FTX：挪用用户资金的欺诈行为促使投资者保护其投资的选择

Sam Bankman-Fried 挪用用户资金的欺诈行为促使投资者探索有助于保护其投资的选择。

FTX 加密货币交易所的倒闭迫使许多人重新考虑他们的整体投资方法——从自我托管到验证链上资金的存在。 这种方法的转变主要是由于加密货币投资者在被 FTX 首席执行官兼联合创始人 Sam Bankman-Fried (SBF) 欺骗后对企业家缺乏信任。

在SBF及其同伙被抓到秘密将用户资金再投资后，FTX崩盘，导致至少10亿美元的客户资金错位。 为了重新获得投资者的信任，竞争性加密货币交易所主动炫耀其储备证明以确认用户资金的存在。 然而，社区成员此后要求交易所表明他们有责任保护储备。

对于自称“最慷慨的亿万富翁”的 SBF，在光天化日之下进行欺诈，没有明显的法律影响，投资者在保护其投资时必须保持防御姿态。 为了保护资产免受欺诈、黑客攻击和盗用，投资者必须采取某些措施来完全控制其资产——通常被认为是最佳的加密货币投资实践。

将你的资金移出加密货币交易所

加密货币交易所广泛用于购买、出售和交易加密货币货币以换取少量费用。 虽然包括点对点和直销在内的其他方法始终是一种选择，但更高的交易所流动性允许投资者匹配订单并保证在交易过程中不会损失资金。

当投资者决定将资金存放在交易所提供和拥有的钱包中时，问题就出现了。 不幸的是，这是大多数投资者以艰难的方式吸取“不是你的钥匙，不是你的代币”教训的地方。 存储在交易所提供的钱包中的加密货币最终归所有者所有，就 FTX 用户而言，这些加密货币被 SBF 及其同伙滥用。

规避这种风险就像将资金从交易所转移到没有共享私钥的钱包一样简单。 私钥是安全加密货币，允许访问存储在数字货币包中的资金，如果丢失，可以使用备份短语恢复。

硬件钱包：存储加密的最安全选择

硬件钱包提供对数字货币包私钥的完全所有权，从而将资金访问权限仅限于硬件钱包的所有者。 从交易所购买加密货币后，用户必须自愿将其资产转移到硬件钱包。

交易完成后，加密货币交易所的所有者将无法再使用该基金。 因此，选择硬件钱包的投资者将不再有因交易所发生的欺诈或黑客攻击而损失资金的风险。

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然而，虽然硬件钱包增加了资金的整体安全性，但当代币价值不可恢复地下跌时，加密货币仍然面临无常损失的风险。 随着投资者逐渐不再将资产存放在交易所，硬件钱包供应商的销售额大幅增长。

不信任，验证

在今年发生的所有加密货币崩盘中——包括 3AC、Terraform Labs、Celsius、Voyager 和 FTX——投资者信任的崩盘是一个普遍而明显的主题。 因此，“不要信任，验证”的座右铭最终引起了新老投资者的共鸣。

流行的加密货币交易所，包括 Bitfinex、Binance、OKX、Bybit、Huobi 和 Gate.io，已采取积极主动的方法来展示他们的储备证明。 交易所提供钱包信息，允许投资者在交易所内自我审计其资金的存在。

虽然储备证明可以一瞥交易所的储备，但它无法提供其财务的完整情况，因为与负债相关的信息通常不会公开。 11 月 26 日，Kraken 首席执行官杰西鲍威尔称 币安的储备证明是“无知或故意虚假陈述”，因为数据不包括负余额。

然而，币安首席执行官赵长鹏驳斥了鲍威尔的说法，称该交易所没有负余额，并将在即将进行的审计中进行核实。

上述三个考虑因素是保护加密货币资产免受不良行为者侵害的良好起点。 其他一些从加密货币企业家手中夺走控制权的流行方法是使用去中心化交易所 (DEX)、自我托管（非托管）钱包，并对看似可投资的项目进行广泛研究 (DYOR)。