DeFi - 普通人实现逆袭千载难逢的机会

一、DeFi 是屌丝逆袭的机会

毫无疑问本轮牛市是由 DeFi 所引爆的，从某种程度上来说，DeFi 的爆发也是具有一定的必然性的，毕竟区块链技术和金融是天然相关的，就连比特币都是诞生于金融危机之时。

和前几轮牛市（例如1CO）不同，DeFi 对整个加密货币行业都产生了深远的影响，在本轮牛市前，加密货币行业基本上都是处于没有什么实际应用的纯粹炒作阶段，虽然本轮牛市依然有炒作成份，但确实诞生了许多实实在在的落地应用，例如在以太坊生态中，诞生了 Uniswap、Compound、AAVE、Synthetix 等经典 DeFi 应用。

以太坊是 DeFi 的发源地和试验场，然后迅速蔓延到其他公链，DeFi 对于整个加密货币行业的影响是深远的，也是全局的。例如在 DeFi 细分赛道中，DEX 大大改变了我们进行加密货币交易的方式，也更加符合区块链的去中心化精神，DEX 正在不断蚕食着去中心化交易所的市场份额；去中心化借贷、机枪池等可以激活我们手中已有的加密货币，提高代币利用率；而合成资产协议、衍生品协议等则可以把传统的优质金融资产带入到 DeFi 世界，拓展我们投资标的范围，促进 DeFi 和中心化金融的融合，DeFi 的爆发加快了区块链技术应用落地的速度。

DeFi 对于整个加密货币行业的影响，并不像 1CO 那样一阵风很快就刮过去，DeFi 是迄今为止在区块链和加密货币技术发展历史上对行业影响最大、影响也最广的应用赛道了，DeFi 的行业创新目前还在持续不断的进行着，尤其是以太坊公链上的 DeFi 创新更是层出不穷。

总之，由于区块链技术的金融属性、DeFi 赛道持续创新等因素的影响，DeFi 热潮大概率是不会很快过去的，因此，在 DeFi 中依然还是有很多机会的，即使是现在刚开始接触也并不算晚，依然还是可以把握住一些机会的。

全球经济持续低迷，再加上新冠疫情的影响，人们的生活并不好过，为了刺激经济，一些国家不断的印制法币，这更进一步稀释了人们手中法币的赎买力，尤其是在一些非洲国家，通胀率奇高，这更加剧了人们贫困的程度。

可是，从去年开始由 DeFi 所引爆的这一波加密货币牛市，却给我们提供了大量的机会，不但持有 BTC、ETH 这些优质大币种能够轻轻松松的跑赢通胀率，享受到以十倍来计的收益，而且爆发的 DeFi 赛道中也蕴含着大量的赚钱机会，身边也确实有不少朋友在 DeFi 浪潮中实现了财富量级的提升，正如超级君所言：市场出现的套利机会之多、幅度之大、时间之久，八年罕见。

作为一个普通人，DeFi 所引爆的这一轮牛市，绝对是一个千载难逢的好机会，是在当前世界经济发展不乐观、疫情肆虐的大环境下少有的屌丝逆袭的好机会，所以我们一定要好好把握，即使是现在刚开始研究，也还不算晚。

在这一波的 DeFi 浪潮中，我也参与了一些相关的 DeFi 挖矿项目，下面总结一下我的 DeFi 经验以及其中的一些教训。

二、我的 DeFi 经验

下面分享的经验，都是我的亲身体验，希望对你有所启发。

1、在 Swap 和中心化交易所之间进行套利

随着 DeFi 的爆发，以 AMM 模式为主的 DEX 也越来越多了，基本上每条公链都有属于自己的 Swap 交易所，众所周知，CEX 采取的是订单簿模式，也就是买卖双方需要挂单交易，买卖双方的挂单也就构成了订单簿，由系统来完成买卖双方订单的撮合，交易的对手方是另外一个用户，而 Swap 类型的 DEX 采取的是 AMM（自动做市商） 模式，它的交易对手方是机器，也就是资金池，它和订单簿模式不同，Swap 是人机交易，只要你指定交易对并给出交易数量，资金池都会自动给出一个报价的。

