Web3.0 应用如何借助 DeFi 起飞

章鱼网络创始人 Louis ，受邀在 Winkrypto 和链闻 ChainNews 联合出品的「部落城之王 - 2021 Blockchain Live Show」活动中，发表《Web3.0 应用如何借助 DeFi 起飞》的主题分享，将加密网络与城市演变历程相类比，解密区块链互联网的发展趋势。

发动机与汽车 ---DeFi 是 W eb3.0 的发动机

今天我来谈谈 Web3.0 如何借力 DeFi 起飞。

首先，DeFi 属于 Web3.0 吗？

我认为答案是肯定的。Web3.0 是以去中心化加密协议为主角的互联网时代，加密协议将取代 Web2.0 平台和传统中间人，以更开放、更公平和更安全的方式撮合协调人与人、人与组织之间的交易和交互。DeFi 就是 Web3.0 的互联网金融，也称为开放金融。Web3.0 的其他部分，包括链游、去中心化社交网络、DAO、去中心化广告、IoT、创作者经济等等，不妨称为去中心化数字经济。

虽然 DeFi 只是 Web3.0 的一部分，但是今天在区块链行业，DeFi 的热度远远高于 Web3.0。原因在于，在漫长地寻觅和尝试之后，DeFi 成为第一个落地的 Web3.0 领域。2020 年的 DeFi 之夏，让区块链行业扬眉吐气，去中心化应用终于不再是空中楼阁。

但是 DeFi 兴起之后很快就兴起了一种观点，认为 DeFi 就是 Web3.0 的全部，或者说刨除 DeFi，去中心化应用都是伪概念，公链也只需要为 DeFi 做好服务。我认为这样的观点偏狭而且有害。首先今年 NFT 和链游的兴起已经证明它站不住脚。更重要的是，我们有必要对于 DeFi 追根溯源。去中心化金融或者开放金融，归根结底还是金融。金融的作用不是向社会提供投资品，而是为社会生产高效地分配资本。

DeFi 和 Web3.0 的关系应该是发动机和汽车的关系，发动机运行是为了驱动汽车行驶，为乘客创造效用。如果只造发动机，不做汽车，那么除了让发动机空转浪费能源，不会有任何真实的价值创造。正如 Vitalik 在今年 7 月以太坊大会上所说的：我们不能总是创造一些 token，它们的用途是更好地交易其他 token。

DeFi 应该是 Web3.0 的领头羊，发动机，而不是我花开后百花杀，不断地整些币子来卖给大家。如果 DeFi 的资金不能流向去中心化数字经济，最终给使用者创造出效用，那么 DeFi 将难逃其兴也勃、其衰也突的结局。另一方面，去中心化数字经济应该抓住 DeFi 带来的便利的交易基础设施和充裕的资本，快速推动 Web3.0 在非金融领域落地。

下面我把非金融类 Web3.0 应用简称为 Web3.0 应用。

Web3.0 应用依托 ---DeFi不要凑一起，也不离太远

Web3.0 怎样才能借助 DeFi 创造的大好形势实现腾飞呢？

首先我的观点是：不要把 Web3.0 应用跟 DeFi 构建在同一条公链上。为什么呢？因为公链的处理能力总是有限的，甚至不能完全满足 DeFi 的发展需要，链上交易繁荣到一定程度，势必面临拥堵和费用上升。这就好比你要开工厂，养殖场或者游乐场，肯定不会选择在曼哈顿或者外滩来做对吧？因为实体经济承担不了这么高的土地成本。Web3.0 也一样，无论是链游还是去中心化社交网络，交易的单位经济价值都远低于金融交易，不可能跟 DeFi 竞争区块空间。

那么有人会问，找个冷门的、没有 DeFi 的公链专门做 Web3.0 应用，可不可以？我认为更加不行。因为所有的 Web3.0 应用都需要用 token 来协调协议参与者的利益，用 token 给贡献者提供奖励。token 要进入 DeFi 的交易网络，才能兑现价值；帮助协议参与者，例如验证人或者矿工，兑换成他们的成本支付需要的货币，完成资本再投入。当然中心化的金融设施，例如交易所也能帮助实现此过程。但是我相信如果可以选择，绝大多数加密协议都更愿意依赖同样开放、无许可的 DeFi，而不是链下金融服务。

所以 Web3.0 应用跟 DeFi 最好是别凑在一起，但也别离得太远。就好比做制造业可以选苏州，不用负担上海的高地价，而且交通非常方便，便于人员往来；公司的股票、债券可以在上海市场去交易。在区块链领域，对应的技术方案是构建应用专用的区块链，通过跨链桥链接拥有发达 DeFi 系统的公链，形成星型或者说轮辐型的多链网络。

