比特币：虚拟世界的疯狂造富梦

用一台可以上网的电脑运算一个编码程序，就可以去获取一种网络货币，然后用它兑换现金去买房买车。这是比特币（Bitcoin）一开始给极客们（IT技术牛人）描绘的一幅美妙梦境。一个比特币的兑换价格从今年年初不到人民币100元一路狂飙至现在6000元左右，越来越多的人开始相信这个虚拟世界里的造富梦，开始了自己的网络淘金生活，但是更多的人觉得这只是一个荒诞得让人无法理解的游戏，其间必然充斥着对货币体系的无知和贪婪带来的风险。 央行副行长易纲上周首谈比特币，他表示，从人民银行角度，近期不可能承认比特币的合法性。但他同时认为，比特币交易作为一种互联网上的买卖行为，普通民众拥有参与的自由。 传说中的比特币“大庄家” 全球 ☆首席：中本聪 目前手上大概有150万个比特币。 ☆第九：美国联邦调查局 持有约17.4万枚比特币量，主要来自对比特币交易网站丝绸之路的收缴。 ☆第十：文克莱沃斯兄弟 自称累计持有占全球总量1%的比特币，目前约100万个。 中国 ☆首富·李笑来 以前在新东方做托福老师，据称目前手中的比特币超过1万个。 ☆第二·杨曜睿 人人网联合创始人，组建了ASICME团队，专门销售矿机。 ☆第三·“南瓜张” 是组织团队研发矿机专属芯片——Avalon（阿瓦隆）的技术牛人。 □货币革命 人人可铸电脑“生产” 2009年2月11日晚上10点27分，一个名叫中本聪（SatoshiNakamoto）的人，在P2P基金会（P2PFoundation）网站上发帖，称自己开发出了一个叫作比特币的开源P2P（点对点）电子现金系统，它完全去中心化，没有中央服务器或者托管方，所有一切都是基于参与者。 由此中本聪发明了比特币，并且在一篇论文里详细阐述了比特币系统原理。简单地说，比特币是由一套密码编码通过复杂算法生成；任何人都可以下载并运行比特币软件而参与铸造。这样一来，比特币就成了一种去中心化的点对点电子货币，铸币权下放给个人，而且总量一定可以避免因通货膨胀而贬值。说白了，比特币与腾讯Q币、网游里边的游戏币一样，都是一种虚拟的电子货币。但是比特币区别于Q币游戏币的地方在于，比特币不用谁来发放，总量也是固定的。 另外有意思的是，比特币的发明者——中本聪在2010年末“人间蒸发”了，完全退出了网络世界，践行了自己提出的去中心化。现在唯一可以找到的关于中本聪的信息是在P2PFoundation上的信息：中本聪，男，39岁，来自日本。当然现在谁也无法确认这个信息是真实的，有人甚至猜测中本聪不是一个人而是一个极客团队。 按照中本聪的设计，铸造比特币只需要下载一个比特币客户端，点击“运算”，然后让计算机自己去解答应对密码编码程序。形象地说，比特币系统会放出一道道类似于数学题的程序，参与其中的一台台计算机就要靠各自的性能去抢答，哪台计算机最先解出这道数学题，谁就能获得比特币系统提供的一定数目的比特币。不过比特币系统会自动控制数学题的难度，来保证比特币的生成速度，防止通货膨胀。所以参与抢答的计算机越多，就越难抢到比特币。 □玩家样本 老范不老，今年30岁，是一家互联网公司的技术人员，从上学开始他就爱捣鼓计算机，算是资深极客，从2011年起开始关注比特币。今年，比特币价格经过一轮暴涨，老范终于按耐不住，加入了挖比特币的“矿工”行列，刚开始以为就是花钱提高电脑性能，然后“开着电脑就能赚钱”，结果却是一路坎坷。 个人挖矿回本难度大 今年年初，老范浏览了多个比特币论坛之后，找了一个合适的“矿池”，注册好账号，在电脑上下载了一个“挖矿”软件，让它不停运算。所谓“挖矿”，就是让电脑根据比特币固定算法进行不断计算以获得比特币，电脑配置特别是显卡、芯片的性能决定了电脑的计算能力，也就是比特币的收益。