DeFi新热点之保险赛道

2021年1月20日，币安台湾社区负责人Zora对话CertiK软件工程主管 林梢Connie Lam & Soteria社区志愿者 叶文Yevnen & Helmet core team member Orange。三位嘉宾在直播中分享了DeFi项目安全性的重要地位，并介绍了多种类型的DeFi保险机制。

三位嘉宾认为保险是现代金融的三大支柱之一。无论DeFi项目有多么创新性，收益如何高，没有安全性一切无从谈起，这是最根本0和1的问题，没有含糊或中间地带。一定要首先从风险的角度考虑问题，并为项目加上双重保险。

关于DeFi领域的后续发展趋势，三位嘉宾表示技术愈发夯实的过程中，DeFi保险会成为前途无量的赛道。伴随着币安智能链上越来越多的Dapp已经扩展到现实生活中，DeFi保险是一种去中心化、简单、透明的保险对抗传统中心化、高成本的保险。并且随着更多的人意识到安全性的重要，DeFi保险将呈指数级增长。

区块101嘉宾观点之林梢&叶文&Orange

“在高波动率不存在任何周末节假日休市的加密市场来说，有的时候表面上欣欣向荣牛市来了，但是谁没有能够断言3.12这种事情会不会历史重演。所以做好风险对冲，成为当下用户毫无疑问的必要选择。”

“就像尤金·法玛在70年代对股市提出有效市场假说，我认为DeFi市场的有效性发展会远远超出人们的预期，而此时去中心化的解决方案应该是效率更高的。”

“安全审计本质上是静态的，它聚焦在代码部署前的特定时间点上。”

“安全无小事，更大的资金体量往往吸引着更多黑客的目光。Cover、Nexus Mutual、以及之前Compound的清算、Harvest资金被盗等等都涉及到巨大的资金量，这可能决定一个项目的生死。首先用户需要意识到需要为DeFi项目中的资金投保，其次是保险是否能对这种大额资金做出赔付。”

“我现在非常看好DeFi保险的赛道，无论合约安全还是价格对冲的工具方面，我想用四个字来形容就是，前途无量，如果非要加上四个字，那么就是星辰大海。我觉得它未来会有更多的玩法。”

“我们看到币安智能链的DeFi生态系统由相互连接和可组合的金融组件构成，这些组件相互连接并建立在彼此之上，以形成这个非常有趣的金融创新生态。在这个生态系统的最底层是基础 DeFi 协议，像一些借贷平台， 去中心化的交易所等等，在此之上有衍生品、游戏、NFT、预测市场、聚合挖矿等等。”

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币安 Zora：欢迎大家来到今天的直播，《区块101》是一款币安旗下的硬核社区，我们除了线上直播之外还会有线下沙龙。首先和请今天的嘉宾和大家打个招呼吧，hello，叶文。

叶文：大家好！

币安 Zora：去年12月Nexus的founder因为个人安全问题导致私人地址被盗，还有前阵子发生的Cover事件。我们可以看到从去年开始整个DeFi市场大热，让非常非常多人一夜暴富的同时，很多黑客都蠢蠢欲动。不管是闪电贷的套利攻击也好，还是协议漏洞的攻击或者是预言机的操作攻击等等，都会影响整体DeFi的稳定性，以及所有参与者们的资产安全性。

用户开始意识到，保险这个板块是在DeFi里面非常非常有必要的存在。我们现在一直说币安智能链整体交易体验都比其它的公链甚至是以太坊更好，因为更丝滑，手续费更低。但是在币安智能链DeFi逐渐升级的时候，我们也看到的确比较缺少保险的板块。

保险这个板块，会让整体的链上使用者从他们的资产安全性，或者是作为一个风控工具都会让大家觉得在币安智能链上面使用这些DeFi产品是更安心的。

我们先介绍一下我们今天来到直播间的两个项目，一个是Helmet一个是Soteria。那Helmet我觉得它很酷的一点，就是你可以在它上面去购买各种不同类型的保险，然后这些保险不只是名称非常直观，它整体的操作也很直观。

比如我个人特别想要买的就是一个叫什么翻倍险跟腰斩险，这个听起来就是我把一个币卖飞了以后就可以得到一个保险，或者我买了这个币，这个币腰斩了我也可以得到保险，就是不管它是飞了还是腰斩我都可以得到相对应的赔付。

