DeFi分析工具及挖矿项目近况

DeFi 文章有两类：一类可以提供针对项目的深入分析研读，一类，可以提供快速的概览，不求精深， 但是其中能够留出来若干线索，如同开一扇门。

DeFi 相对论的简报摘要，是后者。

关于 DeFi， 我也是那个在找路的旅人，偶有所见，与你分享。希望这种形式，你能喜欢。

先介绍几个分析工具。

DeFi Pulse Farmer #3 - DeFi Pulse Farmer

DeFi Pulse Farmer 专注于提供流动性挖矿矿工指南。最近才关注到。其中会提到各类 DeFi 项目。

今天这篇是第三期，从里面摘取些信息，可能值得一提。

DeFi 锁仓量

DeFi 的总锁仓量，上周到达66亿美元，冲击百亿美元锁仓，只是时间问题而已。上周主要的贡献来自于Aave 和 Curve。

DeFi 中的 BTC

BTC 这块香饽饽，一直也是DeFi项目眼馋的。目前大概4.5万 BTC 在 DeFi 项目之中了，主要是 wBTC 和 renBTC 项目带来的。

Yearn 的动作

被戏称为大姨夫的 YFI，如今价格超过了比特币。DeFi 疯起来，十头牛都拦不住啊。

yearn 宣布会创建一个代币化保险协议: yinsure.finance, 未来会陆续公布进展。在这篇文章里，系统介绍了设计：https://medium.com/iearn/yinsure-finance-a-new-insurance-primitive-77d5d4217896

包括：

- 保险金库(insurance vault)

- 被保险资产库(insured vault)

- 保险申诉（claim governance）

另外，yearn 的保险产品，是无需 KYC 的。

关于 yearn，还有最后一个信息分享：https://www.learnyearn.finance/start-here/its-time-to-build

社区用户创建了一个直观的教程网站，介绍 yearn 的相关信息。

YAM 升级至 YAMV2

一度歇菜的YAM 从 V1 升级到了 V2， 未来会有个 V3 版本，据说会更安全。Peckshield 审计了V2的合约。

策略：矿工真会玩系列

注意，这里的策略我没有去试验过，并且defi 的收益变化瞬息万变，这里只是分享信息而已，请自行分辨。

本期周报中列出来了两种玩法。Curve Y 池的矿工(LP)，可以将自己存入代币到 CurveDao 所获得的 yCRV 代币存到 yEarn 的 y金库中继续挖矿，获得双重收益。

第二种策略，来自Balancer 上 DAI/USDC 的池子。

Balancer 是一个自动资产管理协议，任何人都可以创建资金池，获得交易费。其中的一个 DAI/USDC 的池子，是稳定币的交易对，也因此避开了其他许多交易池的币价波动的影响。作者发文时，矿工提供流动性可以得到 60% 的流动性回报。不过，目前已经下降到了 14% 左右了。这也毫不奇怪。

大致这就是这篇周报的主要内容了，感兴趣其他方面，可以戳上面链接查看。

## Deltec Talks About The Latest Trend: Decentralized Finance (DeFi)

http://www.deltecbank.com/2020/07/15/the-latest-trend-decentralized-finance-defi/?locale=en

这篇文章来自于 Deltec 银行。

文章认为，DeFi 将中心化银行的组成部分拿来，用去中心化方式解构，用智能合约替代了中间人。在作者看来，DeFi 如今可以做到：

- 提供货币银行服务，如发行稳定币，用加密货币锚定美元等法定货币

- 创建P2P或资金池交易模式的平台，供用户进行代币借贷

- 实现了高级的金融功能，如代币化，衍生品市场和 DEX

- 开发了规则，可以为DeFi协议融资

- 提供了工具，实现自动化的交易策略以及指数

- 身份管理服务，比如，ConsenSys 上线了供 DeFi 项目使用的 KYC 合规服务https://beincrypto.com/consensys-launches-kyc-compliance-services-for-defi/

除了对于 DeFi 的概括之外，作者的一个核心关注点：为什么DeFi对金融行业有价值？

- 开源，所有人可以使用。

- 可以定制，甚至可以创建自己的 Dapp

- 交易记录开放，可供查验审计。

- 可以互操作，不同的 DeFi 可以组合起来实现更为复杂的功能。

DeFi 崛起，为何 银行应该加以重视？

https://m.bankingexchange.com/cards/item/8339-the-rise-of-decentralized-finance-and-why-banks-should-start-paying-attention

区块链技术从来不会是乖乖呆在沙盒之中，只供监管和驱遣；DeFi 如今的发展，显现出了初始的涌现秩序，用户无需通过银行，也可以进行资产存储生息、借贷、做市甚至参与衍生品交易。银行无需恐惧，但如果不对此重视，那无疑是愚蠢自大的行为。君不见，就连比特币的知名批评者之一，来自摩根的 Jamie Dimon，不仅发行 JPM 代币供机构投资者客户转账使用，还提供了对比特币的托管支持。

当然，DeFi 协议仍然是高风险的类型，许多所谓的DeFi项目，其实中心化程度很高，项目方跑路风险也不小。除此之外的智能合约风险、黑客攻击风险，以及协议自身的模型设计的问题，也需要让投资者警惕。

DeFi 领域的探索还刚开始，未来是开放的。而银行或 CeFi也不会按兵不动坐视不理。等着看吧。

## Set 发文：未来如何用 Set V2 进行自动化挖矿？

https://medium.com/set-protocol/yield-farming-deep-dive-532a14cb4022

这篇文章来自 SET 协议官方，提到了将来使用 Set V2 进行挖矿的益处。概括来说，包含三点：

- 自动挖矿，协议自动决定调仓，不需要人工干预

- 节省gas费：只有在开始使用SET和结束的时候，才需要支付gas。其他时候，系统来执行，无需用户耗费gas。

- 跟随专业交易员的操作单：Set 设置了跟单模式，可以选择你信任的交易员的组合。

至于选择什么样的投资策略， 作者提到了两类：低风险的，比如Curve, compound ,balancer这些；高风险的策略，例如 YAM, YFI 这种。

不过，Set V2 还没有上线。