去中心化金融（DeFi）：DappRadar的终极指南

区块链技术为去中心化金融和个人银行业务打开了一扇通往新世界的大门。现在，用户不再让银行制定规则，而是可以控制自己的财务状况，并从中获得回报。

随着所有这些新技术的创新和变化如此之快，人们有疑问是很自然的。

什么是去中心化金融（DeFi）？

人们为什么要使用DeFi？

去中心化交易所从哪里获得资金储备？

最佳DeFi dapp

最佳DeFi代币

什么是流动性池？

了解流动性提供者

了解DeFi钱包

了解你的稳定币

为什么在去中心化交易所交换代币要支付费用？

为什么有这么多去中心化交易所？

如何在DeFi中赚钱？

什么是DeFi质押？

什么是yield farming？

在DeFi中放贷

在DeFi中借贷

在DeFi中保持安全

什么是去中心化金融？

DeFi或去中心化金融是指在公共区块链上运行的金融服务。在DeFi中，你几乎可以做传统银行支持的所有事情，而且速度更快。

这包括赚取利息、借贷、购买保险、交易衍生品、交易资产等等。它不需要书面文件，也不需要区块链上的第三方。此外，DeFi是全球性的、点对点的、匿名的，并对任何人开放。

人们为什么要使用DeFi？

世界各地的DeFi和去中心化交易所（DEX）使任何人更容易获得信贷及借贷服务。

这项技术改变了传统金融系统的格局。无需等待银行转账或支付标准银行费用即可进行交易并将资产转移到任何他们想要的地方。

尽管可能会收取其他加密特定费用，如燃料费。

去中心化交易所从哪里获得资金储备？

去中心化的交易所不能调用中心化货币储备，也不能完全依赖其用户。用户可以将加密货币放入去中心化交易所的流动性池中，并因提供流动性而获得奖励。

例如，包含ETH和USDC的代币池。这个池足够大，可以将ETH换成USDC，而不会对价格产生重大影响。

最佳DeFi dapp

Uniswap是最成功的去中心化交易所，其智能合约锁定了数十亿美元的总价值。Uniswap是一种基于以太坊的协议，使用智能合约在流动性池中持有加密资产。

然而，以太坊燃料费用昂贵，所以其中一些dapp正在转向第1层和第2层扩展解决方案。例如Solana、Polygon、BNB Chain、 Avalanche,、Fantom等，以降低投资者的交易成本。

形势瞬息万变，因此最好使用DappRadar dapp排名来获取最新信息。

最佳DeFi代币

连接到领先的DeFi dapp的令牌注定比连接到失败协议的令牌具有更多的增长和寿命。

通过DappRadar，用户可以在所有重要的区块链上发现领先的DeFi dapp及其原生代币。这包括以太坊、Solana、Polygon和BNB Chain。

什么是流动性池？

流动性是您可以轻松地将加密货币更改为法定货币或其他资产而不影响其价格。

流动性池是锁定在特定dapp智能合约中的加密货币或代币的众包池，用于促进去中心化交易所（DEX）上资产之间的交易。

此外，没有流动性的DEX是无用的，因为它无法以合理的利率促进交易。

了解流动性提供者

流动性提供者是在DEX上放置加密货币代币以赚取交易费用的投资者，通常被称为流动性挖矿或做市。

奖励根据可用流动性金额和流动性池中的交易数量而有所不同。流动性提供者本质上是DeFi空间的支柱，因为没有他们的输入，DEX就无法执行其基本功能。

了解DeFi钱包

DeFi钱包是一种非托管钱包，用于存储用户的加密货币和数字资产。它们是非托管的，这意味着只有那些拥有唯一种子短语或私钥的人才能访问资金。例如，非托管钱包不同于Coinbase或Crypto.com等中心化交易所发行的钱包。

这些平台为每个用户创建了一个钱包，但从不要求他们存储私钥或种子短语，从而简化了登录过程。作为回报，中心化交易所的用户牺牲了对其资产的控制，就像传统银行一样。

然而，银行和加密货币交易所之间的一个主要区别是，银行存款通常受到政府存款计划的监管和保险。

使用最多的两种非托管钱包可定义为硬件钱包和软件钱包。Ledger和Trezor等硬件钱包看起来像u盘，用户可以离线存储资金，通常被称为冷存储。

软件钱包是通过网络浏览器或手机访问的在线钱包。常见的示例包括Metamask、Trust Wallet和WalletConnect。

了解你的稳定币

稳定币是指与美元、英镑或欧元等另一种资产的价格挂钩的加密货币。稳定币的价格不会波动。

相反，它采用了与美元挂钩的汇率制度。当然，如果钉住汇率制失败了，那么稳定机制也会失败，这是一个行业尚未真正面临的问题。最常用的两种货币是与美元挂钩的USDT和USDC。

稳定币很受交易员的欢迎，他们需要在对冲特定加密货币时进出交易头寸。

为什么在去中心化交易所(DEX)交换代币要支付费用?

