热门的DeFi,该怎么吃上一口呢?
◢▏DeFi 产品发展路径,移植传统金融
DeFi 世界的序幕,以去中心化借贷业务为起点。逐渐将传统金融世界的金融组成部分移植到DeFi上,如去中心化交易所,去中心化保险业务,去中心化衍生品、去中心化指数基金等等。
换句话说,传统金融世界里有的,理论上都可以通过智能合约实现的,都将以DeFi的形式,在区块链世界中上演。这也是创新的路径,即在原有的基础之上一步步改进优化。逐渐有了传统金融世界所没有的创新产品。
也就是说,金融衍生品数万亿美元量级的市场,都是DeFi的潜在总体市场。而目前DeFi市场规模才24亿美元多,未来空间也很大。
DeFi经过一段时间发展,产品相对丰富了许多。
◢▏DeFi 产品发展路径,移植传统金融
上图为defiprime整理的DeFi产品列表,这里介绍几个查询DeFi信息的网站:
1)DeFi市值排行榜查询:
https://defimarketcap.io/
2)DeFi市场抵押资产查询:
https://loanscan.io/
3)DeFi动态及产品查询:
https://defiprime.com/
4)DeFi产品概览查询:
https://defi.dapp.review/
或 https://dapptotal.com/
项目如此多,产品如此多,没有一个分类,看起来就很累,也不好抓住重点。
◢▏DeFi 产品分类,重点明确
一、从功能上分类
1、钱包
2、去中心化交易所(DEX)
3、稳定币
4、借贷协议
5、锚定资产
6、预言机
这6个类目对应的DeFi产品如下图:
二、从用途分类
1)抵押借贷(杠杆):Maker是这个领域的招牌产品,抵押以太坊进去可以借出一定量的DAI(稳定币),它是可以做一些借贷金融服务,比如你短期不想因急用钱卖币错过牛市,可以采用这种方式,先用钱,后面再把币赎回来就可以,不过现在一般大部分也当作杠杆来用了。
发币的项目:Maker(MKR),Aave(Lend)
无币的项目:Compound,dYdX,bZx,Nuo network
2)去中心化交易所代币:与平台币类似,主要代表了在平台上的一些权益,和抵押分润。
发币的项目:0x(ZRX),Kyber(KNC),Loopring(LRC),Bancor(BNT)
无币的项目:Uniswap,1inch
3)衍生品(期权期货市场):这种和抵押产生的杠杆不一样,它更接近于交易所玩的那种押保证金方式的合约,把它们搬到链上,另外通过这类代币也可以合成现实中的其他资产,诸如黄金、股票等。
发币的项目:Synthetix(SNX),UMA,Opyn(Opyn)
分类目的是为目标服务,本文的目标是为了更好地吃到肉,那么也就是说,从分类中细化出优质的代币出来。
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对于上述两种分类,从赚钱抓住机会的角度看,选用从用途上分类更好。下面从用途上分类挖掘财富密码。
DeFi的市值排行
DeFi代币涨幅前10个代币中:
1、抵押借贷:1个,为 lend;
2、去中心化交易所代币:6个,为 KNC、LRC、BNT、AST、REN、IDEX;
3、衍生品:2个,为GNO、POLY。
可见,在DeFi领域,虽然去中心化交易所不是市值最大的,但在前10的排行中市值占有量最多,涨幅榜前10中,6个为去中心化代币。
再来从 Coinbase 给出的财富密码看 DeFi。
Coinbase公告,正在审核18种新的数字资产,包括Aave、Aragon、Arweave、Bancor、COMP、DigiByte、Horizen、Livepeer、NuCypher、Numeraire、KEEP Network、Origin Protocol、Ren、Render Network、Siacoin、SKALE Network、Synthetix和VeChain。
其中 DeFi 赛道有5个项目:Aave、Bancor、COMP、Ren、Synthetix。
这5个项目中,抵押借贷项目2个;去中心化交易所代币:2个;衍生品项目1个。
从市值排行、涨幅排行、Coinbase给出的财富密码看,去中心化交易所代币相对于借贷和衍生品,优势较大。
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2.本文版权归属原作所有,仅代表作者本人观点,不代表比特范的观点或立场
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