区块链骗局，从初级到高级都有哪些套路？

区块链技术凭借去中心化、可追溯等优势，有广泛的应用前景。然而，伴随着区块链的热潮，社会上也出现了种种乱象。从金融诈骗到非法集资，再到非法传销，打着“区块链”的旗号从事违法活动的各种骗局引发公众的广泛关注。

初级套路：拽大词 高收益

宣传话术：“躺着也能挣大钱！”

骗局实质：圈钱跑路

一个名为“BEEBANK APP”的区块链钱包项目，自称是全网唯一的去中心化、全币种钱包，投资者躺着就能赚钱！

根据其规则，发展10人成团，预测月收入达3至10万元；如果发展到第五级，预测月收入达200至700万元。

而当记者与其工作人员取得联系后，得到的回复却是：BEEBANK APP已跑路，并“卷”走了十几万。对方并没有向记者透露BEEBANK APP圈钱跑路的来龙去脉，反而向记者推荐了其它的区块链项目。

专家表示，这种借助专业名词宣称高收益的所谓“项目”，实质就是金融诈骗。

中级套路：玩概念 高分红

宣传话术：“共享经济 收益可观”

骗局实质：非法集资

比起圈钱跑路的骗局，非法集资骗局则包装得更为隐蔽，投资者识别起来也更加困难。

一款自称“区块链养宠”的游戏，将区块链和网络养虚拟猪相结合，声称“这是共享经济的新模式”。该游戏的宣传语写道：养虚拟猪15天后会被平台收购，届时有28%的收益。警方调查后发现，该游戏的所有交易均由平台人员操控，公司随时准备变更手续跑路。

趣步公司涉嫌网络传销、非法集资及金融诈骗被立案调查。他们打着“区块链+运动大数据”的概念，声称用户只要走路和跑步，就能获得“糖果”作为奖励。

“糖果”可以换购商品甚至提取现金，用户只要每天走够三、四千步，每月就能至少赚200元，上不封顶。而推广趣步，投资者还能赚到更多的钱。

专家表示，区块链只是一项技术手段，本身并不创造价值。

高级套路：炒货币 高返利

宣传话术：“虚拟资产 金融创新”

骗局实质：非法传销

危害最严重的区块链乱象出现在数字货币领域，不法分子将区块链概念与金融知识、货币知识混淆在一起，混水摸鱼，欺骗性极强。

2016年，江苏徐州警方破获一起传销案件。传销组织人员刘某在香港注册公司、开设网站，以高额返利为诱饵，组织人员通过宣传、上课、介绍等方式，推广所谓的“区块链数字货币”。

实际上，每天的币值波动都是由后台人员随意设置的虚假数字。经调查，8个月内，该骗局共发展34000名会员，骗取资金15亿元。

专家表示，区块链绝不等于数字货币。区块链核心价值体现在贸易金融、公共服务等领域的应用。

打着“区块链”旗号的骗局其实并没有高明多少，只是他们都抓住了人性中贪婪、侥幸的弱点。普通投资者要时刻谨记，天上不会掉馅饼，不懂得不要碰。不要被不明项目方宣称的超高收益迷惑，更不要抱着侥幸心理，企图一夜暴富。

警惕不法分子借“区块链”名号实施诈骗。出现此类情况投资者难以通过民事诉讼途径维护自己的权益，可以请求公安机关予以刑事立案。