正是由于 CEX 和 Swap 之间所采取模式的不同，所以 CEX 和 Swap 资金池之间才有了套利的空间。

具体来说，我是 EOS 链上 BOX 代币（Defibox 平台代币）的持有者，而且 BOX 代币也上线了 OKEx 交易所，无论是在 Swap 池还是中心化交易所 CEX，BOX 的深度都是非常不错的，因此我就在 OKEx 和 Defibox 之间来套利 BOX 代币，其实也就是所谓的搬砖了，在一个交易所买入的同时，在另外一个交易所卖掉。

在不同的交易所之间搬砖套利，相信大家已经非常熟悉了，这里无非就是在 DEX（Swap池）和 CEX 之间套利而已，通过这样的套利，我的 BOX 数量增多了。

2、充分利用借贷，提高可用资金量

在本轮牛市中，去中心化借贷细分赛道也爆发了，不但去中心化借贷平台代币出现了暴涨，而且借贷业务量也确实出现了大增，去中心化借贷业务已成为加密货币持有者的刚需要了，许多用户都是在通过借贷来加大自己可以利用的代币数量，从而提高自己的收益。

例如，众所周知，币安经常举行 IDO，参与 IDO 的收益还是非常不错的，但有些朋友的 BNB 数量并不是很多，这时候就可以通过借贷来提高自己的 BNB 数量了，从而提高币安 IDO 的收益。由于我的 BNB 数量也并不多，所以每次参与币安 IDO，我也使用了借贷业务。

除了币安 IDO 之外，我们也可以通过借贷来做空或做多某个代币，就拿做空 BOX 来说，最近 EOS 链上 BOX 代币的价格有几次都突破了200元，但往往都持续不久，就在前几天，当 BOX 的价格突破200元时，我就通过借贷 BOX 代币然后卖出，待 BOX 的价格跌到 160 元左右的时候又还上，整个过程其实就是通过借贷业务来做空 BOX，从而实现盈利。

所以，随着 DeFi 的普及，去中心化借贷赛道已非常完善了，我们要转变观念，不一定非要通过购买来提高自己手中代币的数量，完全可以通过借贷来激活手中已有的代币，通过借贷来提高自己手中可以利用的代币数量，借贷相当于一个杠杆工具，它可以放大我们的收益。

3、使用合成资产，购买特斯拉等美股股票

众所周知，DeFi 细分赛道合成资产协议可以把传统的金融资产合成为币圈资产，例如可以把股票、黄金、白银等合成为币圈的资产，然后我们通过数字货币就可以购买传统的金融资产了，非常的方便，对于我们币圈用户来说，扩大了投资标的范围。

而且，由于受到政策等原因的影响，一些传统的金融资产往往是有国界的，其他国家用户并不能很方便的进行交易，就拿美股来说，由于受到外汇限制等原因，我们交易起来也是非常的麻烦，但通过合成资产协议，购买原生资产的合成资产形式，就可以避免诸多限制了，如果说某些金融资产（例如美股）具有国别属性，那么币圈资产就是全球性的，只要有网络就可以进行交易。

通过合成资产协议，就可以把这些传统的金融资产变成为全球性的数字资产，通过交易这些合成资产形式的金融资产，就可以像交易这些原生金融资产一样来实现盈利（当然也可能亏损）了。

通过合成资产协议，我就曾交易过特斯拉等美股资产，而且与币圈资产的高波动相比，这些美股资产相对更加稳健一些、风险更小一些，毕竟这些美股背后是有实实在在的现金流支撑的。通过合成资产平台来投资优质美股，还是非常方便的。

