后924时代会发生什么（四）：冻卡冻币怎么办

广州的电商网络领域刑事问题高端论坛圆满结束了，之前第三篇内容写的比较仓促，少了一部分内容，在这里补充一下，同时和大家聊聊遇到冻卡冻币应该怎么办。

为什么我们要高度重视最高检的声音？先和大家科普一下，在刑事案件中，检察院有两项重要的职能，一个是批准逮捕，一个是审查起诉。公安机关对犯罪嫌疑人刑事拘留，最长拘留30天后，就要向检察院提请批准逮捕，检察院有7天的时间用来审查是否要批准逮捕，这也就是大家常说的刑事辩护黄金37天。在这7天中，检察官和律师是蜜月期，双方的目标基本一致，即律师肯定是不希望自己的当事人被逮捕，而检察官也要考量犯罪嫌疑人是否应当适用逮捕措施，所以在这7天内，检察官会高度重视律师的意见。检察官的手里可能有很多案子，不可能用7天的时间去审查一个案子，所以在这个过程中律师是起到了参谋助手的作用，如果律师提出的观点具有明确性、针对性，检察官大概率会采纳。

检察官一旦作出批准逮捕决定，和律师的蜜月期也就结束了。目前检察机关实行捕诉合一的制度，也就是说，由同一名检察官作出批准逮捕决定和审查起诉决定，而一旦批准逮捕，如果后期作出不起诉决定，如果是情节轻微不起诉也还好，如果是证据不足不起诉，检察院要面临着国家赔偿责任，因此如果检察官作出了批准逮捕决定，就会努力争取将案件起诉到法院，在这个过程中，检察官和律师考量问题的出发点就完全不一致了。

正因为检察官承担着批准逮捕和审查起诉的职责，所以最高检的声音值得我们充分重视，因此近期最高检第四检察厅郑新俭厅长明确提出了“利用银行账户、“虚拟货币”、互联网支付等途径洗钱问题突出，关联黑灰产业帮助信息网络犯罪活动等相关犯罪大幅上升”，这也是otc和交易所刑事风险增加的信号。之前有很多案件，虽然公安机关刑事拘留了，但检察院没有作出批准逮捕决定，嫌疑人往往取保候审一年后，案件也就不了了之了，但既然最高检在关注洗钱犯罪，那么这类案件以后的大概率会被批准逮捕，也就是说极有可能面临移送起诉。

接下来我们聊今天的核心内容，冻卡和冻币怎么办，我先聊一下，在这个过程中，律师能起到什么作用。在涉及冻卡或冻币的案件中，律师仅仅能起到辅助作用，因为律师不是冻卡冻币的当事人本人，如果冻卡冻币的当事人不是犯罪嫌疑人，冻卡冻币不是发生在刑事诉讼程序中，那么法律并没有赋予冻卡冻币当事人委托律师的“权利”，换句话说，你可以找律师，但极少数司法机关如果不允许你的律师参与其中，只和你本人沟通，拒绝和律师沟通，律师也没什么脾气，因为在这类案件中法律没有赋予律师主体身份。当然，如果冻卡冻币当事人是一起刑事案件的犯罪嫌疑人或被害人，当然可以委托律师并对涉案资产提出法律意见。

好了，接下来抛出我针对冻卡冻币委托律师的核心观点：如果被冻的钱不多，你大可不必找律师；如果被冻的钱很多，你要考虑是否有必要找律师；如果你是刑事案件犯罪嫌疑人或被害人，你当然要找律师。

刚才我也说了，在绝大多数被冻卡冻币的案件中，律师只能起到辅助的作用，因此你只需要了解律师能帮你做什么、怎么做，你就能省一笔律师费。

躺平的三天

接到冻卡通知后，首先不要慌，先躺平三天。很多人都有这样的经历，卡被冻了，和银行联系，银行说冻卡期限是三天，到期后果然发现卡解冻了，使用正常。这里面涉及公安机关打击电信诈骗的一些手段，包括但不限于t+d付款等等，就不一一说明了，你就记住了，躺平三天，后续再看。

联系银行

联系银行，你要弄清楚这么几件事：一是，我的卡是被哪家公安机关冻结的？要具体，比如哪个市局？哪个分局？具体申请冻结的民警叫什么？联系电话是多少？这样，你就知道你下一步应该去找谁了。二是，我的卡被冻结了，涉案金额是多少？通常情况，申请冻结通知书中会载明相关信息，但有的时候银行工作人员多一事不如少一事，不愿意和你说，这个只能软磨硬泡，没有其他办法。了解涉案金额，是为了下一步采取哪种方式和公安机关沟通奠定基础。三是，了解冻结期限。以我以往的工作经验和经手案件来讲，通常公安机关冻结期限多为6个月。知道这个期限，你自己心里要做打算，究竟是争取公安机关不续冻？还是争取公安机关能提前解冻？谁都知道提前解冻肯定好，但是难度也更大，同样是这个道理，多一事不如少一事，你有什么样的理由能够让公安机关提前解冻？其实有的时候，能争取到不续冻，本身就很困难了。

