跨链DeFi会爆发——关于2022年DeFi之路的思考

Brian Pasfield 是Fringe Finance的首席技术官，在区块链、加密货币、金融科技和DeFi方面拥有近 10 年的专业知识。他利用他的工程背景和对行业趋势和哲学的敏锐理解，交付了技术复杂的项目。

公平地说，Crypto在过去一年里给我们带来了很多惊喜。

许多人曾经预测DeFi会在2021年成为主流，并且确实有许多大公司和投资机构开始对DeFi感兴趣，但还是让NFT抢了风头。

在其他Crypto资产高歌猛进的时候，许多早期DeFi协议却停滞不前，进入了自己的熊市。不过总得来说，锁定在以太坊上的DeFi资产超过1000亿美元，整个DeFi生态更是超过了2500亿美元。

DeFi在2021年最引人注目的发展是Solana、Avalanche和Terra等Layer 1的爆炸式增长。

它们已经展示出了对抗以太坊的实力，并证明Crypto朝向多链发展。随着2022年的到来，Fantom和NEAR等网络也会开始受到关注。

预计今年跨链DeFi会爆发。

Curve战争和DeFi 2.0

在DeFi领域，流动性就是一切，Curve战争证明了这一点，同时展示了可组合性的力量。

在过去几个月来的Curve战争中，我们看到Yearn Finance和Convex Finance等协议通过向质押CRV代币的用户提供丰厚奖励来争夺注意力。

当用户在Curve中质押CRV时，他们会收到veCRV，这意味着投票权，可以决定分配给Curve上每个池的奖励数量。

一些协议正在加剧流动性竞争，购买尽可能多的CRV代币，并向持有它们的人提供奖励。

流动性就是DeFi的一切，Convex现在持有47%的veCRV供应，未来Curve战况还会愈演愈烈。

另外DeFi2.0概念的协议，如Dopex Finance、Tokemak和Olympus DAO也为流动性提供了不同的解决方案。

2022 年，Curve战争和DeFi 2.0项目的爆发，很可能改变DeFi生态。

以太坊上的DeFi蓝筹股在哪里？

我们预计Layer 1和DeFi 2.0将在2022年继续快速增长。

这就涉及到诸如Compound、Uniswap和MakerDAO等以太坊上的经典DeFi项目的位置问题，它们是以太坊上的DeFi蓝筹股。

大多数蓝筹股的代币已经从最高点下跌了50%以上，当然有很多潜在原因，但很重要的一点是以太坊上高昂的Gas费拒绝了大多数新入场的用户。

并且DeFi 2.0项目提供了更加丰厚的回报。

过去一年黑客攻击和重大漏洞在增加，Crypto犯罪收入总计140亿美元，几乎全部来自于DeFi领域，这意味着行业需要开始建立使用保险和智能合约审计师的文化。

2021年已经证明了市场相信多链的未来。然而现实是那些资产跨了多个链的用户在面临着挑战——跨链桥笨拙且存在安全风险。

Solana、以太坊和其他EVM链等网络之间的跨链交互仍然很困难，这应该为Cosmos和Polkadot等以“layer 0”互操作性为重点的公链生态留下蓬勃发展的空间。

2022年的主要趋势

2022年DeFi的一个主要发展将是出现越来越多的基于ZK-Rollups等Layer 2的协议，很可能重复2020年的“DeFi夏天”。

我们相信Layer 2将在2022年得到广泛使用。

鉴于DeFi的核心价值主张是源于去中心化，所以应该重点关注DAO的增长如何影响该领域。

只有时间会证明一切，但有一件事是肯定的——DeFi 将继续存在，并且应该会继续快速增长。

我们还希望看到今年前端的创新爆炸式增长。

如果2021年是主流社会开始采用NFT的一年，那么现在应该专注于提供大量进入DeFi的机会。

尤其是创建快速、无缝和低成本的案例，来使DeFi变得更简单。

在DeFi被大规模采用之前，仍然需要建立许多基础设施。

总结

2021年是加速迎接新人的一年，这一趋势在2022年会继续下去。

我们可能已经可以看到有远见者（而不是铁杆书呆子和淘金者）进入该行业。