高盛交易员公开加密货币、美股八大大投资心法

币圈子 閱讀 6084 2023-2-11 11:10
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一位专门在推特分享加密货币、股票投资消息,自称曾在华尔街巨头高盛集团(Goldman Sachs)就职、拥有14.5万追踪数的推特账号WOLF,在昨日分享了多个他多年来依靠的投资守则。

1、4%法则

你应该达成每年可以从投资组合中获得4%报酬的目标,让你永远不会担心会用完钱。

举例来说:如果你希望每年可以有60万维持生活开支(每月5万*12),那你就应该先累积1,500万元的投资组合。

有人说应该是3%、也有人说是6%,但目前主流是以4%计算。

2、72法则

如果你现在投资了100万元,需要多久时间可以翻倍?有一个快速的公式:「72/年化报酬率=本金翻倍年数」。

举例来说:如果你当前投资年化报酬率为8%,那72/8=9,代表约需要9年的时间让100万元翻倍。

另一种衍生运用则是,如果你想知道假如10年想翻倍,需要多少年化报酬率?那就将72/10(年数)=7.2(年化报酬率)。也就是说,你需要7.2%的报酬率,才能在10年内将你的资金翻倍。

3、多少比例投资债券?

投资组合中适合在债券分配多少比例?传统上会说依照你的年龄,分配债券百分比。

举例来说,假如你是30岁,那你的投资组合中,债券适合占比20%。但WOLF认为这太保守了,即使对保守型的投资人来说也是如此。

所以他建议,如果想在你的投资组合中加入债券,可以将120减去你的年龄,再进行绝对值换算。

举例来说:

如果你现在30岁,120–30=-10,那就可以投入10%。

如果你现在50岁,120–50=-30,那就可以投入30%。

4、5/25法则

如果你的大比例投资组合,增加或减少了其规模的5%,那么就该重新平衡。

如果你的小比例投资组合,增加或减少其规模的25%,则么就该重新平衡。

5、7年法则

如果你想保守一点,请不要动用你预计在未来7年内需要的资金。

如果您想更积极一点,请不要投资未来5年内需要的资金。

6、维持股市平均回报率

平均而言,股票市场在其生命周期中每年的报酬率约为10%。

如果你偏向积极进取的投资属性,那目标可以设为10%;如果你想更保守一点,则可以预定为8%;另外别忘了计算通货膨胀的影响。

7、5%法则

请不要让任一支股票占比,超过你投资组合中的5%,将您的净资产与单一家公司挂钩是有风险的。

请限制在投资组合的5%以下来对冲风险。

8、10/5/3法则

股票、债券和其他现金等价物的长期平均年回报率,可以依照下列年化报酬率作为目标。

–股票:10%

–债券:5%

–CDS(贷款违约保险)、HYSA(银行储蓄账户)等:3%

总结

虽然上述法则的年化报酬率,在Web3世界里并不是那么难以达成,但加密世界也比较容易发生黑客攻击、或是如FTX这样中心化平台倒闭的风险,投资者务必要做好资产安全管理、以及投资组合分配,以分散风险。

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