美国司法部的加密货币监管框架会是灾难吗？

电子前沿基金会（Electronic Frontier Foundation）的律师称，美国司法部（Department of Justice）近期公布的加密货币执法框架对数字隐私权构成了威胁。

数字权利倡导组的特别顾问玛尔塔·贝尔彻（Marta Belcher）表示：“这对加密货币行业的隐私性、匿名性和公民自由来说是一场彻底的灾难。”

该执法框架于本月初发布，不仅详细阐述了美国政府对加密货币相关犯罪的处理办法，而且在广义上定义了针对加密货币和加密货币交易所的政策立场。贝尔彻是 Ropes and Gray 律师事务所的律师，也是 Protocol Labs 的外聘顾问。他表示，本月初发布的框架引起了人们对隐私权的许多担忧，并提到了点对点交易所、混币器和“匿名增强型加密货币（隐私币）”。

贝尔彻认为，由美国司法部的网络数字特别行动组提议的加密货币执法框架存在很多法律问题。该框架似乎会影响到个人之间的加密货币交易，以及交易所提供的加密货币交易服务。

该执法框架还有一节是关于混币器的，指出有资格成为货币服务企业的实体要遵守《银行保密法（BSA）》或“类似的国际监管法规”。

加密

美国司法部反对加密货币的论点类似于反对加密技术（另一个重点执法打击对象）的论点。上周末，司法部以及五眼联盟的其它成员与印度和日本一起发表了一项声明，要求加密消息服务和其它系统向其提供“后门”访问权限。

Compound Finance 的总顾问杰克·切尔文斯基（Jake Chervinsky）表示，该声明反映了，执法部门在根本上反感一切允许私密交互的技术。

贝尔彻告诉 CoinDesk，该执法框架“所提出的论点恰好与数十年来针对加密技术提出的论点相同。这些论点与反对加密技术的论点完全相同，而且来自同样的机构”。

这些情报机构声称，在加密协议和系统创建后门更便于识别并起诉使用隐私保护工具（包括加密货币）施行的犯罪。

贝尔彻指出，该声明忽视了构建强加密系统的技术现实。

贝尔彻称：“五眼联盟依然忽略了一些关于加密技术的基本要点：首先，强加密本身可以通过保护人们及其数据来提高公共安全并防止犯罪；第二，在加密系统中创建后门势必会带来新的网络安全风险；第三，越来越多的加密工具开源，很难再进行控制。”

贝尔彻指出，由于开放了源代码，许多加密货币公司和开发者无法遵守后门要求。

点对点交易所

根据美国司法部的加密货币框架，点对点交易所被视为货币服务提供商，也就是说凡是涉及虚拟货币买卖，必须遵守《银行保密法》和其它监管规定中的记录和报告要求。

该框架将个人交易所定义为向他人提供加密货币交易服务的个人，但是贝尔彻认为，这个定义适用于进行交易的两个人，而不只是充当服务提供者的个人。

在提及反洗钱/反金融恐怖主义法规时，该框架称“如果个人交易所以及平台和网站未能收集并维护客户数据或交易数据，或未能实行有效的反洗钱/反金融恐怖主义制度，就有可能受到民事和刑事处罚”。

切尔文斯基表示，“软件提供商”和“服务提供商”之间存在差别。软件提供商在加密货币行业中占据很大一部分，它们部署去中心化协议并发布代码编写者无法控制或修改的开源项目。服务提供商则提供运营者可以控制的“许可型专有平台”。贝尔彻认为，该加密货币框架将点对点交易的代码编写者和代码使用者都置于风险中。

贝尔彻表示：“通过这些交易所与其他人进行匿名加密货币交易的人需要承担法律责任。也就是说，我不能使用脚本向你发送加密货币，你我之间不能在没有第三方收集数据的情况下以点对点的方式直接进行交易，否则就完全触犯了隐私和公民自由。”

贝尔彻称，个人可以轻而易举地使用现金进行类似交易。“如果我在没有书面记录的情况下给你钱，没人会提出质疑。”

隐私保护

该框架还涉及隐私币和其它混淆交易的工具，如混币器。贝尔彻称，聚焦于隐私币是否符合《银行保密法》和其它法律规定是错误的。

贝尔彻称，加密货币能够带来像现金交易那样的隐私保护，并实现在线转移。

贝尔彻表示：“我认为很重要的一点是，你可以进行匿名交易，并获得类似现金交易的隐私保护，并将其转移到网络世界。”

“我认为，将行使匿名交易权视为犯罪的想法是错误的。”

仅仅 11 天后，美国政府就依据该框架对比特币混币器采取了第一次执法行动。当时，金融犯罪执法网络（FinCEN）对混币器运营者拉里·迪恩·哈蒙（Larry Dean Harmon）处以 6000 万美元的罚款。

但是，Carlton Fields 律师事务所的安德鲁·欣克斯（Andrew Hinkes）律师在推特上表示，这种特殊情况不会对普遍的混淆器软件产生重大影响。

欣克斯写道：“实际情况是非常严重且可怕的。显而易见，通过软件提供加密货币交易服务的服务提供商必须遵守法规，进行记录和报告。”他指出该案件涉及多种情况，包括运营者将交易隐私性作为卖点，交易涉及伊朗境内的账户，并涉嫌向儿童色情网站付款等。

切尔文斯基也同意这点，并指出哈蒙被当作了服务提供商，而非软件提供商。

金融审查

贝尔彻表示，司法部的框架可能有助于促进金融审查，这正是美国一直以来存在的问题。

传统的支付巨头对许多交易进行监控和审查，包括一些无害的敏感交易。贝尔彻称：“这样的例子有很多，比如，Visa 和 Mastercard 关闭了贩卖黄色书籍的书店和支持 LGBT 小说的非盈利组织的账户，封杀维基解密等著名事件，然后这些商户转向了不受金融中介审查的加密货币。”

贝尔彻指出，这些交易不是非法的。

贝尔彻表示，就这一点来说，无现金社会实际上是监控型社会（surveillance society）。

贝尔彻表示，使用加密货币实施的犯罪应该受到起诉，这对加密货币社区而言是一件好事。

司法部的框架提出了数十种使用或涉及加密货币的犯罪案例，包括近期一些备受瞩目的案件。

但是，贝尔彻也表示，因为加密货币被用于实施犯罪而指责它是没有意义的。

贝尔彻称：“我认为，他们所忽略的一点是，现金总是被用来促进非法活动。就像我们不会因为银行抢劫犯开着福特汽车逃之夭夭而责备福特公司。”