还有Soteria是社区化的保险平台，通过质押代币，用户是收益获得者也是风险承担者，你有权利决定某一个保险类型的项目能够有多少的投保额度，决定是否要批准，别人申请了这个索赔赔付的状况。最棒的一点，因为Soteria它是基于币安智能链上面，所以你可以直接使用我们的BNB来进行购买保险还有作为理赔的资金。

那也特别邀请我们今天叶文然后还有Orange，可以先介绍一下两位的项目，首先请叶文介绍一下Soteria可以吗？

叶文：大家好，我是来自Soteria社区的志愿者叶文。

Soteria是基于币安智能链的互助型保险平台，可以为智能合约本身的"非预期使用"及黑客攻击等行为产生的损失提供保险，进而为 DeFi 产品提供一道风险屏障。Soteria作为一个社区化的保险平台，社区成员或者说会员持有平台代币，既是风险收益获得者，也是风险承担者。

与传统的共同保险公司类似，一方面资本池中的资金来自保险人购买代币的直接注资，另一方面投保人购买的资金的50％将注入到资金池中。当某个合约发生赔偿时，该合约所质押的SOTE代币将首先销毁以支付赔偿。如果质押的SOTE无法完全支付补偿，则资金池中的其他资金将用于补偿。

因此，尽管用户为不同的合约质押SOTE，但保险资金池最终将由所有合约共享。

但与传统的共同保险不同，成员间无需信任关系。它取代了传统保险公司的方法，因为资金由全体会员拥有。该模型鼓励会员参与，因为会员将获得参与风险评估，索赔评估和治理的经济激励。在代币经济模型方面，我们和Nexus Mutual保持一致。

Soteria目前提供两种类型的产品：智能合约保险和托管资金的保险。Soteria旨在为我们的会员提供更简单，透明，可访问且更便宜的财务保护，以防范其风险。

对比CertiK和Helmet，因为和Helmet期权类型的产品逻辑不同，这里不做过多的对比。而我们都知道到CertiK的合约审计能力业界一流，可以对智能合约的安全性做出定量的评估。而Soteria更依赖于社区的力量，从这个角度讲，如果说黑客躲在黑暗森林之中去发现捕捉项目的每一个漏洞，而白帽同样每天在审计、分析、守护着这些项目，很多时候这些项目的安全性与其自身息息相关。

这是一个动态的过程，不是对项目的合约审计完成就结束了，项目核心成员的离开，合约的升级，都会影响人们对项目的判断，从而影响Stake参与风险评估的资金。就像尤金·法玛在70年代对股市提出有效市场假说，我认为DeFi市场的有效性发展会远远超出人们的预期，而此时去中心化的解决方案应该是效率更高的。

币安 Zora：Soteria帮我们提供一个非常简单透明易用的一个非常便宜的财务保护，防范在DeFi产品上面出现的风险。下面邀请Helmet的Orange，可以说明一下Helmet这个项目吗？

Orange：刚才小哥哥的发言我有认真听，虽然Soteria和CertiK和我们Helmet的逻辑不同，但是我觉得正是因为有了他们这种对合约本身的安全的保障以及对黑客攻击的防范，我们这些基于其上的产品才能够得到更好的发展，所以我也很佩服他们做出的努力，我们可以说是站在巨人的肩膀上。目前我们其实是和CertiK在进行安全方面的合作，以后的合作细节我们也会进行披露。

其它我还想说的，有一句话说得好，"如果你想走得快，那么你就一个人；如果你想走得远，那么你就要大家一起走"，我觉得Helmet到现在有一个不错的成绩，要感谢很多合作伙伴，比如说我们得到BSC的支持，Pancakeswap就是作为Helmet的一个起点。包括我们和Mathwallet、BitKeep一些钱包的合作，我们才能取得今天的成就。

我想在这里简单说一下Helmet上线，从IFO之后上线六天所取得的一些成绩。

从产品方面来讲，Helmet的保单合约系统其实已经制造出了21万张保单，有超过一千名用户参与保单交易。Pancakeswap作为Helmet的一个起点，它的IFO是超募模式，计划募集100万美金，但总计超过900万美金的资金参与了此项IFO，我们实现了9倍的超募。

截止目前为止，通过BscScan监测我们发现，现在有4226个Helmet的持币地址，链上转账次数超过3万次。根据Pancakeswap的信息数据显示，24小时Helmet交易额超过了250万美金，在19日的时候，冲上排行榜第六位。

