加密货币贷方 Vauld 在停止提款后欠散户投资者 3.63 亿美元

百家号阅读 33635 2022-7-21 15:01

根据 The Block 获得的法律文件，本月突然停止客户提款的陷入困境的亚洲加密货币贷方 Vauld欠散户投资者 3.63 亿美元。

该宣誓书由 Vauld 联合创始人兼首席执行官 Darshan Bathija 于 7 月 8 日在新加坡高等法院提交，并于 7 月 18 日在一封电子邮件中与该公司的客户分享，该宣誓书显示，该加密货币贷方欠债权人总计 4.02 亿美元。其中，3.63 亿美元（即 90%）来自个人散户投资者的存款。

该文件概述了 Vauld 欠其 20 个最大的无担保债权人总计 1.25 亿美元的债务——除了一个未具名的“甲方”外，所有这些债权人似乎都是个人。三个债权人各自欠债超过 1000 万美元，其中最大的债权人欠债 3400 万美元。无担保债权人在破产情况下具有最低优先权之一，排在有担保和优先债权人之后，并且在任何债务人资产中没有担保权益。

总部位于新加坡的 Vauld 于 7 月 4 日暂停客户提款，因为它努力避免破产。第二天，总部位于伦敦的竞争对手 Nexo开始了潜在收购Vauld 的流程，签署了一份条款清单，授予 60 天的独家探索期以进行尽职调查。

除了无担保债权人，Vauld 有两个有担保债权人——一个未具名的交易对手 1”和 FTX Trading Ltd.——分别欠他们 3500 万美元和 410 万美元。加密货币交易所巨头 FTX 在到达时拒绝对 The Block 发表评论。

在宣誓书中，Vauld 的资产为 2.877 亿美元，包括各种硬币，包括比特币、以太币和 XRP。但 Bathija 告诉 The Block，Vauld 的总资产实际上价值约 3.3 亿美元，因为宣誓书不包括“银行余额”。这意味着 Vauld 的资金缺口约为 7000 万美元，该公司本月早些时候披露了这一点。

沃尔德的困境

Vauld 还在宣誓书中详细解释了导致其财务困难的原因。

第一个因素是 5 月算法稳定币 TerraUSD (UST) 的崩溃。根据宣誓书，Vauld 在 UST 投资了约 2800 万美元，这导致其净资产头寸急剧下降。

然后，UST 内爆后更广泛的加密市场低迷导致 Vauld 进一步损失。根据宣誓书，该公司“持有比特币、以太坊、Matic 和 XRP 等加密货币的多头头寸，目前价值约为 3700 万美元”。

第三个驱动因素是一些债务人由于市场下滑而拖欠贷款。

“一些在 Vauld 平台上借用加密货币而没有提供抵押品的 Vauld 债务人倒闭并拖欠了他们的贷款，”宣誓书上写道。结果，Vauld 借款人的意外破产导致“欠它约 85 比特币（约 170 万美元）的未偿债务，几乎没有希望恢复。”

第四，沃德进行了多项重大投资，包括与英超联赛的阿尔法罗密欧和水晶宫足球俱乐部达成总计 600 万美元的赞助协议。根据宣誓书，这些文件分别于 2021 年 9 月和 2022 年 3 月签署。

“虽然这些是在 Vauld Group 的财务状况相对稳定时签订的，但缺乏即时回报加剧了 DeFi Payments 的短期财务困难，”宣誓书写道。

DeFi Payments 是 Vauld 的新加坡实体的名称。根据宣誓书，该公司拥有多个实体，包括在印度、美国、英国、土耳其、立陶宛、爱尔兰和塞舌尔。

根据宣誓书，导致 Vauld 陷入财务困境的最后一个因素是其平台中的一个软件漏洞，该漏洞在 2021 年 8 月造成了约 450 万美元的损失。

暂停听证会

为了获得一些喘息的机会，Vauld 于 7 月 8 日向新加坡高等法院申请暂停，即在探索重组方案时暂停对该公司的任何法律诉讼的开始或继续。