参与DeFi投资的第一步

DeFi 是一个复杂的领域，但通过研究和一些耐心，普通投资者仍然可以参与其中。

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DeFi的工作原理

DeFi （去中心化金融）协议通过新颖和创新的被动收入，为加密行业提供了多样化的投资机会。

DeFi 系统基于区块链技术，并在 BNB 链和以太坊网络等许多可编程链上运行。

这些链使用去中心化的点对点的金融架构来取消中间人，并实现借贷和流动性供应。与银行等受监管金融机构提供的利率相比利率更高。

许多受监管的银行提供每年不到 1% 的利率，而一些 DeFi 平台提供每年超过 20% 的利率。

投资 DeFi 有很多好处。Parallel Finance 首席执行官兼创始人 Yubo Ruan 说：

“与传统市场相比，DeFi 对用户来说具有巨大的潜力。例如，DeFi 交易一年 365 天、每天 24 天都可以进行，这可以创造新的机会，甚至可以在下班后进行交易或者金融全职职业。”

“例如，DeFi 的速度和效率为快速进出仓位创造了巨大的机会，例如套利。此外，无论你是什么社会角色或拥有多大的资金规模，你都可以使用 DeFi，”他说，并补充说，“全球有超过 10 亿人没有银行账户，无法得到传统金融服务。对于没有银行账户的人来说，在一个根本没有银行为他们存在的世界中，使用 DeFi 进行投资和资金流转是一个巨大的便利。”

选择钱包并购买代币

在参与 DeFi 项目和投资策略之前，获得一个加密钱包是操作的第一步。加密钱包用于存储在 DeFi 平台上购买代币所需的资金。

在选择钱包时首先要考虑可访问性、兼容性以及它是托管钱包还是非托管钱包等因素。例如，软钱包提供更高的可访问性并且更方便，然而，硬件钱包更安全，因为它们具有复杂的加密机制，可阻止大多数网络攻击。

最常用且安全的软钱包有 MetaMask、Coinbase、Brave等 ，最受欢迎的硬钱包有Fortmatic。Trezor 和 Ledger等。

加密钱包可以通过智能合约连接到加密交易所。获取 DeFi 代币的第一步是访问平台，并链接钱包以购买原生代币。然后在平台上选定资金池，投入资金开始赚取收益。

常用的METAMASK钱包 图片资料来源：METAMASK

DiFi风险

今天在加密领域有超过 100 个 DeFi 项目。因此尤其是对于新手投资者而言，寻找理想的项目可能具有挑战性。平台漏洞以及利用地毯拉动等风险在 DeFi 行业中很常见。因此，投资者在投资 DeFi 项目之前，对平台安全性进行重要的背景研究非常重要。独立网络安全公司的安全审计公司通常会发现潜在的漏洞。建议投资者考虑这些评估。

TVL(总价值锁定)

在寻找优秀的 DeFi 项目时，应考虑TVL（总价值锁定）。高 TVL 是投资者对平台及其核心驱动因素信心的有力指标。

与 TVL 较低的项目相比，具有大量资产被锁定的 DeFi 项目通常被认为具有更大的上行潜力，并且被认为更安全。TVL 的增长率保持长期上升是优秀项目的共同特征。

瑞士银行金库 图片资料来源：newsbtc

选择正确的 DeFi 投资策略

选择正确的 DeFi 投资策略可以产生可观的回报。以下是一些常见的 DeFi 投资策略的概述。

Staking 是最简单的 DeFi 投资策略之一。它需要在规定的时间内将闲置资产锁定在智能合约中。

质押 DeFi 资产允许投资者成为PoS（权益证明）网络中的验证节点。PoS不同于PoW(工作量证明共识算法)之处在于，后者通常需要计算设备来作为验证节点。PoS 机制由验证者运行，验证者根据他们拥有的代币数量获得奖励。

DeFi 项目通常以治理代币奖励投资者，从而增加投资者的投票权。这些代币也可以交易其他加密货币。在 DeFi 中，支持 Staking 的平台通常也提供去中心化借贷服务。

农场模式

农场模式是一种复杂的投资模式，它结合了质押、借贷和代币对来优化收益。

单产农业协议通常具有高回报。但是，与持有主流加密货币相比，它们也具有更高的风险。

例如，在农场模式的平台上，用户比特币或以太坊作为抵押品来获取稳定币贷款，并以稳定币购买具有巨大上行潜力的代币，以获取质押奖励的最大化。

与商业银行不同，在DiFi获得贷款只需要抵押品。不进行信用检查。这是因为生态系统是通过智能合约管理的，智能合约会自动执行用代码编写的规则。

除了借贷之外，DeFi矿池还支持代币对来赚取奖励。将资金投入这些投资工具可以让投资者在每次交易中赚取一定比例的费用。

某些代币对的需求上升通常会为投资者带来更多的交易和更高的收益。需要注意的是，代币对的需求下降同样会产生损失。

Mdex平台的单币利率和代币对利率 图片资料来源：mdex

DeFi 指数

DeFi 指数提供多元化的加密货币资产数据。它们的复合结构类似于传统金融中的交易所交易基金 (ETF)。例如，标准普尔 500 ETF 就是跟踪在美国证券交易所上市的 500 家主要公司的价值。DeFi 索引具有类似的框架，但跟踪的是加密货币价值。例如：DeFi Pulse Index指数跟踪着DeFi的主流项目。

MetaVerse 指数是另一个值得注意的 DeFi 指数。它在体育、娱乐和商业等各种虚拟环境中跟踪一篮子代币。计算指数时会考虑代币市值和流动性权重，而得出长期增长率一致、波动性低的 DeFi 指数。