根据DappRadar数据显示，交易活跃度和用户排名我们也是BSC上的第二位，所以非常感谢大家对Helmet的支持，我们也会在大家的帮助下越走越远。

在产品方面，Helmet其实是一个基于期权底层逻辑这么一个保险产品，我们部署在币安智能链，专注服务BSC上的资产，我们做的并不是单纯保险提供商。我们遵循C2C的模式，给平台提供更多的流动灵活性和发展空间。我们交易融合了美式期权的交易逻辑，大家有兴趣的话，可以继续到我们官网上去看。

另外我们做了产品秉持着DeFi的精神，点对点的分布式，我做的C2C资产价格保险交易，任何人都可以调用Helmet的合约。通过组合四个要素，比如说保险的场景、保险的资产种类、保险有效期和保单的价格，来搭建拼出自己想发布的保险品种向市场发布保单。

一旦承保方的保单被投保人购买，保费将立即进入承保方的账户，如果在保单有效期内投保方没有出险的话，承保方就可以取回抵押资产，而保费就会成为收益，同时承保方会得到我们的shortToken来参与流动性挖矿。

在Helmet的平台上每个人都可以成为承保方和投保方，它不是很复杂的事情，早期我们团队发布在链上活跃发布的资产的保险，随后完全开放保组合工具给承保方，任何人都可以根据自己的需求来持有或者买卖保险品种。

我们今天也是非常高兴宣布我们更新了产品，希望大家来我们Helmet.insure体验更丝滑的保险交易。

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币安 Zora：刚刚先介绍了Soteria还有Helmet，这两个项目的保险。我也特别想问一下，特别在做保险项目的Soteria跟Helmet，你们觉得保险在DeFi所具备的这些意义到底是什么？

叶文：我们看到币安智能链的DeFi生态系统由相互连接和可组合的金融组件构成，这些组件相互连接并建立在彼此之上，以形成这个非常有趣的金融创新生态。在这个生态系统的最底层是基础 DeFi 协议，像一些借贷平台， 去中心化的交易所等等，在此之上有衍生品、游戏、NFT、预测市场、聚合挖矿等等。

但这种组合性也引入了一定的风险，不仅仅项目自身的合约安全性不容忽视，而且其所依赖的、甚至间接依赖的DeFi projects的安全性同样重要。我们看到很多项目资金损失并不是由于自身合约的问题，而是依赖于第三方价格去清算、定义自身兑换比例等等而被攻击。

因此我们认为无论自认为多么安全的项目，一定要首先从风险的角度考虑问题，并为项目加上双重保险。因为无论DeFi项目有多么创新性，收益如何高，没有安全性一切无从谈起，这是最根本0和1的问题，没有含糊或中间地带。

从这个角度讲，Soteria与所有的DeFi项目都有高度的可组合性，目前Soteria也在积极拓展B端用户，希望从B端用户开始，进一步教育C端用户，为构筑长期安全、可靠的DeFi生态贡献自己一份力量。

币安 Zora：好，谢谢叶文。我们请Helmet的Orange讲一下，在DeFi领域Helmet有什么意义？

Orange：我们现在有两个产品，一个是翻倍险，用通俗一点的话来讲是踏空险，接你上车的一个保险。你看了一个币涨但是你没有买，你通过这个保险仍然可以去实现它上涨的一个红利。大家可以来我们的网站具体看一下它的运作机制。

另外在安全领域，我觉得不是我特别专业，CertiK和Soteria他们是比较专业在技术方面。我就在金融方面来讲一下作为价格保障机制它的一些意义。

我觉得在现代金融领域，毫无疑问保险是现代金融的三大支柱之一，我觉得在DeFi领域也是如此。因为每时每刻它都有巨量的资金博弈在金融市场里面，它的参与者需要承受的风险是非常大的。

尤其是在高波动率不存在任何周末节假日休市的加密市场来说，有的时候表面上欣欣向荣，牛市来了，但是谁没有能够断言3.12这种事情会不会历史重演。所以做好风险对冲，成为当下用户毫无疑问的必要选择。

确实现在对冲方式有很多，合约期权保险等等都能不同提供程度的保障，但每种方式或多或少存在一点问题，对于绝大多数的投资者而言，期权比较复杂，尤其作为热点的去中心化期权交易所，它的操作复杂程度其实超过了很多用户的理解范围。

