美国国家银行监事会议关于规范数字货币业务的草案解读
国家银行监事会议(CSBS)发布了一项关于规范数字货币业务的草案。
银行监管部门会员组代表了美国国家机构,但并没有直接扮演国家金融新规的监管者。它认为,在一些领域中,从事数字货币相关行业的公司应该受到监管,以保护消费者权益及行业安全性。
总体而言,该框架与纽约BitLicense提案的内容相呼应。该草案针对的是数字货币交易者,以及为此类活动提供便利的的机构及个人,并明确表示自身“技术中立”。
该CSBS草案暗示的监管要求应适用于以下商业行为:虚拟货币与法币兑换;虚拟货币之间兑换;虚拟货币转移;促进虚拟货币的第三方交换,存储或转移。最后一类的定义包括钱包,保管库,店铺,商户,收单和支付处理。
草案继续:
“对于金融服务而言,此类活动的相关法规在大多数州的法律文件中已然存在,一般涵盖转移,交换,和/或为换取其他利益而持有。这样的金融交易或服务的供应商是被信任的,这种信任是大多数金融服务法律法规的基础,并应该被应用,不管它的价值媒介是什么。
CSBS在过去的一年里举行了多次会议,与会者包括监管机构成员,以及业内从事虚拟货币行业的人士。在这些听证会上,比特币的前景、挑战以及底层技术都被反复讨论过,引发了各种积极和消极的反响。
此外,CSBS宣布公众评论期已开始,将持续到今年的2月15号。根据CSBS公告,大家可以通过电子或纸质方式提交自己的意见。
呼应BitLicense提案
该草案框架包括CSBS正在推动数字货币调控的八个领域,其中包括记录保存,网络安全协议和交易数据的标准。
与NYDFS一样,CSBS希望数字货币收集那些参与交易人员的信息,诸如名称和IP地址等。该草案要求这些企业要坚持现有的AML/ KYC法规,消费者保护协会措施,包括密协议,保险任务和安全的数据存储机制。
CSBS还倡导,允许国家监管机构在数字货币交易调查中共享信息。
可能出现的情形
CSBS发布的文件可能成为其他州规范数字货币法规的指导。
目前,只有少数几个州已采取了具体步骤,这样一来,其他州在诉讼时可能会参考BitLicense提案或采用其他方法。
该框架解释说:
“各州可通过各种方式申请对虚拟货币服务供应商采取监管活动,包括明确写入虚拟货币活动的法律和/或法规,解释或修订现有的法律法规——例如银行业及其他金融服务法律——在现有的授权机制中囊括虚拟货币。
CSBS在总结其政策声明中指出,监管的一致性可以帮助监管者规范新兴的数字货币行业,并承诺“始终如一的统一监管”。
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2.本文版權歸屬原作所有,僅代表作者本人觀點,不代表比特範的觀點或立場
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