DeFi 中稳定币的最佳策略

随着稳定币在整个DeFi的收益机会中发现更大的效用，并作为一种暂时退出风险的资产，它们的采用出现了爆炸式增长。

在这篇文章中，我们确定了一些在DeFi中让稳定币发挥作用的最佳策略，这样就永远不需要将其兑换成货币。

Aave 

Aave是以太坊、Polygon和Avalanche上的去中心化借贷平台。在Aave上，最好的策略是通过存入一个稳定币，根据该头寸借款，然后将借来的稳定币再存入，循环3 - 4倍来获得收益，从而在 Aave 上获得 MATIC 奖励或 AVAX 奖励。

收益率：4-6%(贷款利息+ AVAX/MATIC奖励)

mStable

mStable是以太坊和Polygon上的去中心化稳定币生态系统，为用户提供了一种资本高效的方式来赚取稳定币的收益。用户可以从Aave和Compound等协议的去中心化借贷中获得利息，以及协议所产生的一部分掉期费。

收益率：10-20%(贷款利息+掉期费+ MTA回报)

Liquity LUSD Stability Pool

Liquity是一种去中心化的借贷协议，允许用户以ETH为抵押提取0% 的利息贷款。贷款是用LUSD支付的，要求最低抵押比率仅为110%。LUSD稳定池让存款人通过存入LUSD来赚取ETH和LQTY奖励。在这个稳定池中的存款人作为一个流动资金来源来偿还清算后的债务。

收益：12% (ETH + LQTY奖励)

Maple Finance

Maple Finance是一个机构资本市场，通过向多元化的机构提供贷款，提供可持续的收益。贷方将USDC存入一个池以赚取利息。与Aave等超额抵押贷款协议不同，Maple Finance的贷款人承担着更高的违约风险。然而，它们通过更高的收益率得到了补偿。

收益率：14.9%-28.5%(贷款利率)

Anchor Protocol

Anchor Protocol是Terra上的一个去中心化货币市场，为其原生稳定币(UST)提供稳定和有吸引力的收益。Anchor从多个权益证明区块链的各种权益奖励中获得收益。Anchor Protocol没有最低存款额度。

收益率：18%-20%(质押收益+收益率准备金)

Orion Money

Orion Money的目标是建立在Anchor Protcool之上的跨链稳定币银行。已存入的稳定币(USDT、USDC和BUSD)通过EthAnchor转换为UST，然后存入Terra上的Anchor。用户可以通过赚取他们的原生代币或在投资组合中拥有更高百分比的原生代币来获得更高的收益率。

收益率：13.5%-20%(质押奖励+收益率储备+ ORION奖励)

yEarn MIM-UST Vault

yEarn Finance拥有多种稳定币金库。目前收益率最高的以美元为重点的金库之一是MIM-UST 金库，Convex Finance 提供 MIM-UST-f 以赚取 CRV 和 CVX。赚取的代币将被聚集起来，出售以换取更多的 MIM-UST-f，并重新存入策略中。

收益率：21%(掉期费+ CRV奖励+ CVX奖励)

Trader Joe USDC.e / USDC LP

Trader Joe是Avalanche网络上一个一站式去中心化交易平台。作为一个DEX，它为流动性提供者提供流动性池，从提供流动性中赚取0.25%的掉期费。通过将流动性池代币放入到到FARM，流动性提供者可以获得JOE代币赚取额外收益。USDC.e/USDC 流动性池目前提供收益最高的稳定币流动性池之一，没有无常损失。

收益率：21%(掉期费+ JOE奖励)

Ribbon Finance USDC Put Selling Strategy

Ribbon Finance是一个为DeFi创建结构化产品的协议。目前，Ribbon上有两种稳定币策略，通过使用USDC或yvUSDC作为抵押品运行自动ETH卖出策略来产生收益。金库将其赚取的收益重新投资到策略中，随着时间的推移，有效地增加了存款人的收益。

收益率:19% -23%(期权发行溢价)

Abracadabra UST-MIM Degenbox

Abracadabra Money是一个借贷平台，使用生息代币作为抵押借入与美元挂钩的稳定币(MIM)。该策略要求将UST代币存入Abracadabra，借用MIM，将MIM换成UST，并将UST重新存入协议。所提供的UST将被发送到Anchor Protocol以获得收益。

收益率：20% - 156%(杠杆质押回报+收益率准备金)