随着比特币犯罪率降至历史低点，传统银行是时候齐心协力了吗？

本文简要：

· 比特币网络上的非法活动现在占比特币使用量的不到 1%。

· 虽然比特币因协助洗钱等活动而受到批评，但传统银行可能是最大的罪魁祸首。

· 比特币诈骗活动的减少可能是监管的结果，这有助于为比特币网络带来透明度和可信度。

非法比特币活动在过去十年急剧下降，现在占比特币使用量的不到 1%。但在犯罪和洗钱方面，传统银行可能是最大的罪魁祸首。

加密货币分析师 PlanB在 Twitter 上发布了一张图表，显示了 2012 年至 2020 年间与犯罪相关的比特币使用量是如何下降的。 -Stock-to-flow( S2F ) 模型。

Chainalysis 2022中的犯罪报告图表显示，涉及比特币的非法活动在 2012 年达到约 7% 的峰值。在 Ross Ulbricht 的丝绸之路暗网市场 (DNM) 关闭后的第二年，这一比例急剧下降至 1%。

在 AlphaBay DNM 关闭后，比特币诈骗在 2017 年和 2018 年几乎停止。它在 2019 年有所回升，达到目前不到 1% 的水平。感谢 22.5 亿美元的 PlusToken 庞氏骗局。

比特币犯罪：监管带来透明度

早期的比特币远见者强调自由、自治和民主。但一些新的推动者欢迎监管作为解决影响加密行业的信任问题的方法。

观察人士表示，非法比特币活动的减少可能是监管的结果。正是这项规定有助于为比特币网络带来透明度和可信度。

“比特币的广泛采用是一把双刃剑，它吸引了黑客，因为他们追求更高的奖励，”加密反洗钱工具AMLBot的联合创始人 Slava Demchuk 说。

“与此同时，追踪比特币区块链上的非法交易变得更加容易。法规、AML 和 KYC 政策的发展以及区块链分析的发展使犯罪分子难以隐藏。”

Demchuk 说：“另一方面，BTC 是最受欢迎的加密货币，并将继续成为黑客的头号目标。所有加密交易中只有 1% 与犯罪活动有关，这意味着加密行业正朝着正确的方向发展。”

在世界各地，政府机构不仅通过税收，而且通过强制注册和全面披露规则来瞄准加密货币投资者。

这一新的监管浪潮带来了矛盾，因为比特币的一些最强大的特征是隐私和自治，国家监管似乎是加密社区为融入主流经济而必须付出的代价。

监管机构加强对加密货币的控制

加密监管通常以洗钱和资助恐怖主义为主题，一系列抢劫对加密事业无济于事，受害者大声要求政府披着救世主的外衣介入这场混乱。

在 5 月份价值数十亿美元的Terra区块链崩溃后，监管机构加强了对加密货币的控制。最近，FTX 交易所的暴跌意味着监管已成为世界各国政府的主要关注领域。

然而，从一开始，现有立法就无法预料到比特币等去中心化货币的出现，这些货币依靠不受政府控制而蓬勃发展。

监管者希望有效的立法控制，但他们努力将加密资产限定为商品或金融工具，那是因为数字货币不属于易于定义的金融类别。

许多人仍未决定如何定义它们。例如，在美国，证券交易委员会 (SEC) 表示，它认为许多加密货币都是证券，必要时，安全法适用于钱包和交易所。

在欧洲，大多数司法管辖区都同意，如果加密货币附加了利润或股息权利，则应对其进行监管。监管机构表示，这使得加密货币类似于传统金融工具。

“监管是不可避免的，”Web3机构 LKI Consulting的创始人兼首席执行官 Laura K. Inamedinova在接受采访时告诉记者。

“随着最近 TerraUSD 的崩盘和 FTX 的崩溃，关于 BTC 的新法规可能会保护投资者并有助于改善生态系统中的金融稳定性，”她说，并补充道：“许多人没有意识到比特币网络内部的创新只有建立清晰、透明的法律框架，它对市场大玩家的吸引力才会增加。”

银行是洗钱的最大罪魁祸首

比特币被认为是一种反权威的发明，其中未经中介的业务是点对点的。但缺乏内部控制，要求用户自行决定，已被有犯罪动机的人利用。

Chainalysis 表示，基于加密货币的犯罪在 2021 年创下历史新高。非法地址在这一年中收到了 140 亿美元的收入，高于 2020 年的 78 亿美元。

但与传统商业银行洗钱的金额相比，这个数字就相形见绌了。此前一份联合国报告称，银行每天促成的涉嫌非法流动金额为 27 亿美元。

2018年，丹斯克银行首席执行官托马斯·博根因涉嫌在截至2015年的八年内通过其爱沙尼亚分行洗钱2340亿美元的丑闻而辞职。英国银行集团汇丰控股几年前因洗钱和其他金融犯罪支付了数十亿美元的罚款。

在美国，汇丰银行为帮助墨西哥毒枭洗钱支付了 19.2 亿美元，它还在香港为系统性缺陷支付了数百万美元。

同年，据称欧洲顶级银行通过退税帮助整个欧洲大陆的富裕客户从多个政府窃取了 630 亿美元，而这些客户无权获得。

根据Cumex 档案，这起盗窃案围绕着一个复杂的股票交易计划展开，该计划还涉及对冲基金和大型国际商业律师事务所。这是一项审查了 180,000 份秘密文件的新闻调查。

一位用户在 PlanB 的推文中评论道，“比特币是无需信任、无需许可且公开的，因此犯罪分子不会经常使用它。”

该用户补充道，“法定货币仍然是最常用于犯罪的货币，但媒体和政府正忙于宣传比特币主要用于非法活动的说法，数据不言而喻。”

告别法币现金！

LKI 的 Inamedinova 解释说，非法比特币活动涉及很多误解。她认为，“比特币网络可用于洗钱，但它只是主要犯罪网络中的一颗棋子。”她还指出了法定货币的罪魁祸首。

随着法定货币的失败，超级比特币化变成了一种反乌托邦的赌注。比特币人正在等待国家行为者点燃他们自己的世界并推动公民使用加密货币。他们已经培育了破坏法定霸权所需的基础设施。

可以进入流通的比特币数量是有限的。然而，法定货币可以通过储备银行印刷机来膨胀。BTC 几乎不受反复无常的国家当局的影响，是应急资金，随时可供其人民需要的任何国家使用。

涉及比特币的诈骗活动减少使得该资产作为替代货币的案例更加强大。

Enrique 和 Eduardo Aldaz-Carrol 之前在布鲁金斯学会网站上发表的一份报告显示，比特币是帮助各国打击腐败和非法转移的关键。