在合成资产平台，除了投资美股等传统金融资产之外，也可以投资其他加密货币，例如在 Organix 平台上，可以交易 BTC、ETH 等资产，由于它是 EOS 链上的合成资产，所以转账 GAS 费用等采用的是 EOS 公链的模式，比起 BTC、EOS 高额的转账费用，EOS 基本上就是免费的。

4、通过低买高卖套利

众所周知，加密货币价格波动非常大，正因为波动比较大，所以才有了大量的套利空间。就拿币王比特币来说，每次 BTC 价格破6万的时候，价格基本上很快就会下来的，貌似已经破 6万多次了，在观察了几次后，我就出手套利了一次，也就是上次 BTC 涨到 41万+ 的时候，我卖出了一部分 BTC，把它变为 USDT，自从上次卖出以后，BTC 价格截止到现在还没有再次突破 40万，所以从现在来看，上次的套利操作算是一次正确的操作了。

套利一部分 BTC 为 USDT 后，如果BTC 价格暴跌了，我就可以把之前套利出来的 USDT 重新买回 BTC，从而增加自己手中 BTC 的数量，当然了，还可以把 USDT 变现，对于自己来说，等于有了更多的选择，不那么被动了。

除了 BTC，我在 EOS 生态代币 OGX、BOX 上都进行过一些类似的操作，主要就是想增加自己手中持有的代币数量，毕竟自己的投资本金较少，还是要不断想办法增加手中持有的筹码。

5、动用了场外杠杆

众所周知，加密货币价格波动非常大，如果再叠加上杠杆，那么风险就更是提高了几个量级，所以通过高倍杠杆来赚钱，可能 90% 以上的人最终都是亏损的，只有极少数人实现了盈利。

我是一个风险厌恶型加密货币投资者，而且在刚进场的时候还被爆仓过几万元，从那以后就再也不敢使用杠杆了。

不过，虽然场内杠杆不能应用，但我也确实动用了场外杠杆，这主要是学习了江卓尔大佬微博的内容后慢慢领会到的，可以通过场外杠杆来加大自己的投入。

所谓的场外杠杆，无非就是向身边的亲人、朋友来借钱，不像场内杠杆那样动不动就爆仓了，场外杠杆至少不会爆仓。

由于我在这个行业的时间比较久，所以一个信任我的朋友找到我，给了我一些资金，让我配置加密货币，我们两个商量好的分配方式是五五分，无论是利润还是亏损都是五五分，如果盈利了，那么除去它的本钱后，利润中我们两个一人一半，反之如果亏损了，那么我也会承担其本金损失的一半，由于它给的资金量并不是很大，完全在我能够承受的能力范围之内，即使本金亏损到0（明显不可能到0），我也完全能承担得起，所以我就答应了这笔交易。

我大概是从 BTC 还在6万左右的时候，分批买入的，刚开始不但配置了 BTC，而且还配置了少部分的 EOS，几个月前我把 EOS 换为 ETH 了，目前这部分资金，除去朋友给的本金外，我和人大概每个人能分到20多万元，虽然并不是多，现在也总是想着如果当初多加点本金就更好了，但对于我们两个来说，总体还都是挺开心的，他毕竟赚了几倍的收益（他主要做股票投资，能够赚个 100% 都相当开心了），对于我来说，无非就是配置一些比较稳健的大币种而已，在这上面也并没有投入太多时间，能够分到20多万，已是很知足了。不过话说回来，我也在这个行业花了许多时间用于学习，时间成本也是成本，这些都是隐性成本，严格来说我这不能算是零撸了。

所以，当我们自身的本金不多，而且整个加密货币市场又处于大熊市环境的时候，适当用一用场外杠杆加大投资也是可以的，当然了要在自己能力可以承受的范围之内。

6、不要轻视空投

在牛市中，我们听到的 "空投致富" 的例子实在是太多了，一些朋友专门研究市场上各个项目的空投，例如通过多搞账号等就赚到了不少钱，币圈的空投可并不像平时我们玩的微信红包那样，币圈的空投金额动不动就上万、上十万的，前提是你要能够拿得住。

