美国监管机构警告当地银行在可怕的 2022 年之后处理加密货币的风险

美国银行业监管机构警告国内金融机构，钻研加密世界可能会带来各种风险，例如欺诈。

该警告是催化 2022 年的结果，2022 年见证了多个加密货币巨头的消亡，包括 FTX、Terraform Labs、三箭资本、Celsius Network 等。这些公司的倒闭引发了数十亿美元的投资者损失，并在行业中引发恐慌，导致市场大幅下跌。

谨防风险

美联储、联邦存款保险公司和货币监理署发表 联合声明，建议美国银行在处理加密货币时要格外小心，因为该领域存在风险。货币机构可能成为欺诈和诈骗的受害者，或卷入崩溃的项目，导致严重损失：

“过去一年的事件的特点是加密资产领域的剧烈波动和漏洞暴露。这些事件凸显了银行机构应注意的与加密资产和加密资产行业参与者相关的一些关键风险。”

监管机构声称，加密货币行业缺乏成熟度和稳健性，这是造成财务损失的另一个先决条件。他们还坚持认为，该行业容易受到网络攻击，而比特币和替代代币由于缺乏适当的规则可能会促进非法活动。 

“重要的是，与加密资产部门相关的无法减轻或控制的风险不会转移到银行系统。这些机构正在监督可能面临加密资产部门风险的银行组织，并仔细审查银行组织参与涉及加密资产的活动的任何提议，”声明中写道。

监管机构指出，去年众多失败的加密货币项目损害了整个行业。鉴于在不久的将来出现另一个实体倒闭的风险，监管机构将继续监督该行业，并就迫在眉睫的风险向参与者提供建议。

FTX 和其他坠落的巨人

Terra 的失败是 2022 年破坏该行业信誉的例子之一。该项目的算法稳定币——UST——在 5 月脱钩，随后与原生代币 LUNA 一起跌至几乎为零。消息人士透露，一些人自杀了，这导致了投资者的巨大损失。 

三箭资本 (3AC)、Celsius Network 和 Voyager Digital都感受到了 Terra 崩溃的后果，因为它们都遇到了严重的财务问题，不得不申请破产。 

然而，最臭名昭着的崩溃可以说是FTX之一。该平台是该领域最大的平台之一，在面临流动性问题且未能满足客户提款请求后，于 11 月申请破产保护。

巴哈马当局逮捕了该交易所的前首席执行官 Sam Bankman-Fried，并将他送往 Fox Hill 监狱，罪名是犯有欺诈、洗钱和其他几项罪行。他后来被驱逐到美国，并在圣诞节前以 2.5 亿美元的保释金获释。

SBF（众所周知）最近 对 他故意欺骗投资者的刑事指控表示不认罪，而美国地区法官刘易斯卡普兰将他的审判日期定在 10 月。他目前住在父母家，必须佩戴电子监控设备。如果在随后的程序中被判有罪，他可能会在监狱中度过一生。