在与美国监管机构达成 1 亿美元和解后，Coinbase 股价上涨 12%

加密货币交易所 Coinbase 达成协议，向纽约州金融服务部支付 5000 万美元的罚款，以了结其允许客户在未进行必要背景调查的情况下开户的指控。

监管机构表示，Coinbase 违反了纽约银行法和纽约州金融服务部 (DFS) 的虚拟货币、汇款人、交易监控和网络安全法规。

根据和解协议，加密货币交易所还需要在未来两年内向其合规计划投资 5000 万美元。

100 美元的和解协议

在一份声明中，金融服务总监 Adrienne A. Harris 表示，合规失败使该平台面临严重的犯罪行为，例如欺诈、可能的洗钱、涉嫌与儿童性虐待材料相关的活动，以及潜在的毒品走私等。

“Coinbase 未能建立和维护能够跟上其增长步伐的功能性合规计划。这一失败使 Coinbase 平台面临潜在的犯罪活动，要求该部门立即采取行动，包括安装独立监控器。”

这家总部位于旧金山的平台自 2017 年以来已获准在纽约开展虚拟货币运营和汇款业务。然而，在 NYDFS 于 2022 年初进行检查和执法调查后，该公司的合规计划未能跟上其业务增长的速度。

Coinbase 的银行保密法/反洗钱计划，包括了解你的客户/客户尽职调查、交易监控系统和可疑活动报告，被认为是不充分的。纽约监管机构还表示，加密货币交易所的制裁合规系统对于其“规模和复杂性”的金融服务提供商而言并不令人满意。

Coinbase 的声明

与 2021 年相比，Coinbase 的交易收入削减了 50%，因此经历了残酷的一年。尽管在和解后股价上涨了两位数，但其股价年初至今下跌了 84% 以上，目前交易价格接近 38 美元。

去年 Sam Bankman-Fried 的加密货币帝国的崩溃进一步拖累了该行业并损害了该领域的可信度，对剩余的中心化加密货币交易所提出了质疑。

Coinbase 的首席法务官 Paul Grewal表示，该团队认识到该行业正处于“拐点”，知名玩家的一举一动都受到严格审查。据报道，该公司正在配合 NYDFS 对其历史合规计划进行的调查。

在承认 Coinbase 存在不足的同时，Grewal 断言该公司“欢迎有机会改进其项目”。