在这一波的加密货币牛市中，身边就有朋友通过 UNIswap 空投代币 UNI 而发财的，通过这个空投赚上百万甚至上千万的都有。当然，我也收到了 Uniswap 空投的 400个 UNI 代币，可惜我在价值达到 1万元的时候就出手卖掉了，按现在的 UNI 价格来看，这400个 UNI 空投代币价值已经达到了 10万元了，基本上等于白白送了 10万元，少赚了9万元。

Uniswap 空投代币的门槛还是比较低的，只要使用过它的产品功能即可，我当时为了买币，就用过了几次，没想到还收到了 400 UNI 的空投，感觉就是天上掉下来的馅饼，正因为是免费获得的，所以不够珍惜，很快就卖掉了。

在牛市中，空投收到的有价值的代币不要轻易就卖掉了，至少可以留一些，反正是空投，多赚少赚而已嘛，当然了在熊市中，收到的空投代币迅速卖掉也是一个不错的策略。

7、付费获取有价值的币圈信息

在币圈，信息还是非常值钱的，这是毋容置疑的，而且币圈信息的时效性非常强，错过了这个村，就没这个店了。所以，在币圈能够在第一时间获取有价值的信息，还是非常重要的，对我们收益的影响很大。

在信息获取渠道方面，我主要是加入了一些 VIP 群或者知识星球，例如我在金马的 VIP 超级会员群，基本上币安 IDO 的信息都不会错过。大家都是付费会员，交流的信息也明显要比免费群质量高很多。所以花些钱加入一些有价值的社群，还是非常重要的，通过社群的一条信息赚的钱可能就远比入会费要高很多，因此加入一些高价值的社群是非常必要的，尤其是在牛市中，大家的时间成本高，通过高价值社群，可以大大节约我们宝贵的时间。

除了花钱进入一些高价值的付费社群外，一些免费的渠道，我也是经常关注的，例如币乎和链闻是我看的最多的币圈信息平台了，在链闻可以获得项目的深度解读以及一些行业的最新政策等，而在币乎，往往可以看到一些最新的机会，许多作者都把市场上最新的机会都分享出来了，所以，多关注币乎总是会让你碰上一些好机会的。

当然了，一些大佬的微博我也是经常看的，从这些大佬的微博中是能够发现一些机会的，对于个别大佬，我还收藏起来了，方便打开电脑的时候一点就可以看到他的最新信息。国外一些大佬的推特信息我也会关注。

8、关注虎符、抹茶等上线信息

除了配置 BTC、ETH 等这些长线大币种之外，在牛市中，我也会多关注一些交易所的新上币信息的，例如我会多关注抹茶、虎符以及库币的新上币信息，这些强二线交易所，经常能够捕捉到一些涨幅非常不错的币种，然后这些币在这些强二线交易所上线后，过一段时间后有些还会上币安、火币、OKEx 这样的一线交易所。我们能够吃到多少利润，基本上和我们能够多快获取这些新上币信息有关。

上面分享了我的一些经验，下面分享一些我的教训。

三、我的一些教训

在这一波 DeFi 牛市中，我虽然抓住了一些机会，但仔细回想起来，也确实错失了许多宝贵的机会，下面分享下我的一些教训。

1、过于信仰比特币

在牛市中，许多币的涨幅都是会超过 BTC 的，例如在这一波的涨幅中，即使是 BNB、ETH 等这样高市值的明牌币种，它们的涨幅也都远超过了 BTC的涨幅，但由于我受到囤币思维的影响太大，我把最多的比重给了 BTC，尤其是对于最近的行情，BTC 的涨幅已经远远跟不上 ETH 等币种的涨幅了，相比于其他币种，持有 BTC 基本上就是没什么涨幅。

