俄罗斯拟将加密货币的流通纳入立法监管

2月8日，俄罗斯政府发布了一份政策性文件，规定加密货币的监管原则，并称已经得到了俄央行的支持。目前俄国国内已就加密货币的流通监管达成一致，决定将加密货币的流通纳入立法监管范畴。

根据香港奇点财经获得的有关文件（俄文 PDF），俄罗斯在比特币开采方面已经排名世界第三，俄罗斯人拥有超过 1200 万个加密货币账户和价值约 2 万亿卢布（约合267 亿美元）的加密货币。由于存在如此大量的加密货币，俄监管机构担心他们无法有效处理涉及加密货币的犯罪活动。

考虑到俄境内的加密货币业务发展现状，俄监管部门认为，“完全禁止此类业务是不可能的”，“建立禁令只会令影子经济的活动占比上升，相关案件增加而导致整个行业更容易出现欺诈和不稳定现象”。

因此，俄罗斯监管部门决定，将加密货币的流通纳入监管，为其制定专门的法律进行管理。也就是说，这种方法使加密货币与外币处于同等水平，以类似的方式进行监管。俄罗斯政府希望，加密货币能走出阴影，但同时又要使其对俄罗斯金融体系的威胁降到最低，并强调保护普通投资者的权利。

为了实现上述目标，俄罗斯政府对加密货币平台和中介提出了严格的要求。

据文件显示，交易加密货币必须在通过俄罗斯当地注册和许可的平台进行，以便充分验证参与交易的用户身份和个人信息，并且这些平台需要应政府要求，向有关监管机构提供有关其交易用户的相关信息。

此外，加密货币交易所和点对点市场必须注册为法人实体，并以数字货币交易所运营商身份进行正式登记在册。这些机构还必须在授权银行开设一个加密货币账户，并满足适用于传统金融机构的某些要求。

政府还将通过验证加密货币平台的安全性，来保护投资者利益，也就是说，如果平台想得到俄罗斯政府认可，其将被要求在流动性和资本充足率方面拥有必要的财务安全气囊。

在中介选择上，政府建议以银行或是有执照的中介机构充当用户和加密货币交易所之间的中介。为保证交易活动的安全，中介机构还应该验证用户的身份，检查交易中是否存在非法活动的迹象，为法定转移提供轨道。

俄监管部门要求将所有的交易信息保存至少五年。平台机构还应向用户提供报告税款所需的文件，以及政府机构应要求提供的交易数据。

在交易金额方面，若交易超过60万卢布（约合8000美元）则必须向政府申报，否则将被视为刑事犯罪。此外，非法接受加密货币作为支付手段将被处以罚款。

为了保证数据可追溯，政府规定与加密交易所合作的银行必须使用由 Rosfinmonitoring 开发的透明区块链交易跟踪工具，而不是来自 Chainalysis、Elliptic 或 Crystal Blockchain 等外国公司的产品。

根据该文件，透明区块链可以帮助使用开源数据以及识别来自暗网的密货币钱包的所有者，防止非法使用加密货币，或使区块链成为与犯罪和恐怖主义融资相关的地址登记册。

在投资者准入方面，俄政府要求中介机构将加密货由的投资者分为合资格投资者和非合资格投资者，并且要求交易平台告知所有客户与加密货币相关的风险等等。

根据俄罗斯政府的公告，该提议已获得俄罗斯银行、财政部、经济发展部、联邦税务局、反洗钱监管机构 Rosfinmonitoring 和主要执法机构包括内政部及联邦安全局的同意。

接下来，俄罗斯监管部门将会起草一份法律文件，说明详细的规定，草案最迟不超过2022年2月18日将会提交审议，并拟在2022年下半年或2023年生效。不过，该草案尚未涉及对加密货币的挖矿业务做出具体规定。

俄政府允许加密货币的流通，很大程度上或许与政府的财政收入有关。根据俄罗斯当地媒体The Bell援引政府分析中心的报告称，加密货币合法后，初步估计表明，即使按照简化的税收制度，俄罗斯当局每年也可以从加密市场征税130亿美元（1万亿卢布）。