为此，老范花了1300元买了一款中高档的AMD显卡“RadeonHD7850”，在运行一天一夜之后，发现得到了0.01个比特币，按当时的行情价大概值7元钱。 如果扣除电费，不考虑“挖矿”难度持续上升的问题，光这块显卡想回本就得花上大半年时间，“真是坑爹”。 遭遇期货矿机被坑钱 老范开始提升挖矿装备，寻找专门用来挖比特币的电脑，这种电脑配置了高性能运算芯片，被称为比特币“矿机”。今年4月份，老范花了一万多元预订了美国“蝴蝶”矿机，这是市场上公认的海外比特币“领导厂商”矿机。到了5月份，比特币矿机的生产资料已经传到国内，组装矿机的技术门槛已经不存在，国内多个公司宣称自己可以提供矿机，老范又花了7000元预订了一台名为42btc的国产矿机。 但过了几个月，到了原定交货的日期，老范预订的两台矿机都没有了下文。老范说，期货矿机缘于期货芯片，矿机迟迟发不出来是因为上游的芯片迟迟没到位。 在国内比特币的圈子里，一个叫做“南瓜张”的是比特币芯片开发牛人，他的Avalon（阿瓦隆）团队和所研发生产的Avalon芯片是比特币矿机领域绝对的控制者，在供不应求的市场现状下，“南瓜张”开出了霸王供货条款：预先付款、任何情况不予退款、没有保障、没有客服、收货地址不能更改。在如此苛刻的供货条件下，老范的的矿机迟迟未能到货。老范说跟他有一样遭遇的人并不少。 挖矿挖得人心力交瘁 接连受挫后，有点孤注一掷的老范在9月份花了3.6万元从国内一个现货厂商手中购买了一台矿机，还从淘宝上淘了几套二手矿机，加上自己攒的矿机，一共五套。现在老范的五套矿机一天大概能挖0.35个比特币，交电费是不用愁了，但是五套机子的阵势却让老范心力交瘁。 五套矿机全速运转不光功耗大、发热量大，噪音也大。电脑的CPU和电源有自己的风扇，而矿机里的每片显卡都有2到3个风扇，此外还要额外配几个高转速的散热风扇，一起全速运转的时候，“噪音就跟直升机一样”。老范每天下班回家发现屋里温度比外面至少要高5度以上。 最让老范抓狂的是，自从“挖矿”以来，每天不管是上班还是下班，他关心的都是“挖矿”的进度和比特币的行情，不停地刷新矿池和交易网站，心思完全不能放在工作上了。而且有时候电脑会自动关机/重启，挖矿软件会自己崩溃罢工，所以还得安装监控软件。运气不好时，还会出现主板、显卡或者电源被烧毁的事故，老范有段时间就因为维修主板天天往电脑城里跑。 交易手续费多难回本 在花了数万元的投入之后，老范现在唯一想的就是尽快回本，“现在每挖到0.1个比特币，就赶紧卖掉，也不管行情了”。老范说卖比特币是在一些交易网站上进行的，国内外都有，价格波动基本是按照Mt.Gox为准。首先需要将矿池中挖出来的比特币转账到交易网站的比特币钱包（是一个由34个字符组成的代码），然后经过一段时间的“确认”，比特币就到了钱包中，再根据行情给自己的比特币标价，挂到交易网站上出售，卖掉比特币换成人民币之后，可以通过支付宝或者财付通将人民币提取出来。 比特币交易跟股市里股票买卖一样，各个环节都会被收取手续费，例如从矿池提取比特币会被矿池收取3%-7%的费用，在交易网站会被收取0.3%的手续费，将人民币从交易网站提取出来又要交0.5%-1%的手续费。如果想炒比特币，需要往交易网站充入人民币，这个过程也要被收取0.5%的手续费。老范感叹：“古往今来‘矿工’从来没有发了财的，发财的都是‘矿主’、卖‘挖矿’工具的奸商，还有交易所。” 深度观察 比特币存废争论不断 随着比特币的火爆，争论也持续不断。赞成者认为比特币是有史以来最伟大的货币，可以改变世界；反对者则认为比特币是一群高智商极客们无聊时发明的愚蠢游戏。 主张控制货币发行的诺贝尔经济学奖得主弥尔顿·弗里德曼提出过一个著名的设想：废除中央银行，用一个自动化系统发行货币，以稳定的速度增大货币供应量，消除通胀。