热门的DeFi，该怎么吃上一口呢？

◢▏DeFi 产品发展路径，移植传统金融

DeFi 世界的序幕，以去中心化借贷业务为起点。逐渐将传统金融世界的金融组成部分移植到DeFi上，如去中心化交易所，去中心化保险业务，去中心化衍生品、去中心化指数基金等等。

换句话说，传统金融世界里有的，理论上都可以通过智能合约实现的，都将以DeFi的形式，在区块链世界中上演。这也是创新的路径，即在原有的基础之上一步步改进优化。逐渐有了传统金融世界所没有的创新产品。

也就是说，金融衍生品数万亿美元量级的市场，都是DeFi的潜在总体市场。而目前DeFi市场规模才24亿美元多，未来空间也很大。

DeFi经过一段时间发展，产品相对丰富了许多。

◢▏DeFi 产品发展路径，移植传统金融

上图为defiprime整理的DeFi产品列表，这里介绍几个查询DeFi信息的网站：

1）DeFi市值排行榜查询：

https://defimarketcap.io/

2）DeFi市场抵押资产查询：

https://loanscan.io/

3）DeFi动态及产品查询：

https://defiprime.com/

4）DeFi产品概览查询：

https://defi.dapp.review/

或 https://dapptotal.com/

项目如此多，产品如此多，没有一个分类，看起来就很累，也不好抓住重点。

◢▏DeFi 产品分类，重点明确

一、从功能上分类

1、钱包

2、去中心化交易所（DEX）

3、稳定币

4、借贷协议

5、锚定资产

6、预言机

这6个类目对应的DeFi产品如下图：

二、从用途分类

1）抵押借贷(杠杆)：Maker是这个领域的招牌产品，抵押以太坊进去可以借出一定量的DAI(稳定币)，它是可以做一些借贷金融服务，比如你短期不想因急用钱卖币错过牛市，可以采用这种方式，先用钱，后面再把币赎回来就可以，不过现在一般大部分也当作杠杆来用了。

发币的项目：Maker(MKR)，Aave(Lend)

无币的项目：Compound，dYdX，bZx，Nuo network

2）去中心化交易所代币：与平台币类似，主要代表了在平台上的一些权益，和抵押分润。

发币的项目：0x(ZRX)，Kyber(KNC)，Loopring(LRC)，Bancor(BNT)

无币的项目：Uniswap，1inch

3）衍生品(期权期货市场)：这种和抵押产生的杠杆不一样，它更接近于交易所玩的那种押保证金方式的合约，把它们搬到链上，另外通过这类代币也可以合成现实中的其他资产，诸如黄金、股票等。

发币的项目：Synthetix(SNX)，UMA，Opyn(Opyn）

分类目的是为目标服务，本文的目标是为了更好地吃到肉，那么也就是说，从分类中细化出优质的代币出来。

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对于上述两种分类，从赚钱抓住机会的角度看，选用从用途上分类更好。下面从用途上分类挖掘财富密码。

DeFi的市值排行

DeFi代币涨幅前10个代币中:

1、抵押借贷：1个，为 lend；

2、去中心化交易所代币：6个，为 KNC、LRC、BNT、AST、REN、IDEX；

3、衍生品：2个，为GNO、POLY。

可见，在DeFi领域，虽然去中心化交易所不是市值最大的，但在前10的排行中市值占有量最多，涨幅榜前10中，6个为去中心化代币。

再来从 Coinbase 给出的财富密码看 DeFi。

Coinbase公告，正在审核18种新的数字资产，包括Aave、Aragon、Arweave、Bancor、COMP、DigiByte、Horizen、Livepeer、NuCypher、Numeraire、KEEP Network、Origin Protocol、Ren、Render Network、Siacoin、SKALE Network、Synthetix和VeChain。

其中 DeFi 赛道有5个项目：Aave、Bancor、COMP、Ren、Synthetix。

这5个项目中，抵押借贷项目2个；去中心化交易所代币：2个；衍生品项目1个。

从市值排行、涨幅排行、Coinbase给出的财富密码看，去中心化交易所代币相对于借贷和衍生品，优势较大。