数字资产的反洗钱规则在阿联酋生效

根据阿拉伯联合酋长国中央银行 (CBUAE) 的新规定，持牌金融机构 (LFI) 需要验证所有客户的身份。该更新将于 6 月底“一个月内”生效。 

5 月 31 日，CBUAE 发布了针对 LFI 的“与虚拟资产和虚拟资产服务提供商相关”的风险指南。一份长达 44 页的文件为在阿联酋从事加密货币业务的银行机构指定了反洗钱和打击恐怖主义融资的新规则。它考虑了金融行动特别工作组的全球标准。

在中央银行的定义中，LFI 是所有与虚拟资产提供商 (VASP) 建立关系的非加密货币金融机构，包括银行、金融公司、交易所、支付服务提供商、注册的哈瓦拉提供商和保险公司。

根据指南，LFI 应根据具体情况向中央银行提交不反对为每个 VASP 开立账户的请求。禁止在没有国家许可的情况下与 VASP 进行任何合作。

除了在建立任何关系之前对客户进行一般验证流程外，LFI 还需要“了解客户业务的性质”。此步骤建议创建客户档案，包括客户预期参与的交易类型和交易量。

LFI 也有义务监控来自“高风险司法管辖区”的非机构个人客户与 VASP 的加密交易量。在这些情况下，客户只能将虚拟资产转移到自己在阿联酋许可的 VASP 生态系统之外的账户。

同时，CBUAE代表与香港金融管理局的同行会面，讨论 数字资产监管方面的合作。两家中央银行还承诺促进与每个地区各自的创新中心就“联合金融科技发展计划和知识共享努力”进行讨论。