比特币及交易平台法律监管问题探讨

为了帮国内比特币爱好者更好理解当前法律监管环境，规避风险，本人根据自己多年律师工作经验，针对以下几个问题，给出个人观点，供参考：

问：国内比特币交易平台网站，是否可以通过征求国内政府意见，问政府部门，这样做你们觉得行不行？你说行，我就做；你说不行，那么我继续改……这种方式发展运营。

答：这个基本是行不通的，要知道五部委通知是五部委下的，没有那个部门可以拍板告诉你，好吧，这样行，去做吧。即使集中到某一部委管辖，也没人敢去承担这个责任，政府不会给你做风险担保，也没必要陪同你去试验，法无禁止即可为。针对比特币类似新事务，只要不是一眼看上去违法的，基本还是事后监管为主。且看且监管。

问：在未来1-2年时间里，国内的监管政策可能会朝哪个方向走？会取缔交易平台吗？

答：针对交易所，结合五部委通知及关于洗钱、交易所管理等已出台的法律法规，目前国内比特币平台交易经营方式肯定是不合法的，既然不合法，取缔也无法律障碍，为什么不马上取缔呢？如果违法了也没被取缔，只能理解为现有某些法律法规约束太严，需要尽快修改，同时国家大力支持新生事物，鼓励创新。或者也是目前立法现状：先立个原则性的或实际很难全面执行的法律规定，再根据实际情况执行。比如非法经营罪，比如虚报注册资本、抽逃出资罪……

如果正在准备取缔，先通过关闭银行账户方式，也许是为了减小取缔可能造成的最大负面冲击。就目前情况，可以确定的是，后续处理方式关键要结合是否造成负面社会影响及其他严重后果，其实处理任何违法违规案件时，都会考虑案件造成的负面影响及后果。如果交易平台会涉及到洗钱、赌博、诈骗、资产转移及其他群体事件的可能性，那取缔是早晚的事，国家是否取缔的决心或容忍程度，和上述负面影响的危害程度相关。关于负面影响危害程度，由国家部门评估决定。

问：中国会宣布所有个人和机构，不得持有比特币，持有就非法吗？

答：针对比特币，至少一两年内看不到这种趋势，也没那个必要。首先，五部委已经明确了对比特币态度，取缔现有交易所根据现行法律法规完全可行的，除非比特币又引发其他新的、严重性危害，否则不太会随意变更通知中态度。其次，即使出现因为比特币造成的更严重危害，也可能是通过技术手段禁止，比如屏蔽相关钱包、网站等，控制危害程度，不太可能宣布你电脑里存在了某种字符、程序代码就视为违法、犯罪。另外，支持比特币应用，和限制比特币交易平台发展，是两码事。

最后，再次强调一点，谈论国内监管时，一定事先区分是针对比特币，还是针对比特币交易平台。至少从监管层面这是两件事。打个比方，你持有文物可能没事，你要开个倒买倒卖文物的交易平台可能会被禁止打击。如果说比特币对国内立法来说是新生事物，那比特币交易平台肯定不是。