美FTC：2021年初以来 加密骗局已致4.6万人损失超10亿美元

美国联邦贸易委员会（Federal Trade Commission，简称 FTC）近日发布了一份有关加密诈骗的报告。全文如下：

从超级碗广告（Super Bowl）到比特币 ATM 机，加密货币最近似乎无处不在。尽管它还没有成为主流支付方式，但 FTC 的报告显示，这俨然已成为诈骗者骗取人们钱财的一种常见手段，不免令人担忧。自 2021 年初以来，超过 4.6 万人报告称，因为加密货币诈骗总共损失超过 10 亿美元，这大约是报告涉及所有损失的四分之一，金额比任何其他支付方式都要高。个人报告的中位数损失高达 2600 美元。报告者称，最常向诈骗者支付的加密货币包括 BTC（70%）、USDT（10%）和ETH（9%）。

加密货币有几个特征对骗子而言很有吸引力，这可能有助于解释为什么 2021 年报告的损失是 2018 年的近 60 倍。就加密货币而言，没有银行或其他中心化机构来标记可疑交易，并试图在欺诈发生前加以阻止。此外，加密货币转账不能逆转，一旦钱转走了，就无法再追回。实际上，大多数人仍然不熟悉加密货币的工作原理。这些考虑并不是加密交易所独有的，但它们都有利于骗子们得手。

报告指出，社交媒体和加密货币是容易引发欺诈的组合。自 2021 年以来，近一半报告因骗局损失加密货币的人表示，一切都始于社交媒体平台上的一则广告、帖子或消息。

在此期间，由社交媒体发起的诈骗导致的损失中，有近十分之四是加密货币，远远超过任何其他支付方式。这些报告中涉及的几家排名靠前的平台分别是 Instagram（32%）、Facebook（26%）、WhatsApp（9%）和 Telegram（7%）。

在开始于社交媒体的加密货币欺诈损失报告中，大多数是投资诈骗。事实上，自 2021 年以来，FTC 收到的所有加密货币欺诈损失中，有 5.75 亿美元与虚假投资机会有关，远远超过任何其他诈骗类型。人们分享的关于这些骗局的故事有个常见的套路：骗子在人们对加密货币的理解和经验有限的情况下，做出虚假的高投资回报承诺。投资诈骗者声称，他们可以快速轻松地为投资者获得巨额回报。但这些加密“投资”却直接进入了诈骗者的钱包中。人们报告说，投资网站和应用程序让他们跟踪自己所投资加密货币的增长情况，但这些都是假的。一些人报告称，他们曾经也测试过少部分提款——足以让他们相信一切都是安全的从而选择“all in”。但当他们真的想套现时，却被告知要支付更多的加密货币（虚假）费用，而他们一分钱也拿不回来。

浪漫诈骗造成的损失远不及投资诈骗，位居第二位。自 2021 年以来，此类型诈骗导致人们损失了 1.85 亿美元的加密货币，为在此期间投资诈骗造成损失的近三分之一。而且许多浪漫诈骗同时也涉及投资方面。根据报告，这些骗子们用他们所谓的财富和老练让人们晕头转向。不久之后，他们就会在不经意间提供加密货币投资的入门技巧，并帮助人们进行投资。接受该提议的人报告说，他们真正得到的是一个向骗子发送加密货币的教程。报告显示，浪漫诈骗中的个人损失中值达到了惊人的 1 万美元。

其次是企业和政府冒充骗局，自 2021 年以来报告的加密货币损失为 1.33 亿美元。这些骗局有时是从一条据称未经授权购买亚马逊商品的短信开始，有时是从一个看似来自微软安全警告的在线弹出窗口开始。据报道，从那里，人们被告知诈骗范围广泛，他们的资金有风险。骗子甚至可能让“银行”（但实际上并不是银行）出面支持他们的说法。另外，冒充边境巡逻人员的骗子告诉人们，作为毒品走私调查的一部分，他们的账户将被冻结。而保护账户资产的唯一方法是将其转换为加密货币。人们报告说，这些“代理”指示他们取出现金，并将其放入加密 ATM 机。然后，“代理”会发送一个二维码，并对着ATM摄像头。但这个二维码嵌入了骗子的钱包地址。一旦机器扫描，他们的现金就没了。

此外，20 至 49 岁的人报告丢失加密货币的可能性是年长群体的三倍多。报告指出，30 多岁的人受到的打击最大——自 2021 以来，他们报告的欺诈损失中有 35% 是加密货币。然而，个人损失中位数往往会随着年龄的增长而增加，70多岁群体的个人损失中位数最高达到 11708 美元。

以下是避免加密骗局需要知道的一些事情：

只有骗子才能保证利润或高额回报。没有任何加密货币投资能保证赚钱，更不用说暴富了。

没有任何合法机构会要求你购买加密货币。不是为了解决问题，不是为了保护你的钱。这就是一个骗局。

千万不要把网上约会和投资建议混为一谈。如果你的新恋人想向你展示如何投资加密货币，或者要求你向他们发送加密货币，这往往是一个骗局。