拆解波卡新型骗局 享受生态发展时如何规避风险？

背景

波卡是当下的热门项目，但是从发展阶段来看，它仍然处于生态刚起步的阶段，还是一片蓝海。蓝海意味着市场扩展性很强，有非常多的机会，而随着生态的发展，各种项目和资金以及参与者也会越来越多，但是机会越多的同时，也会让人被繁荣冲昏了头脑，这就给了一些不法分子可趁之机。

从去年开始，波卡当中就陆陆续续出现了各种各样的骗局，我们Polkadot生态研究院，本意是着重研究生态发展，但也不想让骗局这样的糟心事阻碍了生态发展，也不想让积极参与波卡建设的朋友们热情被辜负。所以，才有了这样一篇防范波卡生态中各类骗局的文章，希望大家再遇到任何涉及自己资产的事情时能够提高警惕，如果内容对您有所帮助，便是我们的莫大荣幸。

波卡旁氏骗局

庞氏骗局，是所有骗局类型中，影响范围最大，性质最恶劣的一种骗局之一。在2020年下半年，一个基于波卡的庞氏骗局就悄然盛行，打着“波卡生态投资平台”的旗号，号称投资了许多波卡生态项目，不少朋友信以为真，结果痛失了自己的DOT。

虽然现在这个项目已经跑路，所谓的官网也无法打开，但是鉴于随着波卡的发展还会有类似的庞氏骗局发生，所以好好拆解一下这样的骗局，戳穿他的谎言，有利于防止更多的人在今后面对类似的骗局时上当受骗。

下面我们将根据其项目的宣传资料逐一为大家进行拆解，看看这“皇帝的新衣”下究竟有什么“新鲜事”？

1、逻辑有误的宣传口号

上图是这个波卡庞氏骗局宣传图的第一部分，里面有一句口号，标榜自己是专注投资 Polkadot 生态项目，并且与投资人分享发展红利的平台，听起来不错，但这里有什么问题呢？

首先我们换位思考下，如果投资项目收益那么丰厚，那么为什么他们愿意分享出来？如果是缺钱的话，想通过把利润分出去来吸引资金，似乎能自圆其说，但是在宣传页后面提到，利润能有2-3倍，这么高的资金利息，如果真的能实现的话，他们自己去贷款不更方便吗？（这里并不是让大家去借贷，只是用在此处做一下对比）。做这个平台要支付原有资金的2-3倍的资金利息，哪怕是去借Gao利贷也不过才36%以上的资金利息，因此这里的宣传口号逻辑上就说不通。

2、错漏百出的投资策略

接下来，提到他们的投资策略。第一点是专业化投资团队，从他们的宣传资料上看不到专业化投资团队（也许其他资料上有，但是无法考证其真实性，需要存疑）。

第二点是AI量化投资策略。大家不要被这些看起来高大上的词汇吓到了，真实情况是，量化策略是需要很成熟的市场才能运行的，一方面这对该项目的交易深度有要求，另一方面又要求项目足够稳定和成熟，不出现一些大的风险。如果有衍生品市场的话，还能够支持更多的策略，但是它所谓的波卡生态项目投资，用这样的方式来操作完全不可行。

对于波卡生态项目来说，交易深度不够就是第一个问题，交易量上不去，深度不够，不足以支撑量化策略。首先，整个加密货币市场还不成熟，市场没有足够长期的历史数据作为量化依据。其次，筹码集中在个别人或组织手里，容易受到操控。同时，还存在市场没有监管，项目方随时可能监守自盗，发生老鼠仓、散步消息收割市场等情况，最近SEC起诉XRP就是这个原因。

另外，波卡生态项目的衍生品几乎没有，因此交易可用的策略很少，所以基本上波卡生态项目的量化交易策略是很难实现的。如果说是程序化搬砖，或者网格策略，这些策略既用不到AI，收益也不会很大，还有一定的风险。

第三点是对冲投资策略。正如我们说到的，波卡生态的项目都没有合格的衍生品产品，如何去做对冲呢？

这里提到的三点内容逻辑上也有问题，明明标榜自己是一个投资生态的平台，主要也应该是一级市场加二级市场的策略，而这里的投资策略，第一点介绍的是团队，第二点和第三点都是二级市场的交易策略，而且这些策略收益不高、风险巨大，并且本身也很难实现，宣传的内容完全是牛头不对马嘴。