联系交易所

上述情况摸清楚之后，别慌里慌张的给公安机关打电话，先要做好和公安机关沟通的前期准备工作。你知道自己哪张卡被冻了，大概就知道自己在哪个交易所出金收了黑钱，是这个道理吧？但是你自己如果通过交易所app去查询，各家交易所可以查询的期限不一致，但都比较短，不能覆盖全部，这个时候，你要联系交易所，给交易所发邮件，要求交易所提供你全部的交易记录，正常情况下，交易所在给你回邮件的时候会提供以下四项记录：一是充值地址记录，二是币币账单记录，三是冲提账单记录，四是法币交易记录，至于每个记录都是什么意思，不懂的可以问问度娘，或是问问身边的朋友，我就不一一解释了，总之一句话，这些账单记录，能够完全还原你炒币以来的一切交易。包括你法币怎么换的油，怎么转到你币币交易账户的，你都买了什么卖了什么，最后你的油怎么变现的，哪笔变现收到了黑钱，都能够反映出来。虽然说都能够反映，但仅有这些还不够，你还需要对此梳理。

梳理账单

你总不能给公安机关提交一摞厚厚的交易记录让公安机关去给你还原交易过程吧？毕竟民警日常工作挺多的，而解冻这种事情又会牵扯精力，所以能咱们自己做的，尽量自己做，一方面争取办案机关的同理心，一方面也能推进案件尽快办理。银行流水你能拿到，交易所流水你也能拿到，接下来就是结合涉案资金，按照小学学的写作文的方法，时间地点人物，起因经过结果，把整个交易事实串联起来，如果你能做成一目了然的表格，那就更帅了，你需要写一个《关于“你的名字”资金被冻结情况的说明》，《说明》后面附上一张《关于涉案资金流向表》，再帅一点可以配个图，最后再附上你的全部交易记录和银行流水，这样会显得你说的每一句话都有证据能够证明，并且你的证据并不是伪造变造的，是从全部流水当中提取出来的，这样一来是不是可信度就很高了？

关于《说明》，这里我再强调一下，除了写明整个交易过程，你还要给出公安机关为什么要给你解冻的理由，简单总结几个：一是涉案资金只占余额的一小部分，二是被冻账户是自己的工资卡、还贷卡、理财卡等等一系列给你生活造成困难的理由，三是涉币交易价格符合市场价格，没有明显偏高或是偏低，也就是说你没有主观恶意，总之，你既要挖掘确实可信的理由，又不能胡编乱造。

联系公安机关

前期工作都准备好了，接下来就是联系办案民警了，通常情况下，民警如果在银行预留了手机号，基本都是民警的办案手机，是可以直接联系上的，如果是座机，有可能联系不上，但你知道民警是哪个分局的，可以通过110查询，但这需要勇气，更需要你自己行得正坐得端，懂吧，你如果自己就是帮人洗钱的otc，你可能就不敢了。因此说能够主张自己权利的，都是有理的人。联系上了之后，通常可以通过添加微信的方式把你准备的材料给民警发过去，如果民警不愿意添加微信，你可以发ems快递，要点：ems，顺丰不行，用手写单子，这些都做完了，就是隔几天催办一下，不要太勤，也不要间隔太长。

我刚才说了，能争取民警到期不续冻，就很厉害了，如果能争取提前解冻，那就更难了，这里面也分几种不同的情况，比如涉案金额远远小于卡内余额，你可以通过另办一张新卡，把涉案资金存进去，让民警冻新卡解旧卡，还有的案件有被害人，而涉及金额又比较小，你可以通过先行赔付被害人实现解冻，等等，这个过程就是见招拆招了，不同情况不同办法，需要你拿出切实可行的方案争取到民警的支持。

在实践中，上述这些工作你都做了，都做到极致了，也未必会能实现解冻或不续冻的目的，因为涉及案件类型和多种因素，如果资金确实涉案，冻结扣押资金经法院依法判决上缴国库或发还被害人的情况也很多，这也就是我为什么说金额少的不建议也没必要找律师，因为这事情确实不是律师能够左右的事情，包括当事人本人，大家能做的就是尽力去争取，放平心态，毕竟otc的行为一直都是行走在法律边缘的行为，既然你玩这个，也要担得起这个。

限于篇幅，冻币的事情以后再说，最近我办理的一起案件，当事人取保期限一年，冻币期限六个月，我们争取了到期不续冻的结果，币值几个小目标。虽然都没有续冻，但各交易所处理方式不一，有的交易所就认为公安机关不续冻，我们就可以放行，有的交易所就认为公安需要出具一个不续冻的说明，证明不续冻了，当事人气的直骂娘，可那又有什么好办法？今天就到这了，如果刚才没有点赞在看转发三连的，现在可以去了：）