多链网络枢纽--- 极简主义可能是画地为牢

目前公链领域三个主要的多链网络 Cosmos ， Polkadot 和 Octopus 都设计成轮辐型的拓扑。但是在这三个多链网络中，DeFi 和 Web3.0 的关系却大不相同。期间的差异尚未被区块链研究者和投资者注意到，却将深刻地影响多链网络未来的发展。Polkadot 与 Cosmos 都奉行枢纽极简主义，即多链网络的枢纽除了协调互操作和共享安全以外，功能越少越好。很明显，枢纽极简主义是互联网端到端原则在“区块链互联网”的延续，可谓是多链网络设计的第一直觉。但是区块链互联网只是隐喻，多链网络架构是否应该比照互联网架构进行设计，并没有可靠的论据和逻辑支持。

章鱼网络认为 Web3.0 应用必须依托 DeFi 才能全面起飞。章鱼网络的跨链是运行在 NEAR 公链上的一组智能合约，可以和 NEAR 的各种 DeFi 协议直接集成。或者可以这样理解，章鱼网络的跨链枢纽是 NEAR，它是全功能的公链，拥有已建成并正在快速发展的 DeFi 生态系统。所有章鱼网络的 Web3.0 应用链都能通过 Skyward、NearPad 等协议做 ID0 融资；应用链发行的加密资产可以在 Ref.finance 和其他 DEX 上进行交易，并参与到各种借贷以及衍生品协议中去。不但如此，通过 NEAR 彩虹桥，应用链可以使用以太坊资产；应用链资产也可以跨链进入以太坊，加入到公链世界最大最丰富的 DeFi 网络之中。这些支持都无需等待，应用链在章鱼网络上线后可以立刻获得。

去年，Cosmos 社区的部分研究者提出在 Hub 上增加两项功能——以太坊跨链桥和 AMM DEX，作为基础服务提供给整个生态。这一提议明显违背了枢纽极简主义原则，引发了激烈的争论。争论的结果是实用主义占了上风。经过 1 年的开发和测试，Gravity Bridge 和的 Gravity DEX 在今年年中上线，Cosmos 生态项目终于有了接入 Hub 的动力。但是，Cosmos 社区并未放弃枢纽极简主义，而仅仅是把 Gravity Bridge 和的 Gravity DEX 作为特例处理。

而 Polkadot 正致力于把除了共享安全以外其他系统功能都转移到“系统平行链”上。这样的设计选择会给 DeFi 带来很大的困难。一条 DeFi 平行链要与其他平行链做组合创新，会遇到两大难题：第一个是 Polkadot 跨片协议 XCMP 在技术上非常复杂，不太可能在 2021 年上线，甚至有可能延期到 2022 年下半年。在此之前，平行链事实上是孤立的链，既不能与其他平行链互操作，也无法通过公共跨链桥与以太坊等其他公链实现互通。第二个问题是插槽拍卖机制引起的不确定性，目标平行链当前插槽租期还有多久？能否在到期之前再次赢得拍卖？一旦对方不能成功续期，平行链降级为平行线程，其活性将大幅下降，这意味着协议组合失败。

章鱼网络围绕 NEAR--- 建立 Web3.0 应用链网络

我相信所有人都同意：当开放金融进入成熟阶段，交易体量会比现在的 DeFi 大好几个数量级，甚至将完全覆盖当前以中介机构为核心角色的金融行业。以太坊受技术限制，无法承担持续快速发展的开放金融。我认为以太坊 layer2 也不是 DeFi 的归宿。因为 layer2 的成本对于 Web3.0 应用仍然过高，而且可定制性和可升级性不足。layer2 上的 DeFi 将长期面临只有发动机没有汽车的窘境。只有把 DeFi 转移到性能更好、用户体验更佳的新公链，并围绕新公链建立起 Web3.0 应用链网络，DeFi 和 Web3.0 才能相互促进，协调发展。

对于多链网络这样的全新事物，研究者们需要经历认识逐渐深化的过程。过早地预设所谓“原则”，并不顾实际情况地加以执行，是一种画地为牢。也许区块链世界的走向会更加类似于城市发展史。交通便利、水源丰富的地方逐渐发展出集市和城市，城市的交易交换功能越来越丰富。最终由于网络效应，个别城市发展成金融中心，服务于广大的区域和众多的产业。我们对 NEAR Portocol 具有充足的信心，相信 NEAR 将在新公链竞争中占有一席之地，成为未来区块链世界的金融中心。而围绕 NEAR 构建的 Octopus 网络，正是 Web3.0 应用的最佳选择。