反洗钱法律法规解读及工作成效

《三反意见》解读

为进一步健全国家金融监管体系，做好洗钱、恐怖融资和逃税违法活动防范工作，国家“十三五”规划明确提出“完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管措施，完善风险防范体制机制”。目前，反洗钱和反恐怖融资监管已经全面覆盖了银行业、证券业、保险业、非银行支付机构和银行卡清算机构，基本实现了对金融领域的全覆盖。当前，洗钱和恐怖融资活动已经逐步开始向一些非金融领域蔓延，人民银行为此借鉴有关国际经验，会同相关主管部门共同研究制定社会组织、房地产中介机构、珠宝和贵金属经销商、公司注册代理机构以及会计师、律师和公证行业的反洗钱制度规范。

三反机制的主要内容和意义：

抓紧完善反洗钱和反恐怖融资相关法律法规，补齐制度短板。一方面，要尽快出台特定非金融行业、社会组织和专业服务机构反洗钱制度、联合国金融制裁决议国内执行制度; 另一方面，要积极做好反洗钱领域一些长期性法律问题的研究，完善法人和法律安排透明度等相关制度；

推进国家洗钱和恐怖融资风险评估，建立反洗钱战略形成机制。抓紧完成我国首份国家洗钱风险评估报告，推进评估结果转化利用。以风险评估为基础，根据评估发现的风险，制定国家反洗钱和反恐怖融资战略；

按照风险为本的要求，全面加强反洗钱和反恐怖融资监管力度，督促反洗钱义务机构提升风险管理水平；

加强反洗钱部门与相关执法机关之间的相互协作，有效打击洗钱和恐怖融资犯罪，没收各类犯罪资产；

健全反洗钱数据信息共享机制，提升反洗钱工作信息化水平；

服务外交战略大局，深化反洗钱和反恐怖融资国际合作。进一步深入参与反洗钱国际标准的研究、制定和监督执行，积极参与反洗钱国际和区域性组织内部治理改革和重大决策，稳步推进与重点国家建立反洗钱监管与情报合作机制，督促中资金融机构加强海外分支机构的反洗钱合规管理。

关于赌博犯罪的法律解读和社会危害

赌博不仅危害社会秩序，影响生产、工作和生活，而且往往是诱发其他犯罪的温床，对社会危害很大，应予严厉打击。本罪在客观万面表现为聚众赌博、开设赌场或者以赌博为业的行为。本罪在主观方面表现为故意，并且以营利为目的。即行为人聚众赌博、开设赌场或者一贯参加赌博，是为了获取钱财，而不是为了消遣、娱乐。

诈骗罪是以非法占有为目的，以欺骗的手段非法取得公私财物的行为。赌博犯罪中往往也伴有欺骗活动，但这种欺骗与诈骗罪中的欺骗是不同的。赌博罪中的欺骗即制造虚假事实，是要引诱他人参加赌博，而赌博活动本身则是凭偶然之事实决定输赢，其目的仍在于通过赌博达到营利的目的，而不是以非法占有为目的。按有关司法解释，行为人设置圈套诱骗他人参赌骗取钱财，属赌博行为，构成犯罪的，应以赌博罪定罪处罚。参赌者识破骗局要求退还所输钱财，设赌者又使用暴力或以暴力相威胁，拒绝退还的，应以赌博罪从重处罚。

但是对以赌博为名，行诈骗之实，比如参赌一方在赌具中弄虚作假，或者采用黑话、暗语为号，诱骗另一方与之赌博，诈骗对方的财物的行为应构成诈骗罪。因为构成赌博罪要求决定输赢的偶然事实必须为共赌者所不预知，如为共赌者一方所预知，而参赌对方毫不知情，则预知胜负的一方的行为完全符合诈骗罪的特征，应以诈骗罪论处。

// 涉嫌网络赌博罪如何处罚

《中华人民共和国刑法》第三百零三条以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。开设赌场的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

// 打击跨境赌博犯罪

自今年2月28日公安部部署打击治理跨境赌博工作专题会议以来，公安部部署全国公安机关严厉打击跨境赌博及与其关联的涉黑、诈骗、洗钱、绑架、拐卖、偷渡、金融等违法犯罪活动。跨境赌博严重危害人民群众合法权益，严重危害经济安全、社会稳定和国家形象。公安机关将始终坚持“零容忍”，坚决依法从严从重打击跨境赌博犯罪及关联犯罪，斩断跨境赌博“资金链”“技术链”“推广链”“人员链”，并与有关部门密切协作，深入推进各项治理工作，同时加强与相关国家执法合作，坚决扭转跨境赌博犯罪高发态势。

公安机关正告组织和参与跨境赌博违法犯罪活动的人员，立即停止违法犯罪活动，主动投案自首。希望广大人民群众认清跨境赌博的骗人本质和严重危害，自觉抵制赴境外或在网上参赌，不断提高防范意识和能力。公安机关欢迎广大人民群众积极检举揭发相关违法犯罪行为，并将依法保护举报人的个人信息及安全。

近年来反洗钱工作成效

4月15日，人民银行召开了2020年反洗钱工作会议。会议提出2019年，在党中央、国务院正确领导下，中国人民银行会同反洗钱工作部际联席会议成员单位共同努力，相关义务机构积极配合落实，中国互评估报告通过FATF全会审议:

2019年2月，FATF第三十届第二次全会审议通过《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》，中国成为第21个在FATF过关的国家，这意味着中国的反洗钱和反恐融资取得了阶段性成果。该报告认可近年来中国在反洗钱工作方面取得的积极进展，认为中国的反洗钱体系具备良好基础：中国建立了多层次的国家洗钱风险评估体系，制定和实施了国家反洗钱战略政策。人民银行牵头23个部委共同组成的反洗钱工作部际联席会议运作有效。金融业反洗钱监管工作取得积极进展，金融机构和非银行支付机构对反洗钱义务有充分认识。执法部门能够广泛获取金融情报，打击腐败、非法集资、贩毒等洗钱上游犯罪取得了显著成效，追缴和没收犯罪收益达到了较高水平。中国高度重视反恐怖融资工作，对恐怖融资案件开展了有效的调查、起诉和宣判。在国际合作方面具有较为完备的法律框架，开展了“天网行动”和“猎狐行动”，从境外追回了大量犯罪资产。

同时《中华人民共和国反洗钱法》修改工作正式启动；反洗钱工作纳入国务院金融委议事日程；反洗钱规划协调、监管调查、监测分析工作迈上了新的台阶；中国在担任国际反洗钱组织主席国、深化国际合作等方面也取得积极进展：截至目前，我国发起成立和加入的反洗钱国际组织有欧亚反洗钱和反恐怖融资组织（EAG）、亚太反洗钱组织（APG）、金融行动特别工作组（FATF）。先后担任了EAG副主席和APG联合主席，目前是FATF指导小组9国成员之一。

2020年，反洗钱工作要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，不断提高政治站位，从维护国家经济金融安全、推进国家治理体系和治理能力现代化以及参与全球治理的高度，深刻认识反洗钱工作的重要意义，统筹做好新冠肺炎疫情防控和反洗钱工作，充分发挥反洗钱在保障社会和经济安全方面的积极作用。