教你玩转DeFi挖矿（下）：实操进阶

上篇我们介绍了DeFi挖矿的一些基础原理及风险提示，本文的重点则是介绍具体的优质项目及实操。

龙头项目及操作

Maker、Aave、Compound、Pancake、Curve，是DeFi世界里面百亿美元俱乐部的五大成员，也是整个领域锁仓量最庞大的头部项目。

5个头部项目里面有4个是以太链上的，1个是币安链，以太链的地位可见一斑。其中Maker、Aave、Compound是借贷项目，PancakeSwap和Curve是去中心化交易所，基本上这两条赛道也是占据整个DeFi领域的半壁江山。

毫无疑问，这几个头部项目都可以放心参与，项目经历过时间考验，也是机构、大资金的首选。

以Compound为例，简单介绍如何实现借贷操作：

1.右上角先连接“小狐狸”钱包；

2.在左边的“Supply Markets”存款市场，选择你要存入的资产，比如ETH，存款利息是0.17%（比较低）；

3.打开“Collateral”抵押功能，这时候就可以借钱了；

4.到右边的“Borrow”借款市场，借出你想借走的资产，比如借USDT，年化利息是3.82%，最大借款额度是抵押资产的80%；

5.完成操作后，你的资产ETH会一直抵押到comp项目上，获取0.17%的年化利息，借来的USDT会直接打到你的钱包上，还款的时候需要额外支付3.82%的年化利息。

除了以上百亿俱乐部，各条链上的明星项目也是值得参与：

ETH链：

Uniswap V2、V3

去中心化交易所的鼻祖，超50亿美元的TVL，以太链上最丰富、多样的流动性资金池，创新性、安全性的可靠毋庸置疑。

以Uniswap V3上的一个顶级稳定币流动池：USDC-USDT为例，从手续费收入数据可以看到，这个稳定币对的动态年化收益率也接近10%，对于大资金而言非常有吸引力。关键这是无风险收益，没有无常损失。

BSC链：

PancakeSwap

上面有提到，币安链上最大的龙头项目，与Uniswap不同的是，pancake背后有整个币安生态作为流量支撑，而且bsc链的gas费也比以太链友好不少，所以pancake的TVL甚至超越了Uniswap，不过相对地去中心化程度会打了一定的折扣。

Pancake上为其治理代币CAKE设有专门的单币质押池子，赋予了较高的权重，所以CAKE代币本身的价格也是居高不下。

上面的稳定币交易对，USDC-USDT、USDT-BUSD，同样也有10%的APR。

操作流程：（以添加USDT-BUSD为例）

1.连接钱包，而且是BSC链上的钱包，不同链要对应不同的钱包；

2.在“Farms”池找到我们要质押的资金池USDT-BUSD，点击“Enable”授权；

3.添加流动性，组LP。点击“stake LP”质押LP，因为我们还没有LP，所以要点击“Get USDT-BUSD LP”跳转到资金池的页面；

跳转后到“Add Liquidity”页面后，填写你需要添加流动性的资金，注意，LP的两边都要有足够的币，也就是说我们钱包既要有BUSD，也要有USDT，没有的话要提前在兑换页面上兑换。

比如我在USDT一栏中填100，协议会自动帮我填充需要的BUSD数量，确认无误点击“Supply”、“Confirm Supply”即可。

4.添加流动性完成，最后一步就是返回“Farms”池，点击“Stake LP”把刚组的LP质押进去，获取对应的年化收益。

为什么这里Pancakeswap的操作要展开来讲，倒并不是说pancake是最好的挖矿对象，而是说“Farms”池组LP挖矿是DeFi世界里最常见的挖矿方式，而原理、操作都大同小异，搞懂了PancakeSwap上的操作，其他项目也基本没啥问题了。

Alapca（羊驼）

Alpacafinance是币安链上另一明星项目，TVL达到16亿美元，衍生品赛道的龙头。

简而言之，羊驼是一个创新性、安全性、可操作性都非常不错的项目，即便是最简单的稳定币单币质押，也能提供13%-14%的apy，在巨头项目里算是非常良心的收益，值得参与。

发展潜力自然不用说，自文章上个月发表的时候其代币alpaca价格还不到0.5刀，目前最高已涨到1.7刀，现在也稳定在1.3刀之上，不到一个月收获3倍的涨幅，实力不容小觑。

