币界资讯每日导读 2015-11-11

译者按：在最近一篇关于MMM和旁氏骗局的文章中，金融时报作者Izabella Kaminska提出了几个不错的概念和想法。

旁氏意识形态+社交媒体=灾难

掌握一点马克思主义意识形态对宣扬旁氏骗局，或者那些时尚人士所谓的金融互助组织而言真的很方便。

关于MMM组织，本网站在周三的文章已经有所叙述，它真的有一个自己的意识形态。

这从Sergey Mavrodi的只言片语就能感觉到：

现代社会是罪恶的。它既不人道也不公正。它被金钱所主导。不是为了人民，而是为了那些生产钱的人，那些银行家和金融家，政府和富翁。人民只是这个游戏的微不足道的小卒。他们仅仅是服务员。

为什么银行家不用怎么干活就可以比你赚的多一百倍?

是什么支撑起社会福利？是劳动。但为什么银行家比那些勤劳工作的人们生活好一百倍？银行家们工作地很辛苦吗？绝对不是！事实上他们不生产一丁点物质价值，和那些工人们正好相反。但为什么他们之间的收入差距这么大？

然后让我们来讨论下钱。那些说钱是劳动的计量工具都是骗傻子的谎话。否则的话，你应该生活的像个大老爷。或者是因为你工作地不够辛苦？不幸的是，钱仅仅是一个奴役我们的工具。我们都是奴隶，金钱的奴隶。更准确地说，我们是那些印钱人的奴隶。他们才是真正的主子。

整个金融世界是个旁氏骗局

金融世界是怎样被组织起来的？它是一个金字塔。美联储在金字塔的最顶端。它创造美元，想多少就多少。当然，美联储要遵守自己的内部规则和管理条例；它克制自己不要创造太多免得让自己印的美元变得一文不值。但是总的说来，它可以比较随意的想多少就多少。至少我们可以说没有外在的限制。绝对没有。美联储唯一遵从的原则就是它的一己之利。

在这里，我想说，不，整个金融体系不是一个旁氏骗局，我们也不是奴隶 - 钱从来都不是劳动的计量工具，旁氏骗局也不可能是一个真正的互助组织，因为价值不会从一个无限扩张的罐子里被创造出来。

为了让那些缺乏基本知识的读者更明白，让我试着这样解释：

经济是包含所有的我们日常使用和消费的东西和服务的集合体。

这包括我们家里让我们吃饱穿暖的，以及让我们大脑不闲下来的东西。为了让我们到我们想要去的地方的交通方式，给我们遮风避雨的房屋，以及各种在我们最基本需求被满足后所需要的奢侈物品，珠宝，媒体，娱乐，邮箱，运动，假期，旅馆，以及交流工具。

所有的健康服务。最后，让我们系统运行下去所需要的能源。

你懂的。

当这些东西被消费，毁坏后或者贬值后 - 必须有人进行劳动来修补和保持它，来增长它。

钱对不同人意味着不同的东西，但是它首先是一个社会化的债券，代表了一个人有权赎回那些多余的被放在市场上出售的东西。关于这些债券的分配，通常情况下和谁生产最被需要的东西有关，但也不完全是。有时候它会向系统管理者或者知识工作者那里聚集，因为他们知道如何分配资本，来为社会创造更多价值。

无论如何，如果没有东西，那么无论有多少钱，你所拥有的债券都是废纸。

有没有这样有一个食利者阶层，他们通过金融出租来牟取利益而对系统没有太多回馈？肯定有。这也是引发担忧 - 是不是因为金融产业和其它无形产业的发达导致英国的生产率相对法国下降？

有没有一群罪犯和坏蛋，他们不仅坐享其成，而对系统完全没有贡献? 答案是有的，这就是为什么系统需要投入资源来监管和调整。这也是为什么需要有媒体来审核验证，而不是为每一个进入收件箱里往往过于美好的描述都唱赞歌。

是不是有一个罗宾汉式的劫富济贫的数字食利者阶层从那些富人那里获得财富而重新分配给那些穷人，从而消灭投资的动机？在这个过程中让社会不再生产更多的东西？应该有。

一个健康的经济系统通过回馈那些以聪明和有生产率方式分享自己财富的资本拥有者而惩罚那些投资于不被需要的项目的坏的投资者来维持其运转。当系统低估了破坏性食利者所攫取的利益时，我们会遭遇金融危机。

金字塔和旁氏之所以会最终垮掉是因为它们不投资任何东西。它们不是把饼做大，只是让破坏性食利者变得更多，这就是它为什么是不可持续的。

在特定情况下，比如在经济经历大的通货紧缩，或者出现严重财富分配不均，或者大量财富向少数人手中集聚时，金字塔式的财富重分配或许是个不错的想法。但前提是富人被穷人骗了进去! 事实是这非常罕见。更多情况是，穷人的财富被重新分配，到了几个塔顶的骗子手里。

正如Chris Jarvis为国际货币基金组织写的关于阿尔巴尼亚金字塔起伏的报告中指出的那样，金字塔的建造者捕获的眼光往往盯着那些好骗而缺乏金融常识的人。

阿尔巴尼亚骗局的吸引力有几个因素，包括该国民众对金融市场普遍缺乏了解，国家也缺乏正式的金融系统，以及监管的失败，导致包括金字塔在内的非正式市场的发展。

MMM真正的悲剧是它要伤害的是发展中国家里的那些缺乏保护自己能力的民众。更重要的时，它这样做的时候，甚至都不想去装装样子说自己有一个能赚钱的点子。

对于最早的旁氏骗局的发明人Ponzi先生而言，这样的点子是邮票市场之间的套利。而华尔街巨骗Madoff骗局的核心是关于他具备超凡金融模型能力的神话。

在以上两个案例中，投资者上当是因为他们没有去核查资金的去向，或者账簿被篡改。

事实上，只要新的投资者对赚钱点子的信心不减，新的资本将源源不断的涌入，填补越来越大的被攫取的部分。

Charles Ponzi 根本没有去记账，Madoff也是如此。而 MMM是一个p2p的网络，并不对任何人公开，这或意味着只有Mavrodi先生本人知道资金的具体状况。

这也就是为什么有经验的投资者对那些依靠一个很有魅力的CEO或者是基于一个类似宗教的长期信念和持续集资的运动，而拿不出可以摆在台面上的获取利润方式的项目总是特别小心。

原文链接：

http://ftalphaville.ft.com/2015/11/05/2144088/ponzi-ideology-social-media-disaster/

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