朝鲜和犯罪分子正在使用 DeFi 服务进行洗钱

美国财政部一份分析去中心化金融的新报告得出结论认为，来自朝鲜民主主义人民共和国的行为者以及其他诈骗者能够利用漏洞来促进洗钱活动。

在 4 月 6 日发布的“去中心化金融的非法金融风险评估”报告中，美国财政部表示，许多从事来自朝鲜的非法活动的团体受益于一些 DeFi 平台不遵守某些反洗钱 (AML) 和反洗钱的规定恐怖主义融资 (CFT) 条例。根据该报告，反洗钱/打击资助恐怖主义控制不足以及 DeFi 服务中的其他缺陷“导致资金被盗”。

“非法行为者，包括犯罪分子、诈骗者和朝鲜网络行为者，正在使用 DeFi 服务洗非法资金，”负责恐怖主义和金融情报的财政部副部长布赖恩·尼尔森说。“要获得与 DeFi 服务相关的潜在好处，就需要解决这些风险。”

该报告指出，一些项目“肯定地宣称缺乏 AML/CFT 控制是权力下放的主要目标之一”，并指出参与者通常能够规避美国和联合国的制裁。然而，财政部重申，“大多数洗钱、恐怖主义融资和扩散融资”发生在使用法定货币或以其他方式发生在数字资产生态系统之外。

官员们建议加强对提供 DeFi 服务的平台的 AML/CFT 监管，在 AML/CFT 方面对 DeFi 平台进行指导，并解决任何监管漏洞。

“目前的 DeFi 服务通常不实施 AML/CFT 控制或其他流程来识别客户，允许使用长串的字母数字字符而不是姓名或其他个人识别信息，以即时和假名的方式进行收益分层。”

该评估是根据乔·拜登总统于 2022 年 3 月签署的关于数字资产的行政命令进行的。自该行政命令实施以来，许多美国政府机构已开始调查数字资产领域的各个方面对该国金融的潜在影响。系统和现有的支付基础设施。2022 年 9 月，财政部发布了一份报告 ，其中包括打击加密资产的非法融资风险。