利用区块链、虚拟货币搞传销 “乐存大健康”被起诉，区块链骗局的形式有哪些

近年来，区块链、虚拟货币概念在互联网迅速传播，很多人只听说过区块链、比特币，不知道区块链是什么、虚拟货币是否值得投资，觉得很“高大上”。一些不法分子从中看到有利可图，以此包装传统传销、诈骗手段，从事组织、领导传销活动，骗取财物。

“乐存大健康理财基金”网络传销

2月21日，浙江省乐清市人民检察院经审查，依法对乐清市首例利用区块链、虚拟货币实施非法传销的犯罪嫌疑人陈某飞、王某鸣、王某某、陈某某作出起诉决定。

公诉机关指控，被告人陈某飞通过他人，率先了解到“乐存大健康理财基金”网络传销平台，遂在乐清市及其他地方积极发展该网络传销平台下线。

2019年3月起，陈某飞与王某鸣、王某某以及陈某某等人在乐清市城南街道丹霞嘉园成立工作室，与王某（另案处理）在乐清市柳市镇柳江北路金叶大厦成立工作室，还组织人员到杭州等地宣传和发展，借由“乐存大健康理财基金平台”推广该平台虚拟币NBY乐存币。

在此期间，上述各被告人通过线下授课、面谈，通过线上微信群聊等方式，结合区块链概念宣称NBY乐存币是目前唯一的公共区块链，具备安全、交易量庞大、有实体经济做依靠、资金随意进出等优势，以投资NBY乐存币可以获得高额回报和发展下线可以获得下线收益分成等为诱饵，吸引社会公众投资NBY乐存币。

“乐存大健康理财基金平台”没有实际经营活动，按照参与人员各自发展的人数来确定人员的等级地位。该平台规定，每个被发展进入该基金平台的成员，需以至少购买500美元NBY乐存币获得加入资格，并通过静态的基金收益和动态的发展下线获取利益两条线，引诱参加者继续发展他人参加，骗取财物。

截至案发，上述四名被告人发展下线成员130人至38人以上，收取资金至少1600余万元到400余万元。其中，陈某飞非法获利270余万元。

乐清市人民检察院认为，上述被告人结伙以经营活动为名，要求参加者以支付投资款为名获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或间接以发展人员的数量作为计酬或返利依据，引诱参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序，情节严重，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以组织、领导传销活动罪追究其刑事责任。

诈骗活动三大套路：挖矿、游戏、发币

不少诈骗活动以区块链技术包装迷惑投资者。以区块链挖矿、兑币为名诈骗。郑州警方近期通报了一起涉案金额13.6亿元、受害群众7000多人的骗局。

诈骗团伙嫌疑人高某成立河南链鑫科技有限公司、AT交易所等多家公司，将购买的硬盘、主板、机箱贴标拼装成所谓的“矿机”，对客户谎称：购买投资“矿机”就可通过挖币、交易等方式获得高额回报。但当客户高额购买其“矿机”投资后，该公司又以交易平台被黑客攻击为由，冻结客户兑换的数字货币，通过后台操作阻止客户提现，非法占有客户资金。

打着区块链游戏的名义诈骗。上海浦东网警发布了一起区块链养宠物的资金盘诈骗案。该项目许诺客户养虚拟猪15天后平台收购，就能有28％的收益。但实际上，所有交易都由平台人员操控，甚至赤裸裸地把参与者称作“韭菜”，最后公司卷款跑路。

以区块链名义发行“空气币”“传销币”。一些交易平台为吸引用户流量和资金，提升交易规模，推出了“交易即挖矿”“平台币”“交易平台融资IEO”等新玩法，部分平台甚至上线“共振币”等涉嫌传销、资金盘的虚拟货币。很多项目本身与区块链无关，只是利用区块链概念从事传销、资金盘等不法活动。

任何时候都要牢记“天上不会掉馅饼”，高利息决不可持续，超高利息，就意味着骗取财物，发展人头，而这就是非法传销中一种。在互联网金融时代，手机APP泛滥，新生概念众多，如区块链、虚拟货币等，市民一定要提高分辨能力，避免陷入圈套。