币安 CFTC 诉讼对加密货币意味着什么 合规就是一个笑话

如果监管机构的禁令救济和处罚请求坚持下去，商品期货交易委员会针对 Binance 的执法行动可能会关闭这家加密货币巨头——但委员会的诉讼还有很多问题需要解决。

CFTC 于周一上午对 Binance 提起诉讼，该公司称其“出乎意料且令人失望”，并表示其与监管机构的持续合作。该公司还在声明中表示，它已对其合规团队进行了大量投资，“以确保我们的平台上没有活跃的美国用户。”

该诉讼称，币安违反多项交易衍生品的规定，包括未进行适当注册以向美国客户提供衍生品、未充分监督其交易所的活动、反洗钱 (AML) 和了解你的客户 (KYC) 控制措施不足，故意逃避或帮助美国客户逃避监管机构，也许是最可恶的：与自己的客户进行交易。

赵本人与 Binance Holdings Limited（在开曼群岛注册）、Binance Holdings (IE) Limited 和 Binance (Services) Holdings Limited（均在爱尔兰注册）以及前首席合规官一起被明确列为 CFTC 诉讼的被告军官塞缪尔·林。

周一，赵在 Twitter 上写下“ 4 ”，将长达74 页的投诉称为“FUD”（恐惧、不确定和怀疑的流行加密首字母缩写词）。

今年年初，他说“4”是他告诉追随者“忽略FUD ”的简写。从那以后，他充分利用了它：3 月 24 日，一个小故障导致提款和现货交易暂时出现问题；3 月 5 日，《华尔街日报》报道称，私人记录显示币安有意避开美国监管机构；3月 3 日，美国证券交易委员会试图阻止Binance US 收购破产的加密货币经纪商 Voyager Digital；2 月，纽约公司Paxos 断绝关系与公司合作，因为其在发行 Binance USD (BUSD) 代币方面的作用预计会被美国证券交易委员会起诉；1月份，福布斯报道称该交易所在两个月内流出总额达 120 亿美元。

周一晚些时候，赵在币安博文中发表了一篇更长的回应。“我自己严格遵守这些政策，”他在谈到币安的合规做法时写道。“我也从未参与过 Binance Launchpad、Earn、Margin 或 Futures，”他补充说，这是对他个人控制用于与客户进行交易的账户的指控的肯定。

从 CFTC 的投诉中可以清楚地看出，作为其调查的一部分，数百份内部消息、对话和文件已与该委员会共享。这不是币安第一次成为诉讼对象，但它似乎是最彻底的一次。正如前 CFTC 出庭律师 Braden Perry 在一封电子邮件中告诉Decrypt 的：像 CFTC 这样的执法机构不喜欢失败。

合规是（据称）一个笑话

CFTC 诉讼包含许多来自公司内部关于合规或不合规聊天的片段。

美国检察官在起诉书的一部分中引用了 Lim 的消息，提到了被认为与哈马斯有关的交易，哈马斯是埃及穆斯林兄弟会的激进分支。根据 CFTC 的投诉，在 2019 年的信息中，他认为小额交易不值得担心，因为有人“600 美元几乎买不到一把 AK47”。

然后在 2020 年 2 月，据称 Lim 谈到来自俄罗斯的客户时说：“来吧。他们是来犯罪的。”

该委员会称，负责让币安看起来认真对待合规的员工，就像洗钱报告官一样，抱怨说他们被困在了一项艰巨的任务中。“我对我们的地理围栏没有信心，”该员工在聊天消息中告诉 Lim。

CFTC 表示，比特币和以太坊是商品

CFTC 在其投诉中唯一直接提及比特币和以太坊，将这两种资产称为商品。

长达数年的调查和周一提起的诉讼已经表明，CFTC 认为它对币安与美国投资者的交易具有管辖权。但监管机构明确称 BTC 和 ETH 商品最终可能对该行业非常重要。

该诉讼还提到了莱特币 (LTC)，该币在周二下午从 270 亿美元的历史最高市值大幅下跌至 60 亿美元。Litecoin Twitter 主要账户背后的团队分享了一张诉讼截图，并打趣说“很高兴知道我们现在都同意这一点。”

SEC 和 CFTC 之间就如何对加密货币（尤其是 ETH）进行分类并因此进行监管展开了一场激烈的较量。在 SEC 和 Ripple 之间正在进行的法律斗争中， SEC 公司财务总监 William Hinman 在2018 年发表的一次演讲中占据了显着位置，他在演讲中辩称 ETH 可能不是证券。Ripple 的律师赢得了获取美国证券交易委员会有关演讲的电子邮件的斗争，但委员会采取行动将其封存。

“这不是 CFTC 的新立场，”律师 Braden Perry 在一封电子邮件中告诉Decrypt。“但重要的是，CFTC 将 ETH 作为一种商品的承诺是基于 SEC 最近的观点，即 ETH 从工作量证明转向权益证明类似于一种证券。”

Perry 是前 CFTC 出庭律师和合规官，在位于堪萨斯城的 Kennyhertz Perry 律师事务所处理监管和执法事务。

值得注意的是，SEC 主席 Gary Gensler在将 ETH 描述为一种证券时一直相当间接。9 月，他告诉《华尔街日报》，使用 Howey 测试，股权证明资产可以作为证券。

该测试起源于 1946 年最高法院的一项裁决，并已被用作确定什么属于 SEC 权限的基础。它引起了加密行业甚至美国证券交易委员会委员海丝特皮尔斯的大量审查。

inance 诉讼中的 ETH 细节可以看作是 ETH 在转向股权证明时变得更像证券的建议的反驳。但这并不能解决任何问题。佩里说，在有法定定义或司法裁决之前，美国监管机构如何对 ETH 进行分类不会真正明确。

旅行总部

CFTC 在其投诉中还称 Binance 对其难以捉摸的总部虚张声势。

委员会在其诉讼中称，赵在 2019 年的一次内部会议上表示，该公司的战略是通过在不同司法管辖区注册的各种商业实体开展业务，以“通过‘不登陆 .com’来‘保持国家[违法]的清洁'”任何地方。这是 .com 无法在任何地方登陆的主要原因。'”

多年来，币安一直避免命名执行总部。它假装会“很快”命名一个，但从未跟进一个位置。

“我们还没有宣布，”赵在Decrypt播客的 2022 年 gm 节目中说。“我们会在适当的时候宣布。但这很简单。没那么复杂。”

公司寻求以限制他们与美国监管机构互动的方式与美国客户开展业务的方式并不少见，美国监管机构以世界上最繁琐的监管机构而著称。但佩里表示，即使没有总部、没有违规行为的策略很新颖，也不太可能在法庭上站得住脚。