加密公司Celsius、Voyager、Gemini面临美国SEC审查

据知情人士透露，美国证券交易委员会（SEC）正在对加密货币公司 Celsius Network、Voyager Digital Ltd. 和 Gemini Trust Co. 进行审查，这是对提供虚拟代币存款计息产品的公司进行广泛调查的一部分。

这些未被授权公开发言的人士说，SEC 执法审查的重点是，这些公司提供的这些产品是否应在该监管机构注册为证券。这些公司通过将客户存入的数字货币借给其他投资者，能够向客户支付比大多数银行储蓄账户更高的利率。SEC 和包括新泽西州和德克萨斯州在内的多个州表示，这种做法引发了对投资者保护的担忧。

这些调查增加了加密货币这一新兴行业的不确定性，目前加密市场正在经历下跌行情——本月早些时候比特币从历史高点暴跌 50%——与此同时，全球多个国家正越发关注加密监管。彭博社去年报道，另一家加密贷款机构 BlockFi Inc. 也面临 SEC的审查，Celsius 和 BlockFi 都是州证券监管机构早些时候采取执法行动的对象。目前审查仍在进行中，而这些公司也对这些指控提出了质疑。

“我们是 SEC 就加密收益产品接洽的众多公司之一。”Gemini 发言人 Carolyn Vadino 在一份声明中表示，“我们正在主动配合这一全行业的调查。”

“与监管机构的所有讨论都是保密的，”Celsius 发言人 Bethany Davis 说，“我们一直在与美国和全球的监管机构合作，完全遵守法律，未来仍将如此。”

Voyager 发言人 Mike Legg 表示，监管环境正在迅速演变，“金融服务公司，无论是与数字资产相关的还是其他方面，与监管机构进行持续对话是正常的。”

SEC 尚未指控 Gemini、Celsius 或 Voyager 有任何不当行为，而且并非所有监管机构的质询都会导致执法行动。SEC 发言人拒绝置评。

加密贷款机构表示，他们已经收集了 400 多亿美元的存款。这些账户看起来很像传统银行业务，企业在那里接受存款并支付利息。不同之处在于，这些公司提供的许多代币存款利率为 3% 至 18%，以数字代币支付，而银行储蓄账户的平均收益率为 0.06%。与银行存款不同，加密账户没有联邦保险，这意味着投资者可能会失去本金。

这些公司通常表示，他们通过以更高的利率将加密货币借给机构投资者来盈利，机构投资者需要这些代币来执行自己的交易。但由于这些公司没有向当局注册其产品，监管机构表示，他们担心潜在风险不会向投资者披露。

拥有 181 亿美元存款的 Celsius 于 2018 年在英国注册成立，但该公司去年表示，由于监管方面的不确定性，它将把总部迁往美国。去年 10 月，Celsius 完成 4 亿美元股权融资，WestCap 和 Caisse de dépôt et placement du Québec（CDPQ）领投，投后估值超过 30 亿美元。WestCap 是由 Airbnb 和 Blackstone 前高管 Laurence Tosi 创立的基金；CDPQ 是加拿大第二大养老基金。

加密货币交易所 Gemini 于 2015 年由 Cameron 和 Tyler Winklevoss 兄弟成立。该公司的“Gemini Earn”加密账户支付高达 8.05% 的利息，该公司表示，它通过与第三方借款人合作获得了收益，并对其风险进行了审查。

总部位于纽约的 Voyager 同样经营着一家交易所，截至去年 11 月管理资产规模达 70 亿美元。该公司在多伦多证券交易所上市，截至周三中午，其市值约为 17 亿加元（13.5 亿美元）。

SEC 去年向 Coinbase Global Inc. 发送了一封信函，警告该公司如果继续推出其贷款产品将会被起诉，Coinbase 随后搁置了该计划。SEC 主席 Gary Gensler 曾多次表示，他相信许多加密货币公司正在销售应在该机构注册的产品，并敦促相关公司与 SEC 讨论如何对此类产品进行监管。

州官员，包括新泽西州、德克萨斯州、阿拉巴马州、佛蒙特州、肯塔基州和华盛顿州的官员，已经对 Celsius、BlockFi 两者采取了几项执法行动，并威胁要禁止其开展业务。据知情人士透露，其中一些州的监管机构目前也在考虑对 Voyager 采取类似行动。对此，Voyager 的 Legg 回应称，公司与监管机构进行持续对话是正常的。