确实，牛市和熊市我们策略重点应该是不同的，在熊市里 BTC 的跌幅是最小的，而在牛市中，BTC 的涨幅往往比不上其他币种的涨幅，因此，我们在熊市中尽量囤更多的 BTC，然后在牛市中先吃到 BTC 的涨幅，待牛市进行到 BTC 不涨、其他币种大涨的时候，应该把 BTC 换出一部分买其他币，从而提高自己的总体收益，当然了并不是说把 BTC 换成其他一些小币种随便玩，出于稳健的考虑，是可以把 BTC 换为其他涨幅领先的优质明牌币种的，例如ETH、BNB 等。

就拿最近的行情来看，确实是可以提前把 BTC 换为 ETH 这样的涨幅的币种的，和 BTC 比起来，ETH 是市值排名第二的优质币种，二者都是可以长线配置的优质币种，把 BTC 拿出一部分换为 ETH 是可行的策略。

记得江卓尔曾预言，ETH 的市值甚至是有可能超过 BTC 的市值的，在他看来，BTC 实现了货币自由，但 ETH 却实现了 "货币自由+合同自由"，ETH 未来更有想像空间，如果说 BTC 未来没有多大创新的话，那么以太坊的创新可就太多了，无论是上一轮牛市里的 1CO，还是这一轮牛市的 DeFi、NFT 等，也都是从以太坊上发起并发展起来的，其他公链币上的创新，基本上都是跟着以太坊学习的，从创新角度来看，ETH 的创新远远多于 BTC。当然了二者定位不同，BTC 定位于数字黄金，而以太坊则是智能合约的鼻祖，在以太坊上是会有持续性的创新应用出现的。

并不是说要把 BTC 全部换成 ETH，而是根据两者之间的汇率，在某个时间段，是可以把 BTC 换为 ETH 的，可以把它当作一个阶段性的策略，和其他币种相比，ETH 的体量比较大，而且未来还有很大的想像力，以太坊的体量这么大，是可以接住 BTC 的，也就是说我们把 BTC 换为 ETH 的风险并不是很大，不用过于担心未来换不回 BTC。

当然了，除了可以把 BTC 拿出一部分换为 ETH 这样的强势币种之外，还可以拿少量 BTC 的资金出来参与当下热门的 DeFi 挖矿，如果说 BTC 大批量换 ETH 风险比较小，那么拿 BTC 的资金出来参与 DeFi 的时候就要谨慎一些了，毕竟 DeFi 的风险比较大一些。

2、大赛道选择错误，几乎错过一波牛市

在大赛道选择上我选择了 EOS，而且押注了 EOS，受到 EOS社区大佬们的影响，我重仓了 EOS，或者几乎是全仓了 EOS，为了搞懂 EOS，我在2018、2019年写了许多关于 EOS 的文章，关于技术、关于 EOS 未来等，几乎关于 EOS 的方方面面都有写过，在写 EOS 的过程中，也让我对 EOS 有了更多的理解，也越来越觉得 EOS 是未来公链之王，在写的过程中还加仓了 EOS，在今天看来，真的是越写越喜欢，越写越买，越写越被套。

大家都看到了，EOS 在这波牛市中并没有上涨多少，虽然最近表现不错，但比起 ETH、BNB 等币种，EOS 的涨幅几乎不值得一提，持有 EOS 的机会成本确实太高了。正是因为自己之前研究EOS 太多了，自己也把自己说服了，眼光不够开阔，看不到其他币种的好处，所以持有 EOS 也让我在这波牛市中错过了太多的机会。

最近 EOS 价格涨了不少，但是现在持有的 EOS 不多了，真的是完全踏错了 EOS 的节奏，如果早些把 EOS 换成 ETH、BNB，这波牛市会多赚许多。所以，给我的教训就是不要轻易的喜欢上某个币种，那样你会只看到这个币种的好，而对它的劣势选择性的视而不见，币圈毕竟是投资，尤其是对于我们这些普通人，是要靠币圈来实现阶层的跨越的，要把投资收益当作第一要务，不能太任性了，要根据当下的市场做出理性的判断，而不能有自己过多的主观臆想。