比特币的赞成者认为，比特币其实就是弗里德曼设想的新自由主义经济学的最新尝试。不过同样贵为诺贝尔经济学奖得主的保罗·克鲁格曼今年4月在《纽约时报》连发两篇文章，认为狂热于比特币的人们不懂货币、误解了货币。克鲁格曼引用萨缪尔森的观点说，货币是一种“社会发明”，无法超然于社会之外存在，而比特币试图把货币的价值从它所服务的社会中抽离。克鲁格曼认为，比特币关于“我们生活在一个普遍不负责任的印钞时代，失控的通货膨胀无处不在”的想法本身就是错的，而试图寻找一种“不为人类弱点所左右、纯粹的货币基准”只是一个不可能实现的梦想。 在国内，经济学界还鲜有人站出来公开评论比特币，更多的争论来自比特币玩家。李莉和张帆都是从2011年开始关注比特币，李莉供职于一家金融机构，张帆是一家外企白领。当与记者谈起比特币时，两人都认为自己抓住了比特币的本质，但他们的观点截然相反。 李莉说，比特币就像一只股票，“这个圈子你进入的时间越早，获利的成本越低，就像你在一只股票还没有IPO之前就入股，那么你很有可能就赚大了。”李莉认为比特币是一只没有实体经济为其信用背书、也无人监管的股票，风险很大，“任何价格只要有波动，就会存在获利空间，只要有获利空间就会吸引资本坐庄。按照现在的兑换价格，全球比特币值达70亿美元，在华尔街一些基金眼中，比特币太容易操控了，而且比特币本身不存在任何价值。” 张帆则认为比特币的价值恰恰就在于没有价值，“没有一个人，或者一个企业，或者一个政府，可以拥有和掌控比特币，因为比特币只是一个算法。我们可以拥有黄金，可以拥有土地，但是没人能够拥有‘1+1=2’。”张帆称，现在的媒体报道都把比特币写成“虚拟货币”，其实比特币是“虚拟黄金”，它和黄金一样，总量是一定的，可以被挖掘和不断分割。至于比特币作为货币的意义，只要有广泛参与社会商品交换人群的共同认可，这个一般等价物就是“钱”，就可以被当作货币，所以只要全世界有超过两个人愿意使用比特币做结算工具，它就有意义。 风险监管势在必行 目前，只有德国已经将比特币合法化并纳入金融监管体系。在全球大多数国家和地区，比特币还处在野蛮生长时期，而野蛮生长往往伴随着风险。 2011年，Mt.Gox因安全漏洞导致用户比特币失窃，致使比特币价格从18美元跌至1美分。那以后，全球多家比特币交易平台相继被黑客攻击，导致资金遭窃，交易暂停。根据瑞星的统计报告，仅今年一季度，瑞星就截获1503个与比特币相关的病毒样本，用户一旦感染这些病毒，账号中的比特币将直接被盗。今年10月初，美国政府关闭了一个名为“丝绸之路”（SilkRoad）的交易平台，这个美国知名的比特币交易平台涉嫌用比特币为不法分子洗钱、输送毒资。10月底，曾在国内比特币圈红极一时的交易网站GBL突然关闭，将用户账户中的资金洗劫一空，据不完全统计，受害用户约达500人，分布于北京、上海、深圳等地，损失金额估计超过2000万元。 除了交易平台缺乏监管、没有保障之外，目前比特币的实用价值也让人担忧。社科院金融研究所研究员张跃文表示，比特币并没有发挥出货币的核心功能——支付功能，现在仅仅是作为一种投资产品存在，如果有一天比特币不能与现实世界主要的流通币种交易兑换，那么它将一文不值。此外，就像李莉担心的那样，目前比特币总盘子较小，容易被有实力的个人或机构坐庄操纵，这也是比特币的一大风险。 谨防“中国式”炒作 据BTCChina副总裁凌亢介绍，目前国内每天交易的比特币达到10万个，交易金额超过2亿元。今年10月，中国已经超越美国成为全球比特币交易最活跃的市场。 没有任何一个投资品能支撑长期快速上涨，暴涨之后往往会暴跌，这在比特币不长的历史中并不少见，在普洱茶、兰花、红木家具这些“中国式投资品”上更是早已得到验证。尽管在比特币发展前景上各方的认知存在差异，但“比特币需要监管”看来已成为共识。 