实际上，目前加密货币领域能够做量化的项目基本就是运行多年的主流资产，比如比特币这类明星生态项目，其本身具有筹码足够分散、已经去中心化、并且有足够多的历史数据可以参考、交易深度也能满足的特点，已经产生了丰富的衍生品工具。

所以不要指望小项目能承载量化交易。能做加密货币量化交易的团队往往对资金的要求倾向于简单，找为数不多的金主或者投资机构就把份额包完了，并不会面向大众。

这和现有传统金融里优质投资理财的项目是一样的情况，好的理财项目比如私募基金，是需要满足合格投资者要求的，合格投资者是具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：净资产不低于1000万元的单位；金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

3、虚假的“成功投资经验”

终于到了展现他们投资成果的环节了。看起来满满当当的投资经验，但是凑近一看，好家伙，大部分都是不需要Token的工具类或者基础设施类项目，以及一些还没有声称是否要发行Token或者募过资还没分发Token的项目，那请问它是如何获得很好的回报呢？目前来看，也就Ocean这个项目是上了交易所的。

所以，看起来这个骗子只是去找到一些波卡生态的项目，把它们分门别类的例举出来了，根本没有去了解项目具体是什么情况，就拿出来宣传。

另外，整个圈子属于项目少资金却很多的状态，所以现在的项目方对资本的要求也是很高的，不是说有钱就能投到私募，项目方会考虑参与的机构能给与他们怎样的支持和赋能，而机构运作的方式也不会把利益再分出去的道理，所以这个所谓的把利润分出去的模式是说不通的。

退一万步讲，如果他们真的投资了这些项目，那么我们是可以在对应的这些项目的官网上找到投资方的，如果上面披露的信息里没有这个投资方，那自然就说明问题了。

4、原形毕露的“生态奖励”

这个生态奖励机制一出，就直接坐实了它就是传销骗局的本质了。

首先我们需要明白庞氏骗局与传销之间的差异，简单的理解的话，庞氏骗局就是项目不能自己赚钱，利用高收益吸引他人参与，并且用后来人的钱去填补前面人的利润，拆了东墙补西墙的感觉。而传销，则是带有拉人头性质的庞氏骗局，两者是包容关系，其核心特点是有入门费，有拉人头行为，以及“以发展人员的数量作为计酬或者返利依据”的“团队计酬”式传销活动方式。

其中，传销拉人头有多个层级，当层级包括本人一共三级，属于三级分销（也就是自己往下，最多计算两层收益，并且总共的收益不得超过金额的30%），属于多层次直销，并不违法。但是超过三级的就属于传销的范畴了，所以一定要警惕一些项目混淆概念，把传销当直销宣传（直销也有严格的法律规定，听到直销也要谨慎）。

那么回过头来看这个生态奖励机制，每一点都中枪了，第一点生态建设，也就是入门费，可以获得固定的收益，这又被称为静态收益。第二点推广奖励，就是拉人头，而且还是十级分销，拉来的人越多赚得越多，又被称为动态收益，第二三点又以发展人数帷幕的团队计酬。所以，这是一个板上钉钉子的传销项目。（以后不管什么项目，听到它涉及静态收益，动态收益，就可以判断这个是老传销了。）

除了前三点，第四点的空投，似乎没什么问题，其实这只是一种激励机制，目的还是为了让更多的人参与以及拉人头。

5、骗局运作的本质

以上是从用户视角来看这个项目的，我们已经从字里行间发现了众多证据，证明其是传销骗局，但它背后的运行逻辑是怎样的呢？

从骗局缔造者的角度来看，它需要一套分润机制，来吸引为了获得高收益的人参与，并且能激励参与者拉入更多的人，同时也会建立一些团队机制，吸引许多做类似传销zijin盘项目的团队直接入驻，核心目标就是做大资金池。

另一方面，由于它本身没有任何获得利润的方式（或许个别项目可能会有，但是也不可能支付200%以上高额的资金利息），既然约定要给那么多返还的利息，就要把控项目发展的速度，要让流入的资金赶上资金流出的速度，避免资金池萎缩。

当然，骗子肯定在明面上需要一个噱头，或者说一个逻辑来说服大家，以便有一个能够支持这么高收益的理由，也就是所谓的造血功能。显然，在这个骗局中，骗子的噱头就是“投资波卡生态项目的收益”，而这就是进一步的包装。

6、骗局的结局

由于所有资金都是在骗子手里，他就有一万种方式来收割。当骗局进入的人越来越少，资金池开始萎缩，骗子就开始一系列操作了，比如声称服务器被攻击，被盗币，或者提现困难，甚至干脆直接跑路。

