2020年数字货币反洗钱报告：DeFi成黑客“蜜罐”，全年损失达超2.5亿美元

DeFi（去中心化金融）正处于一个纷乱的战国时代。

2020年被称为“DeFi 元年”，全球涌现出上百个 DeFi 项目展开竞争。这些 DeFi 项目里锁着超百亿的虚拟货币资产，对于黑客而言犹如一个个“蜜罐”。

据 PeckShield 派盾发布的《2020年年度数字货币反洗钱报告》显示，2020年10月 DeFi 攻击损失达到 3380 万美元，为全年 DeFi 攻击造成损失最多的一个月；11月， DeFi 攻击达到 10起，为全年攻击频率最高的一个月。

2020年 DeFi 安全事件及损失统计

吸引黑客的“蜜罐” 衍生新型洗钱方式

2020年，黑客除了紧盯聚集着绝大多数用户虚拟资产的交易所、理财钱包等领域，还瞄准了新秀 DeFi。

由于 DeFi 产品大都基于智能合约和交互协议搭建，组合玩法越来越多，代码普遍开源，资产完全在链上，行业规模增长潜力大，因而成为2020年黑客重点攻击的对象。

据《派盾 2020 年年度数字货币反洗钱报告》显示，2020年虚拟货币黑客攻击事件仍呈爆发的趋势，达到 170 件，较2018年和2019年增长了 300%；造成经济损失达到 23.3 亿美元，较2019年增长了 660%，较2018年增长了 7.2%。

虚拟货币黑客攻击类安全事件统计

虚拟货币黑客攻击类安全事件造成经济损失统计

其中，DeFi 攻击事件达到 60 起，损失逾 2.5 亿美元。这 60 起 DeFi 攻击事件中，有至少 10 起为闪电贷攻击，包括 bZx、Balancer、Harvest、Akropolis、Cheese Bank、Value DeFi 和 Origin Protocol 等多个 DeFi 项目。黑客利用闪电贷，以极低的成本撬动巨量资金，在多个协议间进行价格操纵或套利。

至少发生 5 起与 DeFi 相关的重入攻击，重入攻击是以太坊智能合约上最经典的攻击手段之一，著名的 The DAO 被盗事件就是攻击者运用重入攻击导致以太坊硬分叉，损失价值 5000 万美元以太币。 

一方面，区块链行业的蓬勃发展不断促使行业联动性和自律性提高；另一方面，技术创新衍生出新型洗钱方式，虚拟货币反洗钱迎来全新挑战。

9月26日，交易所 KuCoin 被盗价值逾 2 亿美元的虚拟货币。事件发生后，KuCoin 与多家中心化虚拟货币交易所（CeFi）、项目方、安全机构及警方联系，并采取部分有效措施，竭力追捕被盗资产。截至目前，据 KuCoin 官⽹显示已追回 85% 被盗资产。 

在安全事件发生后，交易所联合 CeFi（中心化金融）及时⽌损，虽然有效地冻结和追回了部分损失的资产，但遭到 CeFi 联冻后，黑客陆续将所盗资产转向去中心化交易所（DEX），包括 Uniswap、Kyber 等并进⾏扫荡式逐⼀清空。

这次黑客攻击开创了技术结合金融洗钱的先河，给虚拟货币交易所反洗钱带来新的挑战。

PeckShield 派盾指出，过去黑客攻击交易所盗取数字货币后，只是直接将被盗虚拟资产通过混币等技术流出交易所，继而提币获利。黑客此次攻击利用 DEX 逐一清空，恰恰瞄准了虚拟货币市场对新兴领域放松警惕的地方。

金融革新玩出花式攻击

自今年11月起，闪电贷攻击频发，一周曾接连发生过 4 起闪电贷攻击。闪电贷本是一种创新金融工具，用于高效提供大额资金，促进价值循环。但却被攻击者频频利用，成为黑客借来生「金蛋」的鸡。 

区块链上的闪电贷是一种不需要抵押就可以借贷的贷款方式，但贷方必须在同一区块内还贷，否则这个交易就会失败。所以闪电贷对借款平台来说基本是零成本、零风险。而黑客就可以利用这样的贷款方式，以很小的成本借出大笔资金，然后用这笔资金去造成一些虚拟货币的价格波动，再从中渔利。 

bZx闪电贷攻击

以 bZx 为例，攻击者通过 dYdX 闪贷贷借出 10,000 ETH；随后，攻击者将其中的 5,500 ETH 存入 Compound 作为抵押品，贷出 112 WBTC，所贷 WBTC 在第四步中抛售；随后攻击者利用 bZx 的杠杆交易功能，做空 ETH 购入大量 WBTC，从而抬高 Uniswap 中 WBTC 价格；待 Uniswap 中的 WBTC 价格飙升后（价格为61.4 WETH / WBTC），攻击者将第二步中通过 Compound 借来的 112 WBTC 全部在 Uniswap 中卖出，并返还相应的 WETH。最终攻击者还款闪电贷，获利 6,871.41 ETH。 

PeckShield 派盾认为：“闪电贷本是一项非常有意义的金融创新，是对传统金融的革新，但是要在保障安全的基础上鼓励创新，才能构筑 DeFi 可持续发展的基石。”

针对 DeFi 的安全问题， PeckShield 派盾建议在新合约上线之前要进行全面而专业的智能合约安全审计，排查已知的各类漏洞；另一方面要注意排查与其他 DeFi 产品进行组合时的业务逻辑漏洞，避免出现跨合约的逻辑兼容性漏洞；最重要的是，要设计一定的风控熔断机制，引入第三方安全公司的威胁感知情报和数据态势情报服务，做到第一时间响应安全风险，及时排查封堵安全攻击。在攻击事件发生时，应联动行业各方力量，搭建一套完善的资产追踪机制，攻击事件发生后则需做到查缺补漏，完善防御系统。