UniSwap的UNI挖矿收益率核算
很多朋友在挖矿的时候,都会根据网上给出的APY(Annual Percentage Yield)进行收益率推算,有时候网页上没有这个数据,只是蒙头放进去币,最后亏了赚了自己都忘记了。本文以Uniswap的平台币四个池子为例子,系统讲解这个简单的赚钱核算方法。
简而言之,持币的人有福了,这个福到底有多大呢?这个福如何上下波动呢?这就是今天的主题。
本文结构:
为了UNI币,锁了多少钱?
我投入100万美金(1个million)我每天能赚多少钱?
收益率(ROI rate of investment) 需要的参数如下:
通用公式
年化利率APY=30.4167*(UNIprice/锁仓金额)
总结
为了UNI币,锁了多少钱?
2020年09月21日下午三点钟(写本文的时间)
这次挖矿的时间是60天,现在还剩下56天。
四个池子每个池子每周都会释放583333UNI。
也就是总共要释放500万乘以四个池子,也就是2000万个UNI,每天83333.33个UNI。
其中ETH-DAI的池子锁仓金额最小,意味着同等条件下,收益率更高。
现在需要计算的是我投入多少钱60天能赚多少钱?也就是我60天的收益率ROI是多少?
我投入100万美金(1个million)我每天能赚多少钱?
先实际操作一番,用数据,然后总结为通用公式。
假设我投入了1个million美金(其中50万美金买ETH,50万美金买DAI),我能收益多少?
ETH-DAI的池子如果不变的话,现在是334.3个million
目前UNI的价格是5.29美金。
1÷334.3*83333.33就是理论上我一天拿到的币,为:249.277个UNI
5.29美金*249.277=1318.675787美金,也就是说
日化利率:我一天拿到的钱除以我的总投入1百万美金
年化利率:0.013186753%*365天=48.1317%
收益率(ROI rate of investment) 需要的参数如下:
设置参数:
ETH价格:380美金(370美金,没太大关系)
稳定币价格:1美金
UNI的价格:x (单位USD)
ETH-DAI的池子里总份额:y(单位:个million)
年化收益率:APY
其中:
ETH价格按照380美金计算(今天价格其实是372美金,前两天是380美金)
稳定币统一按照1美金计算,因为本身就是锚定美金的,上下波动相对较小(如1.01,099$)
收益率是个比率,不需要知道个人投入的资金,计算收益就是“投入资金*收益率”
备注:
ROI指的是投资回报比例,投入100元,拿出来120元就是ROI(回报率)20%,本文中ROI计算用的是60天的回报率
APY年化利率指的是356的收益
日化利率指的是一天的收益率,APY/365=日化利率
通用公式
可以看到主要就是两个变量,UNI的价格x与池子的总量y
价格越高收益越高,池子deposited越大收益率越低
现在明白了吧,这里面有个系数 暂且叫K吧
APY=x/y * K
简化一下,由上面的实际计算反推一下即可,48.1317%=5.29/334.3 * K
K=30.4167
备注:你不需要管这个K是啥。只是要算一个参数。
年化利率APY=30.4167*(UNIprice/锁仓金额)
投资回报率ROI=APY/365 * 天数
锁仓金额单位是million,如300M,就将300代入公式
UNIprice就是uni的价格,如5.1美金,就将5.1代入公式
也就是说,现在如果币价是5美金,锁仓金额是400million(未来会增加嘛,随意计算,价格和deposited金额都是可变参数)
APY=30.4167*5/400=38%
上面蓝色字体就是自行更改UNI价格和deposited池子的一个情况。
各位读者可以根据小标题的公式去计算。
灰色区域数字可以实时填写,编程的可以爬网页数据,然后根据本文设置好公式自动生成实时的推算。
总结
第一、年化利率APY=30.4167*(UNIprice/锁仓金额),傻瓜式计算年化收益率;
第二、年化收益率除以365是日化利率,然后乘以你的锁仓天数即可得到ROI就是这个周期内的投资回报率,比如60天,或者57天,上文看到基本上3-7%之间波动,基本上是5%左右ROI,年化基本在40%-50%,目前来看不算高;
第三、Impermanent Loss无偿损失在ETH-稳定币这个体系下,目前可以控制在5%以内(实际情况最近是不会超过2%的),除非ETH出现涨一倍以上,跌50%以下这种情况,在60天内发生,且锁仓结束时还没恢复,无常损失的具体核算本文不涉及。
第四、收益率虽然不太高(如第二条所示),但是,本来就有很多人持有ETH与稳定币,并准备长期持有,挖矿UNI是很好的理财方法。所谓“不挖白不挖”。
第五、考虑到ETH gas费过高,4-15美金不等(这是我亲自测试出的数据),建议如果挖UNI,投入资金超过1万美金;
第六、考虑到“不要考验人性”,不推荐一群人把钱聚集起来挖矿;当然,可以多人设置多个钱包,如果大家商量好规则,也可以去试试。
第七、如果你是ETH长期持有者,选择挖UNI是风险较小的获得收益的方式。目前还有56天窗口期,建议将本文的公式收藏,进行简化计算。
第八、编程高手可以弄一个爬虫软件每天爬爬四个池子的deposited仓位,以及交易所上UNI的实时价格,做个网页,这样每天就可以实时看到APY了,其他类似DeFi挖矿有的也适用类似方法,只是K的值要重新计算。
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2.本文版權歸屬原作所有,僅代表作者本人觀點,不代表比特範的觀點或立場
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