安邦咨询分析师刘枭表示，中国投资者热衷于炒作，当前国内比特币市场开始呈现非理性繁荣，这很有可能是暴跌的前兆。比特币本身是互联网的产物，其账户、平台都可以是离岸的，需要从“入口”和“出口”的银行着手，加强监管。国联期货首席分析师王银平也表示，比特币本身是网络的虚拟货币，没有任何担保，因此监管部门应尽快出台监管措施。 全国人大财经委副主任委员吴晓灵此前表示，凡是能够创造货币、对社会公众产生比较大影响的行为，监管当局均应该进行监管。中央财经大学金融学教授韩复龄也认为，监管层面应该对网络虚拟货币的交易、使用和投资有一种引导性的规定，防止造成货币混乱。 上周，央行副行长易纲在某论坛上首谈比特币，他表示，从央行角度来说，近期不可能承认比特币的合法性。但他同时认为，比特币交易作为一种互联网上的买卖行为，普通民众拥有参与的自由。易纲还表示，比特币“很有特点”，具有“启发性”，他个人会保持长期关注。 4年身价涨百万倍 疯涨比特币 上周比特币上演过山车，每个突破400美元后，在11月15日和19日两度问鼎900美元高位（分别合人民币6989元、5888元）。与诞生时1美元可兑换1300比特币相比，比特币4年身价涨百万倍。 中国如今已经成为比特币的最大交易国。放眼全球，有60%的交易通过美元进行结算，有31%左右的交易以人民币完成。在中国，包括百度在内的一众互联网公司同样接受比特币支付。在上海，甚至有开发商试水用比特币买房子。 □发明过程 神秘人物中本聪 开源软件 P2P网络 精密计算 这一过程叫“挖矿” □生产速度 每10分钟有25个新比特币产生 □数量 总量 2100万个 已挖出1100万个 2008年 首次提出比特币概念 2009年 世界上第一块比特币产生 2010年 第一次在现实中使用 （美国一名程序员用1万枚比特币买到两块棒约翰比萨。） □特征 不会被冻结 无法跟踪 不用纳税 交易成本低 易存储 难造假 不易被盗 □能买什么 网店购物（武汉） 订房 枪支 药品 羊毛袜 比萨 玩具火炮 保时捷卡宴汽车 兑换真实货币 山羊 贵金属 楼盘 （盛大网络在上海开发） （注：除楼盘与网点购物外，其它均为在国外能买到的东西） □价格 诞生时1美元=1300比特币 几乎一文不值 4年身价涨百万倍 峰值时900美元=1比特币 （数据截止到2013年11月22日） □为何值钱 不可复制 持有者传递购买者 具有非常强大的唯一性，不可能共同拥有。 生产计算的高科技 每计算出一个比特币，代码的计算公式就会变得更复杂，下一个比特币的计算难度就会增加。 数量有限 比特币系统是能够实现自给自足的，通过编码来抵御通胀。 □如何赚取 当“矿工” 电脑安装比特币客户端，用自己的电脑生产比特币，当一个“矿工”。 当商人 用钱去收购“矿工”挖到的比特币。 开网店 卖东西收比特币。 去交易所炒币 □比特币狂飙史 2009年 突破1美元 一个比特币所能购买的物品：面包 2011年2月10日 突破10美元 一个比特币所能购买的物品：书 2011年6月2日 突破30美元 一个比特币所能购买的物品：玩具车 2011年6月9日 跌到1.994美元 一个比特币所能购买的物品：面包 2011年11月14日 突破50美元 一个比特币所能购买的物品：牛仔裤 2013年3月18日 突破100美元 一个比特币所能购买的物品：数码相机 2013年4月1日 达到266美元 一个比特币所能购买的物品：微单 2013年4月10日 暴跌至50.01美元 一个比特币所能购买的物品：牛仔裤 2013年11月6日 突破400美元 一个比特币所能购买的物品：iPad 2013年11月19日 盘中最高触及900.97998美元 一个比特币所能购买的物品：iPhone5s