3、由于看不上小钱，直接忽略许多 DeFi 挖矿机会

在这一波牛市中确实有许多 DeFi 挖矿的机会，虽然参与了不少，但总体上感觉自己还是参与的过少了，因为我总是觉得自己资金体量不是很大，DeFi 挖矿赚不了多少，还不如直接买一些 DeFi 币种，所以有很多 DeFi 挖矿机会我就干脆直接忽略掉了，导致错过了不少赚钱的机会。

所以，无论是大钱小钱，都是可以去挖矿赚钱的，不能因为觉得自己的币少就不参与，更何况挖出来的新币种可能很值钱，事实证明一些挖出来的新币也确实很值钱，涨了很多倍。

4、过于看重成本

Casper 公链前一时间在 CoinList 平台进行代币售卖，由于嫌麻烦我就没参与，毕竟还要搞注册之类，我们这边又不支持。但是却有朋友在卖 Casper 的 CoinList 额度，我觉得没有必要多花这个钱来买额度，想想最终还是算了，可是结果有朋友在 Casper上赚了40多倍的收益。

经过反思，觉得自己还是过于看重成本了，而且也没有从全局的思维来进行计算，Casper 的市场热度这么高，而且现在又是牛市疯狂期，即使花些钱买额度，也完全可以覆盖住 Casper 的额度成本，除掉成本，还是可以赚很多倍的。但是在当时就没有考虑这么多，总是一味的觉得搞个额度还要花钱，觉得没必要，这让自己又错过了一次赚钱的好机会。

所以，在计算投资收益的时候，尽量还是要从全局来计算，不要过于看中某一个环节的单一成本，要有全局思维，只要总体是赚的，哪怕某个环节多花了钱，那最终也是划算的，这是以后必须要注意的。

5、对"垃圾币"的偏见太多

最近市场有些疯狂，SHIB、DOGE 以及一些动物币种等，都上涨了很多倍，这些币种的涨幅完全超出了自己的意料，可是我被固有的价值投资思维给限制住了，觉得这些币都是垃圾，没有什么用的，当然不会对它们有想像力，更不会持有了，因此也就顺理成章的错过了这些所谓 "垃圾"币上百倍的涨幅了。

之所以有这些价值投资思维，主要还是因为在熊市里学习了许多关于价值投资的思维及理念，买一个币种，总是觉得至少它得有价值吧，没有价值的币种就不值得持有。可惜的是，在币圈这一套是不灵的，尤其是在牛市中，价值投资可能会让自己少赚许多钱，越是老韭菜，在投资币种的时候就越谨慎，在牛市中这反而会失去许多机会，可是对于新韭菜来说，他们反而不会考虑太多，也没有时间考虑，哪个币种热度高，就买哪个币种，反而会因此赚到不少钱，最近爆发的动物币应该就成就了不少币圈新韭菜。

因此，在牛市中我们要看重热度，即使是一个没有多大价值的新币种，只要市场热度高，就可以适当买一些持有待涨的。在加密货币牛市中，泡沫肯定是存在的，惨痛的教训告诉我，要适当的去拥抱泡沫，而不是一味的去追求所谓的价值投资，要始终牢记我们来到这个市场是为了赚钱，这个首要目标不要偏离了。

当然了，对于新币币，例如现在的一些新上线的动物币种，肯定不能一下子全仓的，只能拿小资金去搏，这属于典型的以小搏大的策略，市场确实在膨胀，但我们也不能头脑过热全仓这样的币种。

6、过于懒惰，少了些主动出击

之所以自己在这一波 DeFi 牛市中少了一些主动出击，主要还是受到了之前囤币思维的影响，之前许多大佬都说过要多囤币，如果平时不断的折腾，可能自己手中的币量会越来越少，囤币反而简单有效，囤它个几年就可以实现暴富，从加密货币发展历史来看，确实有些朋友在前几年买了 BTC 和 ETH 等，然后什么也不做，只要能拿到现在，基本上都有百倍左右的涨幅。

