BaFin 就“访问问题”向 Coinbase 发出警告

根据德国联邦金融监管局（BaFin）的说法，Coinbase 必须解决几个缺点，包括维护适当的风险管理、劳动力和 IT 系统。

根据周二发布的一份声明，在检查公司财务记录期间发现“组织缺陷”后，德国监管机构命令 Coinbase 当地分支机构确保其有适当的风险管理和内部控制。

BaFin：coinbase 违反了德国银行法的要求

根据联邦金融监管局（BaFin）的说法，德国银行法的要求被违反了。该声明提到了该法案第 25a (1) 节，该节为企业制定了关于维持风险承担能力、适当人员、IT 系统等应急管理系统以及包括管理层在内的所有员工可用的薪酬结构的指导方针。

BaFin 去年授权 Coinbase Germany 提供加密托管服务，BaFin 已发布此声明：

“在检查年度财务账目时发现了研究所的组织问题，并非所有审计领域都提供了公司组织正常性的证据。自 10 月 27 日起，解决组织问题的指令已经生效。”

在当时的一篇博客文章中，Coinbase 表示其致力于为德国和全球的消费者提供最可靠和用户友好的加密货币服务。据他们说，在德国获得执照是他们在各地促进经济自由的使命中的重要一步。

除了内部控制之外，BaFin 发现 Coinbase Germany 对于业务外包通常由其处理的交易或服务的情况缺乏“充分和有效的风险管理”。BaFin 要求 Coinbase 根据其声明中引用的《银行法》部分维护“外包登记处，作为其风险管理的一部分”。

在这篇报道发表后，Coinbase 的一位女发言人透露，该公司正在“完全合作”以解决审计结果。

“为了减轻 BaFin 的担忧，我们制定了一项整改计划，彻底解决审计报告中的每个结论。” 

根据声明，该公司在实现这一目标方面取得了重大进展。

“Coinbase 将监管视为业务促进者，实施 BaFin 确定的步骤的程序已经开始。为了彻底解决审计报告中的每个问题，我们制定了整改计划，以消除 BaFin 的担忧。到目前为止，我们已经显着推进了这一战略。”

加密货币受到监管机构的更多关注

2021 年 7 月，在这家德国银行收到为客户管理数字资产的监管节点几个月后，德国银行业监管机构首先向 Coinbase 的当地分支机构授予了许可，允许该交易所在那里持有数字资产。该行动是在德国立法者通过法律要求寻求提供加密货币服务的企业从 2020 年 1 月开始获得 BaFin 许可之后采取的。

在经历了充满挑战的一年之后，监管机构开始更加关注全球加密货币业务，一些知名名称失败了，部分原因是风险管理技术不佳。即使是德国和新加坡等拥有广泛加密监管框架的国家，也在密切关注服务提供商。