比特币：流行和隐秘

这个基于电子网络的虚拟货币诞生于一种理想，但下载到现实后，它仍然摆脱不了作为交易载体的“投机”命运 在外人看来，杨卓正处于一个癫狂的状态。 他年近30，即将结婚，但完全看不出他在筹备婚礼--他在一家名为Asicme的比特币矿机公司任职，每日趿着一双街边随处可买的塑料拖鞋，穿着几日不变的宽松T桖，住在四人的大通铺，挂在他嘴边的口头禅是：“我们正在创业嘛。” 由于之前开公关公司养成的习惯，杨卓每日都在浏览新闻，他设置了关键词来抓取自己关注的内容。来到Asicme后，关键词就剩下两个：Asicme、比特币。6月28日，对于杨卓来说，是他的幸运时间。这一天，全球最大的比特币交易平台Mt.Gox获得了FinCEN（美国财政部金融犯罪执法网络处）颁发的货币服务事务许可。这意味着，比特币被美国政府作为合法货币对待。 看到这条新闻时，他挥了挥拳头，大喊一声“牛逼”，差点打翻手边的可乐，毁了可乐旁那台售价30万人民币同时极难买到的“南瓜张”出品的Avalon挖矿机。 3个月前的3月18日，FinCEN曾签发了一张指导意见。这份编号Fin-2013-G001的文件名为《有关个人持有、交换、使用虚拟货币的规定》，第一次厘清了虚拟货币的法律边界，为未来界定比特币提供了现实基础。 但当杨卓挥舞手臂时，大家都不知道发生了什么。即使是随时开着网页刷Reddt（美国最火热的新闻聚合社区）的同事Kim，也还没有覆盖到这条信息。 “发生什么了？”Kim问道。Kim来自美国，是在中国第一个用比特币完成线下交易的人，因此还上了中央电视台。交易的地点在北京中关村的3W咖啡，他当时身上没带人民币，所以贸然一试，提出用比特币兑换一杯咖啡，未想一试成名。 如同播报二战日本投降这种重要消息一般，杨卓看着Kim，大声说：“你们政府承认比特币是合法货币了。”不到10平方米却塞入十来个人的办公室寂静了几秒，转瞬一片沸腾。 论文引发的社会实验 简单来说，比特币是一种由开源的P2P软件产生的电子货币和数字货币，是网络虚拟货币的一种。与基于央行的传统货币不同，它诞生于一个署名为中本聪的神秘人物的论文：《比特币：一种点对点的电子现金系统》。 2008年10月31日，这篇论文出现在网络上，10天后，全球最大开源软件开发平台sourceforge.net上出现了一个叫Bitcoin的项目，它被命名为比特币。2009年1月3日，中本聪发行了史上最初的50个比特币，同时整个系统网络开始运行。一年后，在比特币论坛的用户群自发交易中，产生了第一个比特币公允汇率。该交易是一名用户发送10000比特币，购买了一个披萨饼。 而中本聪其人则一直是一个传说，至今仍然没有人知道他的真实身份。在比特币有了雏形之后，他便从此消失--有人调侃他“穿越而来”，也有人猜测他是某个大公司团队的化名。 总而言之，如果读完整篇论文，你就会发现它就是一场带有理想主义气息的、基于数学和密码学的社会实验。在论文中，中本聪这样写道：“我们非常需要这样一种电子支付系统，它基于密码学原理而不基于信用，使得任何达成一致的双方，能够直接进行支付，从而不需要第三方中介的参与。” 通俗点说，比特币在现实世界里相当于一种计算能力或者“算法”。 为了保证这套货币体系的透明和可控，中本聪设计了一套叫做SHA-256的算法。从50个初始的比特币开始，每一笔交易都会被要求在全球范围的钱包中记录才能被承认，而新的比特币增量则全部来自记录交易信息的“挖矿机”--系统会自动筛选出每个时段信息计算能力最优秀的“挖矿机”，并奖励比特币。 买卖自动在比特币的系统里延伸，为了得到更多的比特币，“挖矿机”会争相处理交易数据，第一个处理难题的“挖矿机”得到了50个比特币奖赏，然后相关买卖数据的区域加入到整个链条。随着“挖矿机”数量添加，每个交易数据的处理难度也随之增加，这使每个买卖区的比特币生产率保持约在10分钟一枚。此外，每到达21万个区域，奖赏就折半，从50比特币减到25，再从25到12.5，一直继续下去。这样到2140年，比特币将到达预估的2100万枚上限。 