虚拟货币在华盛顿:七月新动态
暴走时评:美国华盛顿修改资金划拨法,对虚拟货币运营商采取了新的监管要求。除了将虚拟货币运营商加入华盛顿货币转移商法律条文,新的法案还将调整其中一个许可要求。所有货币转移商必须提供保证金,而且与以往不同的是,这个是硬性要求,不可以以其他方案替代。这笔保证金是为客户提供的额外的保护,可以保证他们遵守法规。
翻译:Annie_Xu
如果你在华盛顿进行比特币等虚拟货币交易,下个月将出台一些你必须遵守的新规则。7月23日开始,华盛顿虚拟货币运营商必须遵守新的资金划拨法(Money transmitter laws)。
参议院法案5031条款(Senate Bill 5031)引入该条文,华盛顿的该举措类似于此前新罕布什尔和其他州的做法。
在线运营商将必须获取许可证书,遵守资金划拨法的保证金操作要求,但是新的立法规定华盛顿法律制定者还将引入不同的法律框架,满足传统货币转移商和虚拟货币运营商的需要。
这是影响华盛顿虚拟货币运营商的最重要调整,如何根据新的要求做出调整呢。
华盛顿资金划拨法目前适用于虚拟货币
Senate Bill 5031法案的通过使虚拟货币运营商置于华盛顿资金划拨法的司法管辖内,他们必须遵守传统货币转移商的相同法律,就是说,他们必须获得华盛顿金融管理局(Washington State Department of Financial Institutions)的许可。
新的法案提供的虚拟货币定义是“价值的数字化体现,作为交易媒介、账户单位、价值存储,但是没有美国政府认可的法定货币地位”。
现在存储虚拟货币的运营商必须提供数据系统的第三方安全审计,才能获得许可证书。
虚拟货币持牌人必须向客户公开一些信息,包括在法案新增的21 (2)条款中(Section 21 (2))。
1、澄清产品是否有保险和保证
2、详细责任
3、明确转账是不可撤销的
4、提供费用和收费清单
所有货币转移商必须遵守新的许可和商标规则。如果商标类似于已有的,许可可以不通过。
资金划拨法保证金要求的调整
除了将虚拟货币运营商加入华盛顿货币转移商法律条文,新的法案还将调整其中一个许可要求。所有货币转移商必须提供保证金,而且与以往不同的是,这个是硬性要求,不可以以其他方案替代。
这笔保证金是为客户提供的额外的保护,可以保证他们遵守法规。如果他们没能遵守适用法律,受影响的一方可以提出损失索赔。
保证金金额是10,000美元到550,000美元之间。计算方法是基于资金转移的交易量和前一年的交易量。一些额外情况可能增加到100万美元。
早前保证金必须是连续的,持牌期间都要存续,持牌货币转移商停止该州运营之后至少五年也是存续状态。金额代表了最大的罚款额。
作者:Vic Lance | 编译者:Annie_Xu | 来源:Coindesk
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2.本文版權歸屬原作所有,僅代表作者本人觀點,不代表比特範的觀點或立場
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