可是，随着加密货币市场的发展和普及，这些主流大币种能够上涨的幅度也越来越小了，对于现在刚进入的朋友来说，这些大币种的价格都已经很高了，再往上涨的幅度也是有限的，我们能做的便是想办法提高自己手中持有的代币数量，而这一波的 DeFi 牛市就给我们提供了许多这样的好机会。

在这一波牛市中，自己手中的币涨幅也不错，确实赚到了一些钱，于是就有些飘飘然了，变得有些懒惰了，不怎么想去主动折腾了，于是就少了许多主动出击。

无论手中持有多少加密货币，我们都要多去主动学习、研究，多一些主动出击，不断想办法增加自己手中持有的代币数量，多去想想自己的财富体量离财务自由还有多远。

7、受到心理账户的影响过大

由于受到心理账户的影响，我在进行投资时，总是少了些总体上的统筹思维，例如在配置加密货币投资组合时，BTC、ETH、BNB 等币种当配置了相应的份额后，我基本上也就不动了，甚至会觉得 BTC 里边的资金根本不能动、ETH 里边的资金也不能动，觉得这些都是自己的固定配置，是底盘，是无论市场如何变化都不能动的。甚至有时候会觉得配置BTC 的钱和配置垃圾币的钱它们是不一样的，这其实都是心理账户在作祟，它总是让我们倾向于分门别类的管理，虽然有许多优势，但也是有许多固有的劣势的。

所以我们要想办法克服心理账户的影响，无论是投资 BTC 的钱，还是投资 SHIB 的钱，都是你的钱，它们本质上是一样的，应该一样受到重视。而且我们要从整体相进行统筹管理，假如在某一个阶段 ETH 涨的幅度比较大，那配置 BTC 的钱完全是可以拿出来购买 ETH 的，而不应该觉得投资 BTC 的钱更重要、更高贵，它们本质上是一样的。

同样的，在加密货币牛市中，我们用于投资加密货币的钱，也应该适当分配更多一些，而不是觉得投资股市的钱不能动，投资房产的钱不能动，这些其实都可以拿来投入到加密货币市场中，从而攫取更大的收益。

甚至，自己平时辛苦获得的奖金，这时候也是可以适当拿出来投资了，这时如果你觉得它有着非凡的意义，只能用于某一个特定用途，那你就不会想到把它拿出来用于加密货币投资了，可是，除去这些表面上的意义，你辛苦获得的奖金，和你通过垃圾币赚到的钱，本质上是一样的，它们并无不同，从收益最大化的角度来考虑，这些奖金是可以拿出来用于加密货币投资的，我们之所以觉得它们不同，也是受到了心理账户的影响。

当然了，心理账户也确实会让我们规避许多风险，例如你把三年的生活费预留出来了，即使你做其他投资全都失败了，至少有三年的生活费可以让你不用担心温饱问题。这里想要表达的就是我们要适可而止，什么都要有一个"度"，既不能受到心理账户的影响过大，而让自己变得畏首畏脚，我们要更加务实一些，而同时呢，有些钱还是要留着的，至于如何统筹分配，要根据自己的实际情况而定。

8、准备工作不够充分

由于 DeFi 市场变化太快了，我们在进行 DeFi 挖矿套利的过程中，动作不但要快，而且准备工作要充分，我就曾经在这上面吃过亏，有一次在电脑设置好挖矿后就出去了，也没有带电脑，挖出来的某个币种突然就暴跌了，由于手机上没有同步安装相应的应用，所以想卖也卖不出去，只能任它暴跌。有了这次的教训后，我就会考虑到各种突发情况，想办法把准备工作做得更充分。

