参议员沃伦的新数字资产反洗钱法案有什么内容？

伊丽莎白·沃伦（Elizabeth Warren）和罗杰·马歇尔（Roger Marshall）提出的法案旨在将加密货币公司与传统银行纳入同一个联盟。

参议员伊丽莎白·沃伦和罗杰·马歇尔于 12 月 14 日提出了一项法案，以遏制通过加密货币洗钱以及恐怖主义和流氓国家融资。

该法案被称为《数字资产反洗钱法》，还试图“通过堵住当前系统的漏洞来减轻加密货币和其他数字资产对美国国家安全构成的风险”。

拟议的法律将强制要求美国人提交一份报告，如果他们通过美国境外的一个或多个账户交易价值超过 10,000 美元的数字资产。

此外，如果该立法获得通过，它将把某些《银行保密法》的义务扩展到加密货币，包括将适用于加密货币参与者（例如钱包提供商、矿工和验证者）的 KYC 规则。

它将赋予金融犯罪执法网络 (FinCEN) 实施一项拟议规则的权力，该规则要求机构报告涉及非托管钱包的某些交易，其中用户可以完全控制内容，而不是依赖交易所进行交易。

此外，金融机构将无法使用 Tornado cash、旨在掩盖资金来源的工具以及隐私币等加密混合器进行交易。

然而，值得注意的是，拟议法案的第三部分 a 部分要求任何编写发送、接收或签署比特币交易软件的人，如加密货币矿工和验证者，都必须获得汇款许可证。尽管如此，美国法院多次驳回了对软件开发进行监管的尝试。

作为该法案的一部分，第 4 节讨论了如果该法案获得通过，某些政府机构将履行的职责。政府机构包括财政部长、证券交易委员会 (SEC) 和商品期货交易委员会 (CFTC)。

职责包括审查反洗钱计划的流程和受监管公司承担的报告义务。