加密互操作性的发展：从区块链桥接到DeFi传输

如今，用加密货币支付购物似乎已经是一件寻常的事情了。许多在线商店都接受比特币(BTC)等加密货币以及传统货币的支付。而在一些咖啡馆，加密货币持有者甚至可以使用销售终端付款。

然而加密货币与传统金融系统之间仍有一大区别，也就是所谓的互操作性。传统金融体系中凭借着互操作性，持卡人可以在世界任何地方进行支付，而且不用担心设备兼容性和货币转换的问题。

► 加密货币的互操作性

对此加密钱包的持有者只能报以想象。即使餐馆门上挂着“这里接受加密货币”的牌子，也并不保证顾客就能用ETH来支付他们的甜点。相反一名满脸惊讶的服务员可能会对他们说，餐厅的终端只接受比特币支付。

如果顾客的区块链钱包和餐厅终端是兼容的，那么客户就不需要在意双方的加密货币是否一致，他们只需扫描二维码，系统就能将货币转换为对方可接受的货币。

如果要让用户在只接受BTC支付的商店中使用ETH支付，那么其区块链系统必须是可跨链互操作的。但目前的问题是，即使离第一个去中心化系统的出现已经过去11年了，这仍然没有得到解决。事实上，截止目前，每种类型的区块链都是被构建成一个独立生态系统的，而且开发人员似乎更专注于彼此之间的竞争，而不是像兼容性这样的事情。

随着2020年去中心化金融的日益普及，加密货币的兼容性问题比以往任何时候都更加重要。关键在于defi行业本身虽然是被设想成一个单一的金融生态系统的，但是其产品是可以相互兼容的。Jonathan Schemoul分布式应用网络Aleph.im的创始人，告诉Cointelegraph：“从本质上讲，智能合约是可组合的。小的构建模块，可以通过组合将复杂性进行简化，并为客户提供更顺畅的体验。”

如今，DeFi已经是一个锁定资金规模超过100亿美元的市场，由于DeFi产品提供的贷款和存款利率极具吸引力，因此它也逐渐成为成千上万用户们替代银行服务的选择。导致DeFi流行的一个重要因素是DeFi的开发人员成功地解决了部分兼容性问题。因此，用户可以无缝地交换不同的代币，也可以进行从一个资产到另一个资产的再融资。

尽管DeFi领域有着如此宏伟的雄心，但是它仍然缺乏像银行卡那样强大的兼容性。虽然法币可以在任何地方交换，但将加密货币与法币连接起来仍然是困难的，更不用说加密货币之间的连接了。为了评估行业参与者在这方面所取得的进展，（我们）有必要了解互操作性概念是如何从最初试图桥接两个区块链之间的鸿沟发展到如今的跨链DeFi传输的。

► 2012年至今

尽管很少有人知道，但第一次使加密货币拥有互操作性的尝试是在2012年由Joseph Chow完成的。开发人员创建了BTC- Relay系统，目的是从BTC区块链上获取信息，并将其用于以太坊智能合约。通过这一特殊的智能合约，以BTC形式发送到ETH地址的资金将在交易确认后立即转移到以太坊上。

2017年，Decred、莱特币和比特币网络之间进行了首次原子交换。同年，区块链公司Lightning Labs在没有在双方区块链上注册交易的情况下，成功完成了比特币和莱特币测试网络之间的原子交换。原子交换可以允许从不同的区块链交换加密货币，而且不涉及第三方，并且这也是如今去中心化交易所点对点交易的基础。然而，并不是每个网络都可以使用这种解决方案的。对于跨平台支付，其网络必须同时支持闪电网络和隔离验证。

2018年，Bancor通过BancorX解决方案在加密货币的互操作性上又迈出了一大步，该解决方案允许任何基于以太坊的资产与EOS之间进行转换，而且不需要向交易所存入资金，也不需要协调买卖双方的订单。任何基于以太坊的代币都只需要一键轻松转换为其他基于EOS的代币，而且还不需要支付转换费用。

最近，Javascript的创建者Brendan Eich在一个统一的协议平台上结合了几个可以与BTC、Litecoin (LTC)、ETH和任何其他资产相关的中间代币。值得注意的是，这些代币不是隶属于特定区块链的，而是可以在任何分布式账本协议上进行创建的。

2020年以来，科技公司一再强调将大型区块链平台结合起来的重要性。今年，NEO、Ontology和Switcheo启动了一个名为Poly Network的联合项目，这是一个异构互操作性协议联盟，旨在将以太坊、Cosmos和NEO区块链无缝集成到更大的跨链生态系统中。

► DeFi会是跨链互操作性的突破口吗?

