币安驳斥成犯罪活动中心 执行严格KYC已少赚数十亿美元

全球最大加密货币交易所–币安(Binance)合规团队中的主要成员(该团队现由美国税局网络犯罪部门前调查员Tigran Gambaryan和Matthew Price领导)近日接受《Coindesk》访问，反驳了近期《路透社》称币安已成为犯罪活动洗钱资金渠道的指控。

团队公开讨论了币安是如何应对犯罪分子通过交易所洗钱、恐怖主义融资的措施，并表示币安向可疑账户或受制裁地区进行更严格KYC政策后，已失去其中90%的客户、损失数十亿美元的收入。

如何看待将币安与暗网Hydra联系起来的说法

针对路透社报导指控币安与俄罗斯暗网市场Hydra有着根深蒂固的关联，指该交易所自2017年以来已促成了7.8亿美元与Hydra相关的付款。Tigran Gambaryan(下称TG)表示：你无法控制流入的资金、无法控制存款，仅可以控制之后的操作。当印度诈骗者要求人们购买Apple礼品卡时，这是否意味着Apple现在正在洗钱数亿美元？不，犯罪分子会选择最简单、最便宜的方法。如果Binance是最便宜的，他们为什么不使用它？

TG进一步表示他们团队内部做了一项研究，指出考虑到非法资金流入与交易所的总量相比，Binance比大多数交易所更好或相同，我们的系统比Kraken好很多，在某些方面比Coinbase更好；虽然也有较差的地方，但没有异常值。

币安将非KYC账户提款限额降至0.06BTC，非法活动大幅减少

2021年7月底时，币安决定将有争议的非KYC账户的2-BTC提款限额降低至0.06BTC。TG表示：团队实际上委托进行了一项研究2021年的决策是否有带来影响？

“与过去的6-8个月相比…如果你查看交易的总百分比，那么非法活动的数量存在巨大差异，不仅在存款方面……没有什么可以表明币安是犯罪活动的巢穴，这就是我想要的。”

TG补充表示，还有其他交易所继续与他们(可疑账户或受制裁地区，如伊朗或叙利亚)做生意，实施更严格KYC规范后，我们失去有关90%客户、损失了数十亿美元收入。

币安实体总部究竟在哪？

至于很多投资者有疑虑的一点，为什么币安至今仍未透露实体总部位置？币安发言人Jessica Lung表示：我们在意大利、法国、阿布扎比和现在的西班牙都有注册；TG则表示：我刚在巴黎会见了执法部门，币安到处都有办公室，因此我们正在积极向欧洲、亚太地区和拉丁美洲进行受许可的扩张。

但两位都没有透露币安主要总部的位置或将设置在哪里？

不过币安在世界各地申请注册的进度也非都一帆风顺。币圈子在7月下旬曾报导，荷兰中央银行(DNB)表示已在今年四月底向交易所龙头币安(Binance)处以332.5万欧元罚款，因为币安未经注册就在当地提供服务；目前币安则已向DNB提起上诉、注册则正等待监管机关审核中。