企业区块链供应商Axoni获花旗、高盛等巨头投资

区块链公司 Axoni 完成 3100 万美元的 B 轮追加融资，投资机构包括德意志银行（Deutsche Bank）、英特尔资本（Intel Capital）、瑞银（UBS）、花旗（Citi）、高盛（Goldman Sachs）、摩根大通（JPMorgan）以及富国银行（Wells Fargo）等。早在 2018 年 8 月，Axoni 获得 3200 万美元 B 轮融资，此次融资使该公司的总投资额达到 9000 万美元。

虽然没有新的董事会成员加入，作为投资的一部分，Intel Capital 投资经理 David Mueller 以董事会观察员的身份加入。Axoni 联合创始人、首席执行官 Greg Schvey 表示，“估值大幅上升”，但未达到独角兽的地位，不过他拒绝透露具体的投资条款。

在此次融资之前，总部位于纽约的 Axoni 与 DirectBooks 签署一项协议。DirectBooks 是一家由德意志银行、美国银行、巴克莱银行、法国巴黎银行、花旗银行、高盛、摩根大通、摩根士丹利和富国银行所拥有的初创企业，它们正在建设一个共享的基础设施，这些银行现在可以用它来发行公司债券。德意志银行全球资本市场联席主管 Henrik Johnsson 表示，2020 年 11 月 DirectBooks 通信平台（与 Axoni 合作开发）悄然上线，吸引了其所有者对 Axoni 的兴趣，成为一个可能的投资机会。

这项投资是传统金融机构内部更大变革的一部分。许多人认为，区块链和比特币用来转移价值的其他形式的分布式账本可能会对传统金融机构构成威胁，从而减少对缓慢的中介机构和昂贵的人工审计的依赖。Johnsson 表示，“就银行而言，运营风险的潜在降低金额肯定达到数亿美元，甚至数十亿美元。”

如果这听起来有点夸张的话，那么对当前债券发行过程的更好理解可能会让人们对昂贵且可能不必要的中间商的数量有所了解。目前，当像 AT&T 这样的公司想要筹集资金时，它首先会在彭博这类新闻网站上公布公司想要筹集的资金和提供的利率。然后德意志银行、摩根大通或任何其他银行的销售团队在接下来的三个小时左右时间里，给贝莱德（Blackrock）、惠灵顿（Wellington）和其他银行的资产经理打电话，看看他们是否感兴趣。

这些基金经理随后会联系各自公司多达数百名的基金经理，询问他们是否对这个机会感兴趣。他们在收集投资者名单后，会给德意志银行、摩根大通或其他任何一家银行打电话，然后下单。由于利率和金额经常被误解，或者资金被超卖，经历一个手工操作、成本昂贵的数字核对过程，然后开始行动。Johnsson 将这一过程比作“站在英国地铁的旋转门处，然后要求人们用硬币支付，可是每个人都只想拿着借记卡刷卡，穿过旋转门进站。”

据 Johnsson 介绍，三年前，支持 DirectBooks 的银行集团着手解决这一问题，建立自己的平台，让它们可以进行共享，以加快债券销售时间，减少冗余和错误。在遇到一系列障碍之后，DirectBooks 团队聘请 Axoni 来解决问题。不同于其他人正在研究的类似比特币的债券出售后跟踪系统，Axoni 建立的是一个后台流程，用于实际发行债券，但仍将通过美国的存款信托公司（DTC）和欧洲的欧洲结算系统（Euroclear）以正常方式结算。

Axoni 首席执行官 Schvey 表示，“对于那些不了解自己交易数据的人来说，有大量原本不需要存在的风险。因此，我们可以从成本和风险两方面大幅提升效率。”

虽然 DirectBooks、德意志银行和 Axoni 都拒绝透露该平台处理的公司债券总量，但有消息人士估计，每周可能有约三只债券，每只价值约3亿美元。尽管在实施的早期阶段，可能很难量化节省的具体成本价值，但美国贸易协会证券业和金融市场协会表示，2019年，全球未偿债券市场增至 105.9 万亿美元。

Schvey 称，“如果你看看 DirectBooks 平台上的参与方列表，你会对那里正在发生的事情的规模有所了解。他们大多数是最主要的承销商。”Johnsson补充说，通过降低运营风险，每个债券节省的成本可能相对较小，但如果统计 DirectBooks 所有者的相关数据，加起来的总额就是不小的数目了。“这对我们来说是一笔很大的节省。统计所有涉及的银行相关数据，然后你会算出很大的数字。"

Axoni 成立于 2013 年，旨在构建和实施区块链和分布式分类账技术，类似于支撑比特币的技术，但面向全球金融市场。2017 年 1 月，Axoni 与存款信托和结算公司（DTCC）合作，帮助其将价值 11 万亿美元的信用衍生品掉期交易信息仓库转移到 Axcore 区块链。由于将如此复杂、如此高额的交易转移到一个单一的共享分类账中遇到了意想不到的困难，这一过程被推迟了多次。2020 年 2 月，花旗和高盛宣布，他们利用 Axcore 进行了首次区块链股票互换。三个月后，帮助 BATS、Cboe 、纳斯达克和纽约证券交易所结算股票衍生品的期权结算公司（ Options Clearing Corporation）宣布，将向该平台转移 720 亿美元的股票。

从那时起，Axoni 增加对四种新资产类别的支持，包括通过 DirectBooks 以及其他三种尚未公开的网络发行债券。Schvey 说，该公司约有 20 个客户，现在包括美国、欧洲和亚洲的买方和卖方公司、基础设施供应商和技术公司。尽管 Schvey 拒绝透露营收数据，但他表示，过去两年公司的年增长率已经翻了一番。“我们将进行大量投资，确保这些业务得到启动和正常运行，尤其是那些我们必须在获得回报之前建立的业务。”

虽然据估计有 92% 的企业区块链项目失败，但研究公司 Forrester 预测，到目前为止幸存下来的项目中，有 30% 将在今年投产。例如，房地产数据公司 StreetWire 上周选择与 R3 的 Corda  合作，以跟踪房地产数据；ConsenSys 的 Quorum 与中国政府合作，俄罗斯的Sberbank 正在使用 Hyperledger Fabric 创建一种由卢布支撑、基于区块链的货币。

作为投资的一部分，Schvey 表示，公司目前有 70 名员工，计划招聘更多的程序员，专门从事基础设施应用程序开发和用户体验，这两方面都是从技术角度出发，并了解新的工作流如何集成到现有的系统和流程中。该公司还计划继续投入资金开发国际掉期与衍生品协会（ISDA）的通用域模型，用于资产跟踪。

Schvey 指出，“我们已经在通用域模型的部署上投入了相当多的资金，这实际上是一种跨不同资产类别建模数据和事件的标准方法。因此，这不仅有助于我们内部生产力的标准化，也有助于我们的客户了解不同资产的情况。”