而合约这种对冲工具在很多投资人的手中，其实它放大收益的功能其实大于了它作为避险工具的功能，其实也放大了风险杠杆交易手段，所以我们认为保险就成了少数真正能够发挥风控作用的产品，所以这也是为什么Helmet选择保险作为在DeFi领域的一个赛道。

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币安 Zora：好，CertiK的Connie准备好了吗？虽然大家常听到CertiK合约审计项目，再来请Connie介绍一下CertiKShield这个项目。

Connie：我们开发的CertiKShield是一个基于会员资格的去中心化资产保障计划，最直接的理解就是：它为区块链网络上因代码问题或者是黑客攻击而丢失或被盗的加密资产提供补偿，也就是我们通常说的“保险”。

CertiKShield是CertiK智能合约安全解决方案中的最后一环，是致力于补偿因代码错误造成损失的、灵活的去中心化保险替代机制。

这里首先说下，CertiK智能合约安全解决方案的第一环其实就是安全审计，第二环和链上交互有关，需要用到安全预言机。时间关系，如果有机会我会稍后讲解。大家今天先聚焦到CertiKShield。

CertiKShield的诞生是基于我们对三个问题的思考：

第一、安全审计本质上是静态的，它聚焦在代码部署前的特定时间点上。

第二、安全审计虽然可以补救合约的不足，但它并不是万能的。

第三、目前存在的许多攻击手段及其损失，比如闪电贷，起因是由于合约与其他项目进行动态交互所造成的。

CertiKShield基于以上的思考，通过对多场景的灵活覆盖，由公投的方式决定理赔结果。

Shield由流动性提供者提供质押，他们所质押的资金可能=被用来赔付损失。因此项目方与Shield购买者所缴费用会直接分配给流动性提供者。流动性提供者通过质押自己的资金到总资金池来参与治理，并按比例获得收益，当前的年收益率约为14%。除此之外，质押后获得的Token还可以参与护盾挖矿，得到CTK奖励。

购买Shield的流程是怎样的呢？

首先，项目方本着对项目代码安全负责的态度购买CertiKShield。购买CertiKShield前，项目方需要通过安全审计并达到相应的安全标准。同时，我们的skynet天眼和安全预言机会随时动态监测项目的代码安全。接下来，项目方提交shield申请，通过审查后，CertiK激活项目方的shield资金池并开启保护。

如果一个项目方建立了shield资金池，那么持有这个项目方原生代币的个人也可以进场购买shield，来为他自己手里的资产寻求保护。

每一周期的Shield，有效期是21天，售价为760CTK，最大理赔额度为100,000CTK。按此计算的年保障费率约为13%。

这里我们可以算算，其实是比你手里apple care更便宜！

在此需要重申一下：我们赔付的是由代码故障或者黑客攻击造成的不可挽回的损失。

如果你的项目遭受了攻击，CertiKShield保险将会协助遭受安全事故的DeFi项目渡过难关。而这可能是项目东山再起的唯一机会。

大家如果有兴趣，可以点击我们的官网进行查看：https://shield.certik.foundation/

币安 Zora：我现在想问这个问题，我刚刚看到小伙伴们问，如果有一个项目上线，需要出一个100倍的险怎么办？这个问题像之前的Cover的赔付问题或者是Compound在去年3.12的时候大跌，导致清算的状况或者Harvest整个被盗都牵扯到非常巨大的资金量。

不管是各种类型的保险项目可能都会面临着你可能需要有一个很大资金量的赔付问题，如果遇到这样的问题，该怎么来处置，有人保了一个很高额的保险或者这个项目被清算了，我可以先请叶文帮我回答吗？

叶文：就像我之前提到的安全无小事，更大的资金体量往往吸引着更多黑客的目光。主持人之前提到的Cover、Nexus Mutual、以及之前Compound的清算、Harvest资金被盗等等都涉及到巨大的资金量，可能决定一个项目的生死。首先用户需要意识到需要为DeFi项目中的资金投保，其次是保险是否能对这种大额资金做出赔付。

这一点Soteria独特的资本模型决定了其可以比较好的适应这种大额赔付情况。Soteria保险资金池由所有合约共享，资金规模远大于各个合约独立的资金池，但如何保障不因某一个项目的赔付导致整个平台不可用是需要平台仔细设计的。Soteria使用了由欧洲保险和职业养老金管理局开发的Solvency II方法得出的精算数学来设置其最低资本要求。

