以色列银行发行加密货币AML/CFT指导方针草案

周五，以色列银行公布了一项关于反洗钱和打击资助恐怖主义（AML/CFT）的法规草案，该法规适用于促进加密货币对法币交易的银行。

此举暗示了以色列政府准备将银行与虚拟货币服务提供商（VASP）之间的关系合法化并加以规范。该文件将客户对数字资产的参与度增加作为新政策的理由。

“鉴于客户在虚拟货币方面的活动增加，以及由此产生的客户转账请求的增加...... 银行监管部门今天发布了一份通知草案，处理向客户提供与源自虚拟货币的活动有关的支付服务所产生的反洗钱/打击恐怖主义的风险。”

监管机构强调，由于数字钱包的匿名性，数字资产交易的“潜在风险很高”，并强调需要建立货币识别机制。目前，这项任务分为两个主要部分：进行严格的风险评估和澄清“用于购买虚拟货币的资金来源以及虚拟货币在购买和转换为法币之间所经过的路径”。

正如公告所澄清的那样，银行将只被允许与持有资本市场、保险和储蓄管理局监督者颁发的提供金融资产服务许可证的实体进行交易。

该修正案草案已送交银行事务咨询委员会，预计该委员会将提供更多的意见，连同公众评论，将由以色列银行在最终确定准则的过程中加以考虑。

2021年11月，以色列政府规定VASP必须从以色列证券管理局和资本市场、保险和储蓄管理局获得经营许可证。随着针对银行的反洗钱/打击资助恐怖主义指导方针现在摆在桌面上，国家正朝着获得数字资产交易的全面框架迈进。