外汇局跨境区块链平台试点累计放款金额达360亿美元

2020年1月24日的疫情以来，跨境区块链平台放款金额折合199.2亿美元，持续助力缓解中小企业跨境融资难题。

截至2020年7月20日，跨境区块链平台试点范围已扩展至全国所有地区，参与法人银行250多家，累计完成融资放款笔数39048笔，放款金额折合360亿美元，服务企业共4183家，其中，中小企业占比超过75%。

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传统贸易融资的困境

在传统贸易融资模式下，中小企业跨境应收账款质押融资存在一定障碍。一方面，中小企业规模小、资金少，管理不够规范，信用信息匮乏，尤其是个别企业资信较差，以致银行往往对中小企业跨境融资持谨慎态度。

另一方面，银行由于缺少核查质押物真实性的有效、便捷渠道，办理相关业务的意愿也不高。与此同时，监管部门需花费更多精力去监测、核查、检查虚假欺骗性融资交易，面临监管难的问题。

在传统贸易融资模式下，中小企业获取资金存在一定的障碍。一方面，中小企业涉外信用可信度不足，难以从银行获得跨境融资支持；另一方面，银行缺少核查质押物真实性的有效、便捷渠道，且银行间信息割裂，难以防范重复融资。

业内人士认为，跨境区块链平台推动实现了银行、企业、监管部门等多方共赢，以科技手段践行“金融为民”理念。

从长远看，跨境区块链平台可以通过拓宽参与主体、扩展跨境金融涉及的数据资源、持续丰富应用场景方式，营造跨境金融领域信用生态环境，并最终构建跨境领域信用服务体系。

目前跨境区块链平台已经上线“出口应收账款融资服务”和“企业跨境信用信息授权查证服务”两项功能，通过监管部门、银行、企业的广泛参与，实现了包括资金收付、质押物凭证、融资申请、放款等在内的多种信息共享，建立起银企端对端可信信息交换和有效核验、银行间贸易融资信息实施互动等机制。

对比传统操作模式，平台提供的报关单真实性验证功能具有明显的功能优势，为银行甄别虚假融资、超额融资及重复融资提供便捷、有效的手段，同时提高了融资审核效率。

从原来一张信息量有限的关单，到现在可以通过平台看到关单是否真实存在、是否超额融资的核验结果。平台功能的实现很好地解决了银行在贸易融资业务拓展过程中遇到的痛点问题，有助于银行突破业务发展瓶颈，出口应收账款融资的业务量持续提升。

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跨境区块链平台动作不断

青岛

出口应收账款融资模块

2020年3月20日，在外汇局青岛市分局的指导下，青岛中行率先上线了该平台的“出口应收账款融资模块”并于当日成功投放了多笔出口贸易融资。

其中，为某上市公司办理了140万澳元的出口商业发票贴现，为某外商投资企业办理了68万元的跨境人民币出口保理，为多家中小型外贸企业办理了合计约24万美元的出口押汇。

截至3月20日，青岛中行本年累计为6800余家外贸物流企业提供了约65亿美元的国际结算服务，为400多家企业投放了各类贸易融资约49亿元、票据融资约16亿元。

大连

跨境金融区块链

今年6月末,外汇管理局总局批复大连市分局开展跨境金融区块链试点。

7月8日，交行大连分行在跨境金融区块链服务平台上完成了大连辖区首笔融资代申请、融资受理、融资审核业务，成功为企业完成1.7万美元的出口发票融资放款登记，大幅缩短客户融资审批时间。

7月9日，建行大连市分行陆续完成三家企业的融资受理，融资余额58万美元。交行大连分行预计该平台受惠企业将达到20家以上，融资规模将达到3000万美元以上。

粤港澳

资本项目收入支付便利化业务

7月16日，国家外汇管理局跨境金融区块链服务平台资本项目收入支付便利化真实性审核应用场景也正式开始试点。

资本项目收入支付便利化业务是指在确保资金使用真实合规的前提下，允许符合条件的企业在将资本金、外债和境外上市等资本项目收入用于境内支付时，无需事前向银行逐笔提供真实性证明材料。

该项试点政策2018年在广东自贸区试点以来，受到市场主体的广泛欢迎，并于2020年3月复制推广至粤港澳大湾区。数据显示，截至2020年6月末，粤港澳大湾区内地近400家企业办理资本项目收入支付便利化业务，对外支付金额超44亿美元。

2020年至今，面临突如其来的疫情，国家外汇局深入贯彻落实党中央、国务院和地方政府的工作部署。借助区块链促进数据共享、解决信息不对称、优化业务流程等方面的技术优势。

跨境区块链平台上线以后，中小企业融资难、银行风控难、部门监管难等问题明显缓解，区块链技术与实体经济在不断深度融合。