这理论上确保了任何人、机构或政府都不可能操控比特币的货币总量，或者制造通货膨胀。 比特币带来的新世界正在被越来越多的人接受。比特币的流行使得它的汇率直线上升。2012年11月，比特币的历史最高汇率仅为33美元，但在今年4月份比特币汇率直线冲到266美元。而且，目前拥有比特币的人数仅有数十万人，和10亿互联网的用户基数相比，其增长空间很大，这也是目前大部分比特币持有者信心很强的重要原因，也是众多人持重币将此作为投机机会的原因。 美国FinCEN对Mt.Gox的承认，让比特币在信息科技最发达的美国有了合法流通的基础。此前，政府迟迟不给出判断，使用比特币的违法风险让很多交易无法进行。但现在，支持比特币的交易正在持续增加，比如你可以用比特币买ZARA--在一个叫做Bitfash的时装购物网站。而随着电子钱包移动化，使用手机交易比特币也更加便捷，这将是比特币步入人们生活的另一个利好因素。 中国的比特币玩家们 尽管多数比特币爱好者和先行者都出自美国，但中国正在成为重要的比特币用户中心。 软件下载与储存网站SourceForge定期发布各国下载量方面的信息。2012年，从比特币钱包下载量来看，中国排在第6名或第7名，下载量不足28000次。2013年，情况开始转变，2013年5月，中国下载量达84000次，排名第一，甚至超过了美国。 2013年4月，海盗湾，EZTV，宣布接受比特币捐款中国四川省雅安地震后，公募基金壹基金宣布接受比特币作为地震捐款。比特币在中国迅速从默默无闻变得炙手可热。而Asicme团队，就是一家今年5月刚成立的国内“挖矿机”公司。 “如果说国外比特币玩家比较看重交易，那么国内比特币环境更多的还是投机，”杨卓说，“在中国，玩比特币赚钱的都喜欢闷声发大财。你也知道，越来越多的人涌入，意味着全网计算能力的提高，也就等于他们每天能挖出来的比特币少了。” 在采访过程中，《财经天下》周刊发现，大多数比特币玩家均以奇特的ID活跃于相关论坛、网站上。他们隐身在ID之后，小心翼翼地经营着这个虚拟世界的身份--全世界玩比特币的也就10万人左右，而且这个圈子对新人并不是那么开放。 每当涉及到“挖矿机”的大额交易时，在论坛上，他们会找一个中介人。这个人往往有良好的信誉作为背书。比如卖“挖矿机”的人在网站上想售卖机器，先要找到对机器技术精通、且在论坛里有声誉的人进行鉴定。而这些人，一个论坛不会超过5个。他们在鉴定之后，会发帖说：“该机器经我验证，靠谱。”随后收取那些有意要买矿机的人一部分比特币，再告诉售卖者进行发货，最后还会从中抽取一部分佣金。 “他们不会把钱卷了跑的，”杨卓说，“这些人都是比特币界有头有脸的大拿，为了那点比特币不至于。况且，这种中介交易做长久了，不仅收入高，也很轻松。”而前文提到的生产“挖矿机”的“南瓜张”更是神奇，仅有不到5个人知道他的真实身份。据传他在北航读计算机博士，自己拉了支团队开发专门用于挖矿的芯片。他的研发过程也颇为传奇，他在一个论坛中发帖道：“我没钱研发矿机，需要一笔钱，研发成功后借我钱的我会优先给你们发机器。” 由于“南瓜张”在论坛人气不错，而且屡屡在技术性问题上有精准的回答，所以他顺利筹到这笔钱。第一批由“南瓜张”开发的Avalon（阿瓦隆）机器以每台9000元价格卖出。这个产品性能之好出乎所有人意料，因为是专门针对SHA-256算法进行优化。以至于所有买家当月每天可以挖出价值20万人民币的比特币，一夜赚翻，成为神话。 “期货”矿机其实也是全球惯例。以全球接受订单最多的比特币挖矿机公司美国蝴蝶实验室为例，这家公司没有确定的发货时间，购买者付款后只能等待。目前中国市面上算力最强的依旧是这些搭载老Avalon芯片的矿机，所以在二手市场上，这些设备依旧能炒到30万人民币左右。 “南瓜张”正在研发新的Avalon芯片。在他的宣传中，该芯片的算力比一块顶级显卡还高，造价0.1元左右，售价60元，一台机箱里可以塞进最多320片Avalon芯片。目前几个做矿机组装的团队均向其大批量订货。据ASICME团队估计，“南瓜张”已经收到上亿人民币款项--但都是以比特币形式打款。 