例如，在手机上把自己要上的交易所APP都安装好，把在电脑端要用的行情软件、钱包、以及各种 APP 都安装到手机上，以保持和电脑的同步。

而且，还会在手机端把各种操作都多试几遍，以达到熟练操作的程度，例如借贷工具的用法，钱包的用法等，关键的时候就不会"卡壳"了。

四、要有风险意识

和其他金融市场相比，加密货币市场的波动非常大，我们在可能获取高额利润的同时，同时也在承担着极大的风险，因此如果想要在这个市场中长期生存，风险意识是一定要有的，正所谓 "赚的多不如活的久"，只要呆在这个市场中，实现财富量级提升的机会很大。

1、牛市要记得变现

经历过加密货币熊市的朋友都知道熊市有多残酷，各种币暴跌 90% 都是很正常的，因此，在牛市中我们要时常记得变现，牛市如果不变现，很可能又要再熬几年。

当然了，正如我们在抄底时大概率不会抄在最底部一样，在卖出时，我们也不要指望刚好就卖到最高点，只能说是阶段性高点。

记得一位大佬曾说过，他在进行 DeFi 挖矿操作时，一半的利润会直接变现，然后留下来的一半会继续进行 DeFi 挖矿操作，我觉得这个策略就不错。

2、注意资金安全

在参与 DeFi 挖矿时，一定要保证本金的安全，而且市场上跑路的 DeFi 项目也并不少见，在挖矿前对于该项目的安全策略要有基本的了解，例如合约代码是否经过知名的专业安全公司的审计、是否有加入去中心化保险、是否上了知名的数字钱包（例如TP钱包）、该项目是否为知名团队做的、有哪些投资机构等。

而且，参与挖矿的本金额度也要注意控制，肯定不能 all in 一个挖矿项目的。我们在做 DeFi 挖矿时，追求的是在本金安全的前提下资产数量的增加，千万不能为了一点挖矿收益而把本金置于巨大的风险之中，本金挖丢了可就得不偿失了。

3、注意账号安全

越是在牛市中，貌似发生加密货币资产被盗事件就越多，所以我们更加要注意各个账号、私钥的安全，这些涉及账号的信息一旦被盗，很可能就会失去宝贵的资产。

对于交易所账号以及私钥如何保管，这里就不过多赘述了，虽然这些都是老生常谈的问题了，但我们依然要重视起来，不能麻痹大意。

在进行挖矿操作时，弹出的授权操作也一定要注意核对一下，看看是如何交互的，是从哪个账号转入到另外哪一个账号的，要核对清楚。

对于我们来说，我的资产一部分放在了自己的钱包中，另外一部分分散放在了不同的交易所，当然要选择安全性级别高而且知名的交易所。然后每隔几天我都会把各个交易所登录一下，然后盘点一下自己的资产数量。一是为了看看交易所账号能否正常登录，二来通过盘点也可以清楚自己当下有多少加密资产，距离你的目标还有多远。

4、长短线要结合

虽然当下 DeFi 很热，但是可以预见的是，一旦熊市来临，许多 DeFi 币是要暴跌甚至归零的，我们要有心理准备，因此在进行 DeFi 挖矿的同时，还是要注意风险的，要长短线结合，不但配置一些短线的 DeFi 币，做好短期 DeFi 套利操作，而且也要配置好长期看好的币种，例如 BTC、ETH 等，如果满手都是 DeFi 币，很可能晚上也睡不踏实的，必要的 BTC、ETH 等做底盘，可以让我们活得更久。

总之，DeFi 还在疯狂发展，各种 DeFi 创新还在进行着，这个行业涌现出来的机会也越来越多了，我们要摆正好自己的心态，我们不可能每个机会都抓住的，在牛市中，错过是常态，市场上机会太多了，我们能够抓住那么几个就已经相当不错了，有些机会注定是不属于我们的。

所以，如果看到别了赚到了很多钱，不需要妒忌，你也是有机会的，这个市场上的机会多，而且赛道也足够长，只要我们持续呆在这个市场，总会遇到属于我们自己的机会，所以，我们不需要焦虑，焦虑也没用，在心态上我们要做好长期战斗的准备，在行动上，我们要多学习、多研究，我和你一样，我们终究会暴富的。