此外，币安链上的前排项目（10亿美元俱乐部），也可以适当去参与了解，毕竟TVL摆在那，安全系数也相对高一点。（并不代表100%安全，DeFi世界里没有100%安全的项目，安全都是相对的）

至于其他公链上的项目，比如Ok的OEC链，火币的HECO链，马蹄Poly链，还有最近比较火的Solana、terra链，上面可能都有一些不错的项目，提供的年化收益可能也非常诱人，但是需要很高的鉴别能力，和风险承受能力，本文就不做介绍。

建议新人参与还是选择头部公链的头部项目。

常见的链上操作

取消交易

我们在Metamask小狐狸钱包上操作，时不时会遇到一笔操作长时间“卡住”，一直显示“Pending”状态，导致后面无法再进行其他操作。

实际上是因为，我们通常按照小狐狸默认的gas费去确认操作，但小狐狸的gas费有时候会预估错误，gas费设置得太低，导致链上一直排队。或者遇到链上特别拥堵时，我们就算给出正常的gas费，也需要排队很长时间。

怎么样取消正在“Pending”（未完成）的交易？

以小狐狸为例：

在Metamask中启用nonce

在小狐狸中进入“设置”选项，到“高级”栏目下找到“自定义nonce”的开关，打开这个功能。

寻找待处理交易的随机数（nonce）

在对应的公链区块浏览器上，比如Etherscan上访问自己的地址，然后点击那条待处理的交易，从详细信息中找到这条交易的“nonce”（一个数字），并记住这个数字：

发送一笔新的交易，取消那条未完成的交易

返回小狐狸钱包，发送0个ETH到自己的钱包地址，然后在“自定义nonce”的选项填写刚才我们找到的nonce数值。确认发送即可。

发送后新的这笔交易将会替代那条未完成的交易。不过注意的是，新的这笔交易也是需要耗费gas的，也就是说取消交易也需要成本。

取消授权

前文提到过，参与DeFi项目都需要我们的钱包授权，为了确保我们的资产安全，我们都建议大家定期清理下项目的授权，防止留下隐患。

取消授权一般可以到第三方平台去操作，比如TAC、DeBank、Defibox等等，这里以DeBank（debank.com）为例：

登录DeBank，连接自己的钱包，找到“授权管理”，点击自己钱包对应的公链，里面会显示你这个钱包地址参与过的所有项目，然后找到你想取消授权的“土矿”项目，点击右侧的“取消授权”即可。

当然平时常用的头部项目，比如“Pancake”这种常用的则可以先不用取消，毕竟取消授权也是要耗费一定的gas的。

常用的工具/网站

网页钱包

MetaMask（小狐狸）钱包，基本上是参与DeFi的必备工具；官网：metamask.io

手机钱包

TokenPocket，开源的手机钱包有很多款，其中TP钱包对参与DeFi项目的体验相对友好。

区块浏览器

比如以太链：etherscan.io、币安链：bscscan.com

去中心化交易所（DEX）

ETH链：Uniswap、SushiSwap、1inch等；

BSC链：PancakeSwap、BakerySwap

HECO链：MEDX

OEC链：CherrySwap

DeBank

debank.com，除了可以看到各条公链上大部分DeFi项目的TVL、交易量排行等信息，平台本身也提供token的兑换、个人账户管理等功能。

defistation.io

币安链上所有DeFi项目的信息包括TVL、市值、用户、代币价格等，可供排序。

Defi plus、defi liama

以太链上的数据平台，监控链上每个协议相关信息。

apr999.com

几条主流公链上DeFi项目的实时APY显示，这种数据罗列方便我们更直观地看到有哪些矿的收益高，什么币种去哪里挖更加好。

Token Terminal

tokenterminal.com，是一个聚合不同链和去中心化应用上的金融数据分析平台，类似于传统金融的彭博终端，提供项目包括市值、TVL、交易量（VOL）、市销率（PS）、成交总额（GMV）、营收等等一些列财务指标。

Dune Analytics

Dune Analytics是一种用于区块链研究的工具，用户可以在其中查询、提取和可视化来自区块链的大量数据。有一定的DIY功能，我们可以自定义查询来获取数据，将这些查询的结果可视化。 

K线工具

dex.guru、charts.bogged.finance、poocoin.app、dextools.io等这些都是比较不错的链上代币K线工具，很多主流交易所上没有的币种都会在这些平台上找到。