国家科技部重大专项积极推进区块链行业反洗钱标准制定

背景介绍

随着新技术的发展，现金和支票的使用正在减少，数字支付在市场的推动下急速发展,但是由于数字货币的匿名性及跨国性，一些数字支付平台采用“特殊方式”规避监管，使数字货币成为洗钱工具，支付平台成为洗钱的重要媒介。而当前我国缺乏相应的法律法规和标准对这些行为进行有效规制，因此，制定数字支付平台的反洗钱标准有利于推动和规范数字货币的应用和发展，确保数字货币和数字支付平台做到合法合规、安全适用。为数字货币在推动国家经济健康快速发展提供重要保障。

会议介绍

2020年9月22日下午，区块链行业应用反洗钱标准讨论会在北京海淀区中软大厦召开。会议由中国软件行业协会区块链分会、北京律师协会互联网金融法律委员会主办，国家科技部重大专项“现代服务可信交易”项目组、中国国际经济技术合作促进会、北航数字社会与区块链实验室、赛迪工业和信息化研究院（集团）有限公司、山东省区块链与数字经济研究所、赛迪（青岛）区块链研究院、天民（青岛）国际沙盒研究院有限公司、北京天德科技有限公司、北京奇虎科技有限公司、小米数字科技有限公司、香港华通证券国际有限公司等社会组织机构及企业出席。

十余家单位及团体在会议中对《区块链行业应用反洗钱一般性要求》的内容，以及反洗钱平台的技术框架进行了深入探讨。国家科技部重大专项“现代服务可信交易”项目组同时分享了正在制定中的《数字支付平台反洗钱标准》。

1024的重要指示中提出，要把区块链作为核心技术自主创新的重要突破口；要加强区块链标准化研究，提升国际话语权和规则制定权；要推动区块链和实体经济深度融合；要把依法治网落实到区块链管理中，推动区块链安全有序发展。

中国软件行业协会区块链分会秘书长崔志如认为，区块链技术的集成应用在新的技术革新和产业变革中起着重要作用。本会议就是要实践区块链标准化研究，提升国际话语权和规则制定权。

“本次会议商议标准，规定了区块链行业应用或平台的基础反洗钱技术安全行为准则，主要包括区块链技术准则、KYC/AML规范、区块链金融、区块链资产类型、区块链资产生态、区块链检测机制、区块链大数据等七大方面。明确了区块链平台每项技术的定义及基础要求。”崔志如表示。

北京律师协会互联网金融法律委员会主任黄乐平认为，区块链技术应用反洗钱一般性要求，是反洗钱范围和内容的确立，以及与现行标准的融合。标准的内容应该继续深化和覆盖性更强、综合范围更广，标准的规范要按照央行或金融监管局最低标准制定。标准制订后，通过分享和共享数据，共同打造反洗钱联盟。

北京天德科技CEO、山东省区块链与数字经济研究所所长邓恩艳在会上做了分享：“国际数字资产监管正在经历巨大变化，2019年反洗钱金融行动特别工作组(FATF)提出国际数字资产交易所都需要在2020年6月30日前接受国际标准反洗钱的‘ 旅行规则’（Travel Rule）。许多交易所开始使用开源的Trisa系统。这在业界产生巨大影响，区块链交易开始走上合规化”。

邓恩艳女士认为，这个国际标准并不符合中国监管需求，因为这一规则只适用于数字资产服务商，没有涉及到个人账户和数字钱包，并且数据没有放在区块链上，明显存在漏洞。中国积极研讨制定数字资产反洗钱标准，既符合国情也要与国际Trisa兼容。在反洗钱系统的实现上融合智能合约、区块链数据库、机器学习等高科技，实现穿透式监管，占领世界监管科技最高峰。

区块链反洗钱标准起草小组副组长宋爱陆介绍，随着区块链技术生态、数字经济等不断成熟，更高的透明度、安全性以及合规性已经成为了全球投资者和用户的共同诉求。在区块链产业加速发展的同时，借由区块链金融新业态的金融犯罪风险相伴而生。其中，新型洗钱方式也呈现出从传统金融方式向区块链领域扩散，如衍生的暗网出入金匿名生态、比特币交易洗钱、其他匿名数字货币洗钱、去中心化交易所洗钱等新型手段。

在宋爱陆来看，“洗钱和恐怖融资是人类社会经济和政治生活中的一颗毒瘤。洗钱活动帮助犯罪逃避法律制裁，助长违法犯罪活动，破坏经济金融秩序，损害经济组织和国家信誉，破坏社会公正；国际社会普遍认识到，单独依靠一个国家或一个组织的力量难以预防、控制、打击跨国洗钱犯罪，行业自律组织等必须团结协作，规范和协调国内、国际立法、自律，才能有效地维护国际金融秩序和国家经济安全，促进全球经济社会健康发展。”

小米数字科技代表甄鹏程认为，区块链首先是应用，金融应用首先考虑的则是国内的应用，小米在区块链行业目标主要就是金融，无论是信贷还是支付，都是用区块链技术去打通，资产管理，金融科技，业务是不固定的。反洗钱标准的制订，有利于规范区块链业务的开展。中国软件行业协会技术部主任张然总结发言称：“区块链监管的‘技术中立’原则是指应当将区块链技术与其他技术一样平等地对待，使区块链技术与其他技术享有充分的市场竞争机会从而推动该项技术的发展。也不能因区块链技术在洗钱等犯罪活动中起到的作用而限制这一技术的发展。区块链链上信息可追溯性及节点信息追踪，区块链的链式结构及时间戳机制充分保障了链上数据和信息的可追溯性，通过区块链浏览器可以看到链上每一笔交易的来龙去脉。利用区块链的这一特性，区块链监管可以且应当实现节点信息的可追踪。”

反洗钱和反恐怖融资工作是我们的共同目标，也是我们的共同责任。希望不断拓展和深化新兴行业在反洗钱/反恐融资领域的研究、标准制定与国际交流合作，为维护欧亚地区和全球的经济社会安全，实现区域可持续发展。

参与机构和企业：

国家科技部重大专项“现代服务可信交易”项目组

中国国际经济技术合作促进会

北京律师协会互联网金融法律专委会

中国电子信息产业发展研究院

法律出版社应用分社

北京天德科技有限公司

北航数字社会与区块链实验室

百度在线网络技术（北京）有限公司

北京奇虎科技有限公司

小米数字科技有限公司

山东省区块链与数字经济研究所

天民（青岛）国际沙盒研究院

赛迪（青岛）区块链研究院

杭州趣链科技有限公司

香港华通证券国际有限公司

北京阿尔山区块链联盟科技有限公司

运通链达金服科技有限公司

北京欧科云链网络信息有限公司

海南链火网络科技有限公司

海南抹链网络科技有限公司

东华软件股份有限公司

深圳市砥行科技有限公司

深圳市天杭科技有限公司

深圳市陀螺传媒有限公司

深圳比特时代技术服务有限公司

零壹智库信息科技（北京）有限公司

北京链新传媒有限公司

北京财到信息技术有限公司

链人国际咨询（北京）有限责任公司等单位和团体