对于参与者来说肯定是损失惨重，难道报警没用吗？

加密货币领域里最大的传销资金盘项目 Plustoken 的所有犯罪分子均已被抓回国，并且受审结案，然而对于 Plustoken 的赃款赃物处置是怎样的结局呢？在2020年11月，Plustoken 案二审结束，维持原判，其中对于赃款赃物的裁定是，涉案的数字货币、冻结扣押款项、查封房产汽车等均依法处理，没收并上缴国库。所以，参与了传销资金盘这些庞氏骗局，哪怕你是受害者，也很难再找回自己的资金了。

那么，对于这样的骗局官方是否有办法呢？官方对于骗局的观点是，如果你已经被骗了，很大可能已经为时已晚了。如果你把资产转移给别人了，你没法向任何一个中心化机构申诉或者求助把丢失的资产找回，没有人可以回滚这笔交易。理论上，波卡议会成员或者DOT持有者可以通过治理公投来让交易回滚，但是问题是你如何证明自己不是骗子，证明你是受害者并真的在试图找回自己的资产，而不是想要窃取他人资产的人。

所以，再次提醒大家不要抱有侥幸心理去参与这些传销资金平台，一旦有损失就难以追回。

现有的波卡其他骗局

此处引用官方的防骗指南中所整理的现有骗局：

通过电报、Twitter 和其他社交媒体给你发私信

“送币”广告 - 声称 “你给我们发送一些 DOT / KSM，我们会返还你双倍的币”

冒充我们的团队，在邮件里要求你提供 DOT/KSM 的私钥或种子词

一些诈骗者会使用官方拍摄的视频，并在其中添加 “送币” 等文字，来让送币看起来像是受 Polkadot、Web3 基金会、Parity 或其他知名机构支持的

许多诈骗者会创建几乎跟原版一模一样的假网站 —— 重要的网址要检查三遍

提出帮你 Staking 或获得奖励的人

在私聊中回答你公开询问的问题的人

从诈骗广告跳转到钓鱼网站，并要求你输入种子词

官方建立了一个专门的网页，收录所有涉及骗局的网站，并且可以举报骗局，详情：https://polkadot.js.org/phishing/

未来可能会出现的波卡骗局

目前波卡已有的骗局，大多属于冒充官方或名人，换取信任，或者吸引用户点击钓鱼网站等方式，而以往出现在其他区块链上的骗局也极有可能出现在波卡领域里。

1、假币陷阱

骗子通过智能合约生成跟某些知名项目同样代码的Token，用真币的名义骗取他人低价购买他的假币。知名交易所火币的火币积分HT，就被骗子借用了名气，骗子自己生成了假的HT，并告诉他人可以低价从他那里买，然后再转到交易所去卖，可以吃一个差价，又称为HT搬砖套利。

同样容易出现假币的地方是一些去中心化交易所，比如Uniswap上建立交易对就没有门槛，于是就有人造假币。

如何防范?

不要轻信他人可以拿到低价Token，不轻易进行个人之间（尤其是与陌生人）的交易。如果实在需要交易，可以让对方转账到你的交易所地址，如果是假币，交易所是不会接收的。对于去中心化交易所的交易，就找正规渠道，比如要参与某个项目的机枪池挖矿，通过这个项目的官方渠道进入。

2、其他类型的庞氏骗局

①除了传销类的庞氏骗局，还有一些比如互助盘、拆分盘等也是经典的庞氏骗局，虽然不是明显的以多少利润的方式直接返还给投钱的人，但是其核心本质仍然是后进来的人为之前的人买单。

②新型类庞氏骗局，以趣步为代表的零撸类骗局，其特点是不需要投入，但是有拉人头分层级的设计。这一类骗局严格意义上已经不算是狭义的庞氏骗局了，明面上没有入门费，更容易让人放松警惕，洗脑能力更强。这一类项目，往往还打着手机挖矿，零撸挖矿，免费算力，云挖矿，智能搬砖套利等旗号，变着法子玩噱头，实际本质都是这一套。这类骗局不直接靠收钱获利，而是靠构建一个交易市场，并收取高昂的交易手续费获利。

如何防范?

