防止比特币等虚拟货币被用于洗钱和恐怖组织

近日，日本政府将对比特币等虚拟货币进行法律管制，目的在于防止被用于洗钱和恐怖组织筹集资金。同期，中国面向监管层的权威杂志《清华金融评论》刊登了题为《当前比特币行业发展现状及政策研究》的比特币政策建议，这是国内第一次在较有影响力的杂志上发布对于比特币政策建议的文章，作者为中国最大的比特币交易平台火币网创始人李林。

基于比特币网络去中心化、匿名性、极低费用等特征，比特币持有者可以通过任意一台接入互联网电脑发送接收比特币。这项技术优势在为全球支付体系带来变革的同时，也存在被违规使用和被犯罪组织滥用的风险，对政府犯罪追踪带来巨大挑战。过去数月全球已发生多起黑客DD0S攻击大型网站勒取比特币的事件。

东京警视厅今后将以交换虚拟货币和现金的交易所为对象，研究引进注册制或执照制等措施。日本财务省、金融厅和警察厅等相关省厅将展开协调，不排除在明年的例行国会上完善法律。主要将考虑扩大有关打击洗钱的《犯罪收益转移防止法》的适用对象，但也有可能修改有关保护投资者和建立公平市场的《金融产品交易法》。

全球范围来看，各国已对比特币行业发展做出正面回应的监管者基本都是将比特币定义为资产或商品。而在制定具体规则时，借鉴传统金融行业已有的较为成熟的监管体系。现阶段欧美主流的国家将比特币视作一种投资品或者资产，逐步开始进行法律监管和征税;少部分国家认可比特币的货币地位;极少数国家禁止比特币的使用。如美国纽约州金融服务局(NYDFS)已发布最终版本的数字货币公司监管框架BitLicense，是全球第一个正式针对数字货币行业提出的明确监管法规。欧盟银行业管理局(EBA)则于2014年7月要求欧盟银行远离比特币等虚拟货币交易，直到有关监管法案出台为止。

尽管中国政府尚未对比特币作出正面表态，但火币网作为中国最大的比特币交易平台，在比特币自律合规建设上已步入轨道。在业务端，火币深刻考量比特币资产的特殊性，已建立了实名认证管理机制(简称KYC)和充值提现管理(简称AML)，联合海内外专业AML/KYC机构，针对用户证件真伪和用户身份进行检验，最大程度的保证资金来源/流向的安全性和合法性。在竭力保障每一名用户的合法权益同时，对于任何非法行为和资产配合司法部门处理。

火币网创始人李林在清华大学互联网金融杂志发表了对比特币政策建议的文章，提出在法规范畴上区分比特币和比特币区块链技术，将数字资产交易、数字资产存储管理等核心领域纳入已有成熟监管体系;在立法过程中充分研究并适时跟进观察美国监管和后效;在学术层面鼓励、支持比特币技术研究和创新四个重要观点。《清华金融评论》杂志由中华人民共和国教育部主管，清华大学主办，清华大学五道口金融学院承办，读者面向发改委、财政部、央行、金融监管机构等政策制定部门的中高层领导干部，被认为是中国最具影响力的金融学杂志之一。