Soteria的精算模型不仅对大额赔付友好，同时方便小型项目快速启动，无需担心参与人数过少无法启动。Soteria预备了14%的代币作为DeFi合作伙伴启动的资金，可以快速做出风险担保从而推进B端，进而极大的降低了普通用户的参与门槛。

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币安 Zora：谢谢叶文，Soteria它的整个资本模型用澳洲保险还有他们的职业养老金，感觉很像是国内的五险一金，给你养老用的，他们会有一个精算的数学系统，经由这个系统精算过后然后来决定这个保险金的赔付状况。

整个Soteria保险池也是所有合约共享，资金规模远大于每一个独立合约。我也想听听Helmet这边Orange的看法，我刚刚听到不管是腰斩的赔付或者是卖飞的赔付这些保险可能也会面临一些大额赔付的状况，能不能请Orange说明一下。

Orange：好的，Helmet做的并不是单纯保险提供商而是保险平台，它其实是P2P的逻辑。我们在承保方和投保人进行保险发布和交易的时候都会明确提示大家的风险，而且我们今天刚刚增加一些新的功能。

Helmet的保单系统建立在独立运营的智能合约上，并不依赖Oracle和Admin。另外关于大额赔付的问题，保单是名义价值为背书的，在通过系统要抵押一定的保证金，从而规避投保方的资金风险，保单的持有人其实可以随时购买基础代币。他们P2P的保单的交易其实在我们完全的Helmet合约智能保险保障下。

我们团队初期做了激励性质和提供流动性的活动性的保单，比如我们上线第二天就发售了价值8万美金的Helmet的0.12美金的cover保险，每张面值是0.12美金，在5分钟就抢购一空，如果Helmet跌破这个价格，用户可以持有这个保单而来找我们进行赔付，那么关于这种大额赔付的问题，我们只有八个字可以说，负责到底，全额赔付。

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币安 Zora：好的，负责到底，全额赔付，这八个字会让我去Helmet保一大堆的保险。我今天真的会认真研究每一场保险项目。也想问一下在场的三位，你们觉得DeFi的哪些赛道是特别值得关注的，不只是保险这个领域，DeFi我们会讲到其它的，就是借贷领域，最近一直在说DeFi结合NFT资产，还有DeFi未来发展趋势，你们会有什么看法，我把这个问题丢给Connie。

Connie：我个人当然首先会关注去中心化保险。当然还会比较关注钱包以及预言机，特别是后者。

相信大家对钱包可能会更熟悉，这里主要解释下为什么我会更关注后者预言机以及预言机是什么。

大家都知道，大所要上一个新DeFi项目，必然要经过审计。但是智能合约的审计是静态的，也就是说，审计仅仅可以在DeFi智能合约上线之前有效地发现漏洞并找出相应解决方案。

但是，咱们暂且先不说代码在开发测试过程中的更新，可能会使已完成的安全审计失效。哪怕审计后的代码无懈可击，并且上线之前没有任何改动，智能合约一旦上线到了真实的生产环境中，一些未授权的软件程序和还没被审核的合约也会产生交互。

那么问题就来了：

在这样的动态环境中，静态审计的效率大幅降低了。就如同你刚刚做完体检，结果显示很健康，然后你到操场上去跑步。你要是突然猛跑几千米，不代表你不会抽筋不会岔气。万一撞到了其他打篮球踢足球的人，受伤什么的也在所难免。

这也就是为什么DeFi项目被发布到实际的生产运行中，静态审计很难再百分百确保项目安全。

而解决办法是什么呢？安全预言机。

在这里我用CertiK预言机给大家举个例子。CertiK预言机，其实就是我在发言最开始提到的我们CertiK安全解决方案的第二个环节。

刚才有说到，一旦智能合约上链了，就面临了更复杂的环境。那么此时CertiK的去中心化预言机，就可以通过实时的安全检测，防止DeFi项目受到恶意攻击。这里最关键的点在于：实时。

假设你即将进行交易，但是不确定这场交易的安全性，就可以使用CertiK安全预言机来决定下一步该怎么走。你可以通过业务链（比如以太坊）上的入口来到安全预言机界面，查询即将进行的交易。

当你准备好合约地址和函数签名时，就可以进行查询了。

收到你的询问后，如果相关数据已经得到检测并被记录，CertiK安全预言机将会立刻回复安全情报，并且提供一个从0到100分的实时安全评分。就和看自己考卷得了多少分一样。

