头部的以太坊项目都专注于去中心化金融

据 State of the Dapps 数据，目前有超过 3,000 个 dapps 运行在以太坊主网上。

这些 dapps 不同于普通的移动/网页应用，它们旨在将应用的数据控制权归还到用户手中。传统 apps，如 Robinhood 或者推特，都是由一个中心化的公司管理的，无论目的好坏，公司对客户数据的安全和使用都有最终决定权。

Dapps 采用了去中心化的方式进行数据管理，理论上借助区块链技术（如以太坊网络），将控制权重新交到用户手中。以太坊是全球市值排名第二的加密货币，同时也是第一个基于智能合约的 dapps 平台。

虽然以太坊的愿景对区块链爱好者来说十分吸引人，但它是一个开源平台，这意味着基于以太坊之上进行构建的项目往往也是实验性的，有时甚至是彻头彻尾的骗局，因此，非常建议在投资前进行深入研究。

以太坊头部项目

现在，许多头部的以太坊项目都专注于去中心化金融（DeFi）。DeFi 旨在将加密货币的效用从日常交易扩展到更复杂的金融用例，如贷款和衍生品。

2020 年，DeFi 领域蓬勃发展，其协议锁定的加密资产总价值从年初的 6.5 亿美元上升到年尾的 160.5 亿美元，涨幅超过 2000%。

以太坊应用的火热加重了网络拥挤程度，进而推高了网络交易手续费。Gas 费用越高，交易被矿工打包处理的优先级也就越高。

MakerDao

稳定币解决了行业加密货币价格波动大、不可预测等痛点。虽然大多数稳定币都是中心化的，但 MakerDao 不同，它已经提出了一个详细的计划，以去中心化的方式控制其稳定币 dai。

Uniswap

Uniswap 是一个去中心化交易所，与大多数交易所不同，它从不控制用户的资金，是目前最受欢迎的去中心化交易所。Uniswap 是近期 DeFi 热潮的基石，方便代币之间的兑换。Uniswap 甚至吸引了一个竞争对手 SushiSwap，试图通过激励将用户的 Uniswap 流动性迁移到自身协议。Uniswap 的另一个独特之处在于，它利用自动做市商（AMM）系统来促进交易，这意味着管理实际代币兑换的底层流动性池是由智能合约运行的，而不是传统的订单簿系统。

在中心化交易所上交易时，资产的市场价格由供求关系决定。为了买入和卖出，交易者必须找到对手盘才能完成交易。在 Uniswap 这样的 AMM 交易所，定价算法决定了每项资产的市场价格。Uniswap 激励投资者提供流动性做市，这些流动性会被汇集到一个资金池中，用于以设定的市场价格执行所有交易。

Chainlink

Chainlink 是一个预言机平台，为智能合约提供所需的外界实时数据，如代币价格等。智能合约利用这些数据来执行预先定义的指令。例如，在发生飓风时，支付保险理赔金。

2017 年 Chainlink 便已启动，不过直到 2019 年才真正发展成为行业龙头（在与谷歌合作之后）。Chainlink 运行在以太坊主网之上，其项目代币是 ERC-20 代币 Link。

Axie Infinity

Axie Infinity 是一款在线角色扮演游戏，用户在游戏中收集并养成被称为 “Axies” 的数字奇幻角色。本质上，Axies 属于非同质化代币（NFT），也就是说每一个代币在密码上都是独一无二的，游戏用户对它们拥有完整的所有权。在某些情况下，由于它们的稀缺性和收藏性，使得其代币具备了一定的货币价值。

Aave

Aave 是一个去中心化的借贷平台，近期从知名风投公司 Blockchain.com 和 Blockchain Capital 筹集了 2500 万美元。

根据 DeFi Pulse 的数据，Aave 中锁定了 11.4 亿美元加密资产，目前是第四大 DeFi 应用。今年早些时候，它曾短暂地荣登 DeFi 锁仓价值冠军宝座。