如果你知道他的发货协议，你一定会惊呆了：“在任何情况下均不退款。这是因为，我们会用预付款去购买零部件，因此无法退款，没有保障。这包括但不限于：现在没有第三方评测所带来的风险；我们是骗子的风险；由于客观和主管原因无法按时发货的风险；Bitcoin本身出现严重问题无法继续存在等。” 这还是建立在他只收取比特币的情况下--他在暗处，付款的在明处。不过大多数玩家已经习以为常：这种匿名行为和高风险一直伴随着比特币行业。 “这个行业在国内还是一个灰色地带。”一位不愿透露姓名的个人挖矿者说，“说不定哪天就有了法律风险。但现在盘子毕竟还是太小，我估计监管部门都不一定懂这究竟是什么。”他在2011年左右时开始挖矿，现在已经赚得几十万。 “我觉得现在再以投机性的目的进来就很难做了。Avalon芯片带给行业的冲击是巨大的，”Asicme创始人杨曜睿这样评价，“炒比特币的风险已经算比较高了，所以我们觉得做矿机服务，让更多的人用矿机挖矿，加速比特币的流通会更好。”目前Asicme推出的挖矿机分为三档，售价分别为3000元、11500元、45000元，接受比特币付款，也接受现金付款，预计将在9月份集中出货。 除了ASICME之外，矿机领域还活跃着一家深圳厂商，这家厂商的代言人叫做“烤猫”(Friedcat)，比特币挖掘者也称这家公司为“烤猫”。 烤猫在去年年中宣称研发比特币矿机成功，向全球网友发行股票以募集资金（被称之为论坛IPO）生产矿机，矿机生产成功后，其获得的收益将向投资者分红。一份“官方”IPO宣传资料显示，其在2012年8月通过众筹模式筹集到约10万美元，年底制造出矿机的芯片样品，在今年1月19日第一次分红。烤猫宣称仅一次分红后，当初投资者就都已赚回成本，到今年7月，烤猫论坛IPO交易市值已经超过1.3亿美元。 “我们不赞同烤猫的形式，直接给你利润分红这个挺无趣的。”杨曜睿评价道，“玩比特币就应该自己来体验下沉浮。你要是投了烤猫钱，那这个跟买了个基金有什么区别？” 在同事眼中，杨曜睿是个活得率性自然的人。他家境优渥，同时作为原校内网联合创始人之一，在被陈一舟收购时有一笔不大不小的套现支持他去做想做的事儿。3年前，他去西藏开了一家音乐旅馆。开了两年之后，他又跑到海南的一个小岛上开了一家冲浪俱乐部。每日蓝天白云，沙滩冲浪--“以至于忘了刮胡子。当发现比较长了以后就懒得刮了，然后就到这么长了。” 今年5月份，杨曜睿在沙滩上看新闻时发现比特币，觉得有意思，想玩玩。但找了半天却发现哪里都买不到一台靠谱的挖矿机。此时市面公开售卖的矿机只有“南瓜张”的上一代Avalon、美国蝴蝶团队的蝴蝶矿机。 所以打了几个电话后，杨曜睿发现这是一块极大的市场，决定自己来干。于是他就趿着拖鞋，留着长胡子长头发飞回北京，利用之前积累的人脉招人、租房、注册公司、拉投资。“这次创业发现房租比以前贵太多了，”杨曜睿吐槽道，“之前校内也是在这个小区里面创立的。” 这个小区在北京华清嘉园，位于“宇宙中心”五道口，房租价格在北京贵得离谱。但为了安置团队和方便工作，回北京后，杨曜睿还是火速租下4套房子供创业团队办公居住。现在这些房子已然不够--团队扩充太迅速了，连杨曜睿自己都发现，很多成员他叫不出名字来。 Asicme在公司成立到现在这一个半月的时间里，营业额超过了2000万元，每天预订机器的现金或比特币加起来差不多60万左右。此时他们的机器还没有量产，要到9月份才能发货，预订者甚至连真机都没见过便大胆投入。这种快速发展从侧面说明，当矿机的渠道霸权被打破，将用户门槛降至最低时产生的连锁反应有多大。 投机与风险 即使关系到自己的利润，但杨曜睿依旧坚持在网站上用红字写下：“比特币矿业风险巨大，请自行判断，谨慎投资。” 而他自己为Asicme做的一些布局，也是尽管拉长战线以分散风险。他们不止销售挖矿机，还提供挖矿机的托管运营。因为矿机一天24小时开启，会产生噪音，也对网络和电力的稳定有极高要求。收费方式是用户上缴8%的计算能力。 如果你不想买挖矿机，还可以直接购买计算能力。这在比特币界叫做矿池，有点类似云服务器的意味。