目前区块链领域正经的能带来收益的方式，都是直接面对官方所设计的机制，比如项目本身的 Staking 机制，又或者官方推出的锁仓挖矿，或者空投等等，没有一个是需要用户拉人头，或者让用户把资产转账到一个中心化机构的方式（中心化交易所自己搞的活动不在此列）。所以，只需要关注官方的公告，了解官方所推出的可以获得收益的方式就可以了，不要轻易相信其他机构或者他人带来的一些可以获利的机制。

3、喊单骗局

这一类骗局是通过将自己包装成挑选币种很厉害的大神（挑哪个山寨币哪个就会涨），或者有内幕消息的人，然后在群里喊单某些资产，由于他在背后操盘，或者足够有影响力让许多人都买入，币价会被哄抬拉升，操盘者就可以趁机抛售，导致下跌，进而让参与者受到损失。

如何防范?

没有人可以预测市场，也不会有人会轻易地将赚钱机会告诉你，如果你能轻易接触到这些赚钱的机会，那么你就是那个待宰的羔羊。所以，参与什么项目，要自己判断，不要盲信所谓的大神。

4、“无中生有”的代投骗局

未来波卡生态里一定会出现许多新兴的项目，而想到这些项目将来会上交易所，许多人就想参与一下这些项目上交易所之前进行的私募，去拿低价额度。有需求自然就有了可趁之机，此时，会有一些人通过声称自己手上有优质项目的低价额度，他想卖给你，自己从中获利（这种行为就是代投）。

那么问题来了，真有这么好的机会，会给到你吗？肥水不流外人田，真是好项目，自己或者亲朋好友都吃干净了，怎么会给到陌生人呢？17年，18年就有许多代投的人卷钱跑路。

如何防范?

根据现在的融资情况来说，项目方都是找机构融资，机构融到资也不会把额度再分出来，如果你没有和这些机构有很铁的关系，就能随意在一些所谓的大V那里拿到份额，多半都是骗局，不要轻信。我们还是应该根据基本面，抓住波卡生态的红利，或者参与生态项目的一些公募、锁仓挖矿、Staking或者空投等机制。

5、高级手段：技术骗局

我们转账时，往往用的是复制粘贴的方式，但是有一些恶意软件可以劫持我们粘贴板上的信息，一旦我们将转账的地址复制到剪贴板时，恶意软件就会将复制的地址替换为黑客的地址，造成我们的损失，这种情况往往是因为下载了未知的恶意软件。

如何防范?

不要安装或者下载未知的软件，每次复制粘贴地址的时候，一定要再三核对好地址。

简单的几步防骗步骤

1、不轻易相信其他人，只信任官方信息来源

这里的官方信息，是指官方在官网上披露出来的内容，而不是官方工作人员私聊你，或者发邮件给你这种，另外进入官网要手动输入网址的方式进入，不要点击他人提供的链接。

2、不要提供自己的任何私人信息和私钥

钱包助记词或者私钥，就等同于你的钱包，如果你把这些给到了别人，相当于把钱包双手奉上交给了别人。

3、任何涉及转账的行为，都要再三小心

官方不需要你主动转账才能参与，官方的一些活动，比如锁仓空投、Staking 是可以直接在钱包里完成的动作，如果是官方组织的一些营销活动，也只需提供你的地址即可。

4、拒绝高收益诱惑

你遇到的高收益机会基本是都是骗局，尤其是需要你拉人头，或者需要你提供资金的项目。此时多问问，这样的机会有可行性吗？凭什么好机会会找上你？你怎么保证钱给出去后对方不跑路？收益都超过贷款利率了，不可疑吗？

5、转账前再三核对好信息

包括核对对方地址和身份。

6、只在信任的地方进行操作

只在知名的交易所或者钱包上进行操作，同时要确保是从官网下载软件，避免被钓鱼网站欺骗。

7、善用官方渠道

如果实在有自己拿不准的事情，直接找到官方客服咨询。例如波卡官方提供了一个邮箱，可以随时联系他们：support@polkadot.network。当然，你也可以选择关注我们（Polkadot 生态研究院）进行咨询，我们会帮你判断或者求证项目方。

后记

区块链和加密行业由于技术新颖，更新迭代较快，监管暂时还没跟上，总会有各种诈骗充斥其中，尽管我们已经尽可能梳理出了一些骗局的情况，但是仍然会有机智的骗子变个花样再来欺骗大家，欺骗性更加隐秘，让人防不胜防。

但是守好自己的本金，拒绝外在的“高收益”诱惑，老老实实地跟随波卡生态成长，多参与生态项目的官方活动，享受发展的红利，总比去参加所谓的非官方的一些机会要好很多。无欲则刚，不贪心，骗子就没法趁虚而入。