回到上文谈论的咖啡馆事件。自建立支持系统（如Wanchain）以来，顾客持有何种代币就显得无关紧要了，因为这些系统提供了“跨链资产转移”的功能，允许连接到所有主要的区块链平台，比如比特币、以太坊和EOS等，它能够在不需要改变任何原始属性的前提下提供资产转换。

去中心化金融的出现，极大地缩小了加密行业与传统金融体系的差距。此外，根据专家的说法，DeFi解决方案能够解决将加密货币集成到金融世界的问题，甚至会比支付行业的领导者如贝宝或Coinbase更快。

保证金贷款平台dYdX的创始人Antonio Juliano曾是Coinbase的一名软件工程师，他在Ethereal峰会上分享了他对Coinbase在传统金融整合和去中心化金融方面所做努力的观察：“该公司大约75%的精力都用在了处理传统支付方面，只有非常小的一部分是直接与加密领域集成有关的。他还补充说到，在DeFi领域建立这些新的金融产品会容易得多。

Peter Mauric，区块链基础设施公司Parity Technologies的公共事务主管，在反思了加密货币能否达到与传统支付系统相同的可替代性和用户体验水平后，告诉Cointelegraph：随着去中心化金融科技的流行，电子支付应用程序要实现可伸缩、可互操作的加密经济网络是比较简单的。他说：“随着用户对传统金融体系不信任的日益增长，我预计我们将开始看到基于区块链技术的支付、贷款、储蓄和银行应用的流行。”

据一些案例表明，DeFi解决方案已经赢得了与传统金融体系的这场竞争。例如，Curve为稳定币提供了超过目前中心化金融所提供的有效互操作性。

在不到一年的时间里，DeFi项目已经达到了一些银行服务的水平，甚至在某种程度上，他们已经成功地做到了银行迄今为止无法操作的事情，即推出加密货币借贷和存款服务。这些平台中的许多已经在内部互操作性方面取得了重大进展。例如，Instadapp创建了一个单一的可以同时访问多个平台的访问点，又比如MakerDAO、Aave、Compound和Curve，提供了让用户贷款，存款，并从一个链到另一个链的债务再融资的功能。

区块链可伸缩性平台Matic Network的联合创始人兼首席运营官Sandeep Nailwal表示，由于区块链具有更好的可伸缩性，在交易处理时间和费用方面已经与信用卡类似。该平台的侧链支持2秒区块时间，且交易费用极低，使支付体验与银行卡交易相差甚小。

更重要的是，DeFi解决方案还支持所有类型的资产转移，而不仅仅是加密货币。例如，Polka就创建了一个网关，以通过所谓的平行链桥接任何类型的区块链。

然而在另一方面，当外部代币被转移到以POS为共识的区块链上时，这种跨链解决方案所提供的功能却可能会降低其网络安全性，特别是质押领域，而且这也是Polkadot的基础。如果存入的代币的数量大于质押的代币价值，那么验证器就可能发生故障。

KIRA网络提出了解决这个问题的一个可能的解决方案，该方案使得任何已质押的代币都有可能再次被质押，因此在跨链传输及平台安全使用上也就没有了限制。开发人员还将跨链的互操作性提升到了一个新的层次，允许跨链传输在几乎任何网络上进行，无论是POS共识还是POW共识，只要它们具有确定性或概率性确定即可。

总的来说，DeFi开发人员在实现跨链交易方面取得了很大的进展。然而，要将这种互操作性提升到下一个层次，还有很多工作要做。一些人认为，要达到相同的互操作性水平，主要障碍在于伸缩性的不足、高昂的费用以及监管。

虽然新兴的DeFi系统提供了跨各种加密货币的简单且低成本的转换，但当用于典型的购买式规模的转换时，即使是现在被认为低价的系统也要支付非常高的费用。因为任何使用加密货币的商家迟早都需要将其转换成法币。Verus，一个面向隐私的零知识技术项目，其首席开发官Mike Toutonghi表示，这些费用的总价可能超过借记卡或信用卡交易处理的成本。他告诉Cointelegraph：

“所有这些费用加在一起不可避免地增加了商户和客户的总费用。虽然Uniswap流动性池提供的0.3%的费用看上去只是最低信用卡或借记卡费用的四分之一。但除此之外，还必须考虑到以太坊或其他网络的费用，除非商家开始更广泛地接受加密货币（即不需要转换成法币），不然这些费用以及代币转换带来的延误都是法币用户所需承担的全部费用。”

在加密货币解决可伸缩性有限的问题之前，互操作性仍然只能局限于加密领域内部。Plutus，一个连接区块链技术和现有基础设施的网关，其创始人Danial Daychopan表示，这种限制主要是由于以太坊的基础设施问题，但在和Cointelegraph交谈中，他表明这一限制只会是时间问题：“智能合约对于数百万的用户而言仍是不可靠的且缺乏可伸缩性的，但是分片等概念可能会大大增加加密交易的数量，使之成为银行卡支付的一个可行的替代方案。”

此外，另一些人还强调了DeFi协议需要进行反洗钱控制以保障商家和支付提供商。Fireblocks的首席执行官Michael Shaulov告诉Cointelegraph，在这方面已经取得了一些进展:

“虽然我们还没有完全做到这一点，但这符合DeFi平台的规划，而且考虑到其在阻止黑客盗取KuCoin资金发挥的作用，可以说，DeFi协议在技术上是可行的。最终，当一个更为有效的替代方案出现时，市场终将会找到出路。”

虽然理论上，在只接受比特币的咖啡馆是可以使用以太坊用以支付的，但这种操作目前还不普遍。然而，最近为统一各大区块链系统能力而采取的重大措施又使人们相信，也许互操作性将很快不再是加密货币的问题。

这就意味着达到互操作性的下一个层次（即外部互操作性）将指日可待。此外，在创造数字货币与法币兼容的自由空间方面，人们也迈出了重要的一步。例如，Ripple，就正在致力于开发在区块链和非区块链平台之间进行交易的账本间协议。