Asicme提供了数千GH（千兆次哈希值运算）的计算能力供购买，平均价格比买挖矿机要高，1GH/s价格为798元。这两项定制化服务将大大降低普通人进来挖矿的门槛，租赁计算能力则可以吸引更多的小散户进入。 他们还制作了交易比特币的App，用来存款、转账。“我们不排除自己发展成比特币界的支付宝。”杨卓不掩饰他们的野心。而面对比特币兑换法币汇率的起伏，杨曜睿看得很开：“如果看好它就长期持有。总之Asicme现在正一直大量买入比特币。” 这一系列布局，还有对比特币的态度，事实上都基于杨曜睿个人的判断：他崇尚去中心化的货币体系，认为比特币是一场货币的革命。虽然现在有风险和泡沫，但放在长期去看，其具备投资价值，“这不代表比特币是外界批评的庞氏骗局”。 但全网计算能力的快速增加，的确将导致收益缩水。目前几乎整个行业的挖矿者都是购买的“期货矿机”，是以收到机器那天的收益开始算，挖矿类似于一场赌博。 不过杨曜睿对未来充满信心：“当越来越多的人持有并使用比特币，而不是炒比特币时，它的价值将会以一个更合理的方式释放。未来存在这样一个情况：即使挖矿收益降低，但单个比特币的价值上升，抵消掉收益降低这一部分。”所以他建议，如果买家不那么着急从中获利，不如长期持有机器，等到收益低于电费、网费时再卖掉。 尽管充满憧憬，他们也很清楚现在的压力，即来自主流群体和政府的认可。他们十分担心这种虚拟货币会在襁褓中被政府扼杀--这意味着这一切布局都打了水漂，还不如匿名捞一把就走。所以当FinCen批准Mt.Gox时，他们的激动也就不难理解了。 “假如这个货币在全球范围流通，每个人都持有，且将之作为法币去使用，那么2100万个比特币的价值事实上是等于全球生产总值。它价值的涨和跌与中央银行无关，也就彻底断绝了一些政府的央行利用货币发行套取民利的行为。”在著名的比特币论坛Bitcointalk.org中，一个用户写下了如上的话。 “或许代替法币的不是比特币，但未来肯定会出现一个更加优秀的虚拟货币币种。这是一场变革，而我们就处在变革的潮流中，想想都很兴奋。”杨曜睿如是说。 （应采访对象要求，文中杨卓为化名） 什么是比特币交易 比特币钱包以一个地址的形态出现。一个人可以有很多个钱包，这些钱包由比特币客户端生成。每笔比特币交易都需要一个见证人，也就是全球所有比特币持有者，担保交易发生过。 以一笔A向B付款的交易为例。A在发起这笔交易的时候，必须把签过名的交易单尽量地广播到P2P网络上，最终会让每个节点都知道这件事。B从P2P 网络上不断地收到别人的确认信息。当它收到足够多的确认信息后，就认为A的确发出了这条交易单。到此交易完成，这就也就意味着，B收到的钱是合法的、可以自由使用的。 本质上，比特币的终端网络并没有记录每一块钱属于谁，它记录的是从诞生起到当前的每一笔交易，并推算出每个账户里有多少钱，所以交易量和个人隐私在这里得到了统一：你并不知道我是否为某个钱包的所有者，你只知道某个钱包里交易了多少比特币。交易是透明的，但是钱包是匿名的。 什么是挖矿 比特币挖矿，是交换之外获得比特币的唯一来源，也是与交易信息相关的行为。由于是P2P的数据，所以交易行为是绝对分散的，但这些交易数据会被分为一个区块。假设A、B、C的交易数据是一个区块，他们需要跟全网上其他的区块结合，交易才能被全网认可。在连续得到6个区块的认可后，整个交易就不可逆了。比特币所有的交易数据被存储在一个个区块中，它们一起构成了“区块链”。 因为交易数据不停更新，相当于区块链在不断的生成。但中本聪限定了10分钟产生一个区块，所以需要择优，在每一个10分钟决定采用谁合成的新区块。你可以将整个过程理解为因为是P2P网络，可能有许多人都在同时制造新的区块，但有一个排序机制保证只有最优（最难，花费最大计算时间的）那个新区块被网络群体接受，挂在全局的区块链上。 而产生一个新的区块相当等于重新保留一次全网比特币的交易数据，这需要庞大的算力。为了奖励这些贡献算力的用户，他们将获得比特币的奖励。 来自：http://www.xcf.cn/jrdd/201308/t20130815_482823.htm