爱沙尼亚即将出台的反洗钱法规将影响到加密货币行业

爱沙尼亚正准备执行一套新的反洗钱规则，将加强对在爱沙尼亚许可证下运营的加密货币公司的要求。这些变化是在担心俄罗斯可能利用加密货币逃避西方制裁以及对波罗的海国家的反洗钱政策进行持续审计的情况下发生的。

爱沙尼亚政府为加密货币企业创造更严格的监管环境

爱沙尼亚的银行业过去曾牵涉到为可疑的俄罗斯客户处理数十亿的资金，现在正在采取措施，以堵塞可能使俄罗斯、其精英和盟国白俄罗斯逃避因入侵乌克兰而实施的制裁的漏洞。

下周二，该国修订的《防止洗钱和恐怖主义融资法》将生效，引入严格的标准。Politico在一份报告中指出，加密货币公司将在爱沙尼亚的反黑钱战争中首当其冲。

这次更新将使爱沙尼亚对以数字资产运作的平台的监管制度比即将出台的欧盟规则更加严格。2017年通过的框架被认为过于宽松，因为它允许数百家企业（许多位于其他地方）从爱沙尼亚获得许可。

财政部长Keit Pentus-Rosimannus在接受本刊采访时坚持认为，爱沙尼亚欢迎创新，但强调它不会容忍金融犯罪，并将坚持把防止洗钱作为优先事项。

爱沙尼亚当局打算提高公司进入其加密货币行业的门槛，提供数字钱包和在线交换服务的实体将满足10万欧元（10.9万美元）的最低资本要求，那些提供托管服务的实体将需要显示至少25万欧元。

新立法还将引入更高的注册费，更严格的尽职调查义务，以及更严格的监管审查。此外，与以前不同，加密货币公司将被要求在该国保持存在。

塔林正在加强对加密货币的监督，因为欧洲委员会评估反洗钱措施和资助恐怖主义专家委员会（Moneyval）正在对该国打击非法资金流动的保障措施进行审计。

审计员们将在12月结束他们的任务，他们正在审查数字资产法规和其他政策。爱沙尼亚的风险很高，因为这个国家可能最终被列入 "灰色名单"，与另一个试图成为加密货币友好目的地的欧盟小成员国马耳他并列。

尽管布鲁塞尔的政策制定者仍在考虑欧盟的加密资产市场（MiCA）提案，但爱沙尼亚政府正在加强其监管做法。更重要的是，欧洲的标准预计没有爱沙尼亚的新法规那么严格。根据欧盟委员会的提议，对加密货币服务提供商的资本要求在5万欧元到15万欧元之间。