速览BlockFi破产文件要点 主要债权人有谁

最终，BlockFi还是申请破产了。

11月28日，加密借贷公司BlockFi正式在新泽西州破产法院申请破产保护和重组。据破产文件显示，BlockFi拥有超过10万名债权人及10-100亿资产和负债。

下面为BlockFi破产文件要点速览：

1、Peter Thiel旗下风投Valar ventures持有BlockFi 19%股份

 2、BlockFi共有约13亿美元无担保债权 主要债权人有谁？

第一大债权人是Ankura Consult，持有BlockFi 7.29亿美元债权。Ankura Consult是一家不良债务公司。

第二大债权人是FTX US，2.75亿美元。这或是此前SBF“纾困”BlockFi的信贷安排。因此，BlockFi起诉了SBF，要求没收SBF价值5.75亿美元的Robinhood股权。

第四大债权人是美国证券交易委员会SEC。2022年初SEC曾向BlockFi罚款1亿美元（见下图），显然BlockFi还欠SEC3000万美元。

除第一、第二和第四大BlockFi债权人之外，其他所有债权人名字（目前）均未显示。

3、第一大债权人Ankura，或是从其他人那里（谁？）购买的BlockFi债权

下面是Ankura Consult的网站，“Ankura Trust提供独立的、无担保的契约受托人、贷款管理代理和债权人代表等服务，专业帮助处理压力和困境情况。”Ankura Consult是一家专业从事不良债务相关业务的公司。

4、UCC文件显示Silvergate Bank有贷款给BlockFi，敞口约在2000万美元。

Silvergate 28日公告称，截止11月28日，其在BlockFi的数字资产敞口不到2000万美元。

5、BlockFi为破产筹集资金抛售了2.386亿美元的加密货币资产 

为了应对破产法第11章规定的客户索赔，BlockFi采取措施清算其拥有的某些加密货币，以增加可用现金，为其业务和管理成本提供资金。

通过这一过程，BlockFi能够筹集到2.386亿美元的额外现金，截至破产申请日期，其无担保现金头寸总额为2.565亿美元。

2.386亿美元恰好和图二2.49亿客户（Clients）资产相当，那么问题来了，BlockFi卖出的是谁的加密货币？

6、BlockFi钱包条款规定，加密货币所有权为用户所有

F. 加密货币所有权

你的BlockFi钱包持有的加密货币的所有权应始终为你所有，不得转让给BlockFi。在此你向我们声明并保证，在你的BlockFi钱包持有余额的任何时候：(1)你转移到你的BlockFi钱包中的任何加密货币在转移时为你所有；(2)你经有效授权指示我们进行与你的BlockFi钱包余额有关交易，及通过你的BlockFi钱包发起的所有交易均由你本人负责（或，在企业账户情况下，由你的企业负责），而不代表任何其他人或实体。除依有效法院命令或适用法律要求外，除非你明确指示，否则BlockFi不得出售、转让、贷款、抵押或以其他任何方式转让你的BlockFi钱包中持有的加密货币。）