简单地说，去中心化交易所（DEX）的收入来自手续费，就像其他交易所一样。最核心的区别在于，在DEX上，费用被写入智能合约，并自动执行，不需要第三方。举个例子，该合约只会将交易金额的0.1%发送到交易所的钱包。此外，还会将收取的费用分配给提供流动性的用户，以激励他们增加流动性。

为什么会有这么多去中心化交易所?

像Uniswap这样的去中心化交易所是以一种开源的方式存在的，这意味着任何有开发知识的人都可以加入进来，将Uniswap的代码复制粘贴到另一个dapp中，并赋予它一个具有几乎相同功能的新名称。

当一个dapp被分叉时，并在其基础上优化了原始协议的设计和功能，它本质上可以在这个小领域内带来竞争。在撰写本文时，Uniswap已经分叉了220多次，OlympusDAO也有100多个分叉。

如何在DeFi中赚钱？

自2020年DeFi火爆以来，锁定在以太坊和其他区块链DeFi dapp的价值一直在稳步上升，据报道许多用户赚了很多钱。使用基于区块链的dapp，用户可以通过出借资金，从贷款利息产生被动收入。此外，yield farming可以带来更显著的回报，但有相当大的风险。它允许用户利用DeFi的借贷功能，并将加密资产投入使用，产生回报。

什么是DeFi质押？

DeFi中的质押是将代币锁定在智能合约中以提供流动性。作为回报，用户在他们允许锁定的时间范围内获得该代币或其他代币的奖励。在许多方面，它类似于将钱存入银行定期存款，如储蓄账户。这样做的回报百分比远远高于传统银行。

例如，RADAR代币持有者可以将他们的RADAR直接质押在DappRadar上以赚取更多RADAR。此外，在业界首创的举措中，DappRadar率先推出了跨链质押，使RADAR持有者可以在任何链上质押和收获 RADAR奖励，用户可以省下以太坊的gas费用。

什么是yield farming?

Yield farming是利用去中心化金融，通过在DeFi平台上借贷加密货币来赚取加密货币作为回报，从而实现收益最大化。想要提高收益的用户可以采用更复杂的策略，并在多个网络和应用程序上建立阵地。值得注意的是，用户应该将这些活动的成本与奖励进行比较，看看是否存在利润空间，以及在什么时间范围内最为合适。

在DeFi中放贷

加密放贷是指去中心化金融允许投资者将他们的加密货币借给不同的借款人以获取利息作为回报。在不同的平台上，奖励可以在1%到20%之间浮动，某些代币的奖励可能更高。许多专门放贷加密货币的平台也接受与美元挂钩的稳定币。

在DeFi中借贷

通过使用DeFi平台，借款人可以获得贷款。贷款过程从头到尾的执行没有中介。代币持有者使用智能合约将他们打算出借的代币发送到资金池中。一旦这些代币被发送到智能合约中，它们就可供其他用户借用。借款人通常必须提供抵押品以保证贷款的安全。之后，智能合约发放代币，通常是平台的原生代币，作为奖励分发给出借人。

在DeFi中保持安全

对于开始使用区块链技术的用户来说，这是一个非常令人兴奋的时刻。但是，在区块链上保证安全和保护您的身份和投资对您在该领域的成功至关重要。这里有一些重要的步骤可以确保您能够保护自己。

区块链安全的首要任务是保护你的钱包。像MetaMask这样的钱包非常方便且易于使用。还可以控制分配给不同操作的多个钱包。但是，此类服务的主要问题之一是它们仅依靠两个密码短语来保证安全。从这个意义上说，如果黑客设法访问这些短语，他们就可以访问您的资金。始终确保您的加密钱包密码和助记词安全至关重要。不要将助记词或密码存储在公共计算机上，始终在纸上备份，存储在安全的位置。最重要的是，永远不要让匿名人士远程访问您的计算机。

由于加密领域正处于发展的早期阶段，无奈的是，诈骗项目也在蓬勃发展。从这个意义上讲，彻底检查任何dapp或您希望投资的新项目是至关重要的。查看他们的合约地址，浏览他们的社交媒体账户。