当然这个“阅卷老师”大家也可以放心，因为分数是由CertiK链的自定义安全阈完成合计的，可以说是权威阅卷了。

如果你提交查询后，安全预言机并没有找到相关的历史记录，它将回复一个默认分数并且告诉你尚无建议。虽然这个时候CertiK预言机没有建议，但是它随后并不会闲着。

因为一旦你提交了这个查询，这个查询需求就将会在CertiK Chain上成为一项新的任务，并且被“大喇叭”广播，安全预言机的操作人员会使用选定的安全基元，以及特定的组合原理去搜寻你想要的结果。因此不久后当你再次查询时，安全预言机就已经可以帮你提供你所需要的安全评分了。

预言机作为DeFi重要的参与成员，通过上述大家也应该都了解啦，它其实提供的安全分数可用于帮助用户获取安全情报，从而帮助你做出重要决策。而且CertiK的安全预言机可以应用于任何支持智能合约功能的区块链平台，比如以太坊，为高安全标准的用户群体提供服务。

通过使用CertiK安全预言机，DeFi项目的任何可能的动作都将获得更多保障，从而有效降低风险。我们相信，拥有去中心化安全预言机的DeFi将在快速发展的区块链领域所向披靡。

币安 Zora：我可以请Helmet的Orange帮我们说一下，你比较关注DeFi哪些赛道，你觉得未来DeFi整个发展趋势，有没有值得关注的地方？

Orange：我现在非常看好DeFi保险的赛道，无论合约安全还是价格对冲的工具方面，我想用四个字来形容就是，前途无量，如果非要加上四个字，那么就是星辰大海。我觉得它未来会有更多的玩法。

除了技术更加夯实之外，我觉得其实还有四个更大的发展，收益更高，对用户更加友好，更好玩，也更开放，比如Helmet，我们现在在进行Helmet的挖矿，一池它是有Helmet和Cake的双挖奖励，它的APY大概在280%，一池是我们自己的Helmet奖励，APY目前大概是在860左右。

更多的玩法，其实我们后面会上线任何人都可以参与制造保险和买卖这样一个方式，让大家通过简单的存入一种基础代币来挣取保费，参与挖矿，同时进行保单的交易。

另外，我们还有独创的方法，long和short两个权益通证。用户持有保单期间可以通过二次拼接通证组合来产生更多金融产品，参与挖矿，增加链上资金利用率。

我在这边想对BSC上所有的资产说，希望跟我们多多合作，因为Helmet对BSC上所有的DeFi团队都是开放的，和Helmet的合作伙伴可以共享合作流量池以及各资产流量权益，希望我们一起在DeFi赛道上一起走得更远。

币安 Zora：请Soteria的叶文说一下，你比较关注DeFi的哪一些赛道呢？

叶文：毫无疑问是DeFi保险，而且我们认为币安智能链上的Dapp会越来越多的拓展到现实生活场景中。我是指日常的资产，像房地产、股票、大宗商品，任何真正来自现实世界的东西，我们习以为常的资产，可以通过区块链以一种与DeFi 交互的方式代表。

比如我们比较了解的证券代币，或者现在已经存在于区块链上的代币化黄金。这些资产的DeFi化会进一步加速DeFi保险蚕食传统保险的市场，是一种去中心化、简单、透明的保险对抗传统中心化、高中介费用的保险。Soteria将力图使用区块链技术的所有优势，以一种能够真正为人们解决实际问题的方式落地。

币安 Zora：好的，谢谢叶文。因为近期发生这些事情，保险这一块我觉得看直播的小伙伴们以及我本人，应该都会把目光放在保险类别项目上，不管是智能合约审计，还是把它当作风险对冲的工具去使用，我觉得都是对用户资产安全，以及在很多方面上对开发者对于项目方来说是很好的应用。

我一直都还蛮喜欢预言机项目，像chainlink，前段时间爆红的预言机项目它的代币跟我同名，所以蛮多关注Zoracles，它的代币名就叫Zora，这也就只是一个开玩笑。

但是我真的觉得在DeFi这个版图，特别是在BSC正在努力建设DeFi这些应用的时候，保险类别的Certik、Soteria或者Helmet都很值得更关注。

今天非常谢谢CertiK，谢谢Soteria，谢谢Helmet，非常谢谢在直播间收看的小伙伴们。我们下次再见了。