2020年数字货币反洗钱报告：金融革新玩出花式 DeFi 攻击篇

DeFi（去中心化金融）正处于一个纷乱的战国时代。

2020年被称为“DeFi 元年”，全球涌现出上百个 DeFi 项目展开竞争。这些 DeFi 项目里锁着超百亿的虚拟货币资产，对于黑客而言犹如一个个“蜜罐”。

据 PeckShield 派盾发布的《2020年年度数字货币反洗钱报告》显示，2020年10月 DeFi 攻击损失达到 3380 万美元，为全年 DeFi 攻击造成损失最多的一个月；11月， DeFi 攻击达到 10起，为全年攻击频率最高的一个月。

2020年 DeFi 安全事件及损失统计

吸引黑客的“蜜罐” 衍生新型洗钱方式

2020年，黑客除了紧盯聚集着绝大多数用户虚拟资产的交易所、理财钱包等领域，还瞄准了新秀 DeFi。

由于 DeFi 产品⼤都基于智能合约和交互协议搭建，组合玩法越来越多，代码普遍开源，资产完全在链上，行业规模增长潜力⼤，因⽽成为2020年黑客重点攻击的对象。

据《派盾 2020 年年度数字货币反洗钱报告》显示，2020年虚拟货币⿊客攻击事件仍呈爆发的趋势，达到 170 件，较2018年和2019年增长了 300%；造成经济损失达到 23.3 亿美元，较2019年增长了 660%，较2018年增长了 7.2%。

虚拟货币⿊客攻击类安全事件统计

虚拟货币⿊客攻击类安全事件造成经济损失统计

其中，DeFi 攻击事件达到 60 起，损失逾 2.5 亿美元。这 60 起 DeFi 攻击事件中，有⾄少 10 起为闪电贷攻击，包括 bZx、Balancer、Harvest、Akropolis、Cheese Bank、Value DeFi 和 Origin Protocol 等多个 DeFi 项⽬。黑客利⽤闪电贷，以极低的成本撬动巨量资⾦，在多个协议间进⾏价格操纵或套利。

⾄少发生 5 起与 DeFi 相关的重⼊攻击，重⼊攻击是以太坊智能合约上最经典的攻击⼿段之一，著名的 The DAO 被盗事件就是攻击者运用重⼊攻击导致以太坊硬分叉，损失价值 5000 万美元以太币。 

一方面，区块链行业的蓬勃发展不断促使行业联动性和自律性提高；另一方面，技术创新衍生出新型洗钱⽅式，虚拟货币反洗钱迎来全新挑战。

9⽉26⽇，交易所 KuCoin 被盗价值逾 2 亿美元的虚拟货币。事件发⽣后，KuCoin 与多家中心化虚拟货币交易所（CeFi）、项目⽅、安全机构及警⽅联系，并采取部分有效措施，竭力追捕被盗资产。截至⽬前，据 KuCoin 官⽹显示已追回 85% 被盗资产。 

在安全事件发⽣后，交易所联合 CeFi（中⼼化⾦融）及时⽌损，虽然有效地冻结和追回了部分损失的资产，但遭到 CeFi 联冻后，黑客陆续将所盗资产转向去中⼼化交易所（DEX），包括 Uniswap、Kyber 等并进⾏扫荡式逐⼀清空。

这次黑客攻击开创了技术结合金融洗钱的先河，给虚拟货币交易所反洗钱带来新的挑战。

PeckShield 派盾指出，过去黑客攻击交易所盗取数字货币后，只是直接将被盗虚拟资产通过混币等技术流出交易所，继而提币获利。黑客此次攻击利用 DEX 逐⼀清空，恰恰瞄准了虚拟货币市场对新兴领域放松警惕的地方。

金融革新玩出花式攻击

自今年11⽉起，闪电贷攻击频发，⼀周曾接连发⽣过 4 起闪电贷攻击。闪电贷本是⼀种创新金融⼯具，用于高效提供大额资⾦，促进价值循环。但却被攻击者频频利用，成为黑客借来⽣「⾦蛋」的鸡。 

区块链上的闪电贷是⼀种不需要抵押就可以借贷的贷款⽅式，但贷⽅必须在同⼀区块内还贷，否则这个交易就会失败。所以闪电贷对借款平台来说基本是零成本、零风险。⽽⿊客就可以利⽤这样的贷款⽅式，以很⼩的成本借出⼤笔资⾦，然后⽤这笔资⾦去造成⼀些虚拟货币的价格波动，再从中渔利。 

bZx闪电贷攻击

以 bZx 为例，攻击者通过 dYdX 闪贷贷借出 10,000 ETH；随后，攻击者将其中的 5,500 ETH 存⼊ Compound 作为抵押品，贷出 112 WBTC，所贷 WBTC 在第四步中抛售；随后攻击者利⽤ bZx 的杠杆交易功能，做空 ETH 购入⼤量 WBTC，从而抬⾼ Uniswap 中 WBTC 价格；待 Uniswap 中的 WBTC 价格飙升后（价格为61.4 WETH / WBTC），攻击者将第二步中通过 Compound 借来的 112 WBTC 全部在 Uniswap 中卖出，并返还相应的 WETH。最终攻击者还款闪电贷，获利 6,871.41 ETH。 

PeckShield 派盾认为：“闪电贷本是⼀项⾮常有意义的⾦融创新，是对传统金融的革新，但是要在保障安全的基础上鼓励创新，才能构筑 DeFi 可持续发展的基石。”